Les bots DCA de Bybit EU vous permettent d'exécuter automatiquement des achats récurrents de crypto-actifs sélectionnés en fonction de montants et de calendriers d'investissement prédéfinis par l'utilisateur. Bien que l'achat automatisé permette aux utilisateurs d'appliquer une stratégie d'investissement progressif au fil du temps, il n'élimine pas le risque du marché, ne protège pas contre les pertes de capital et ne remplace pas une gestion active et personnelle des risques. Les bots DCA sont basés sur une Stratégie d'investissement progressif, ce qui implique d'investir un montant prédéterminé à intervalles réguliers.
Les bots d’investissement programmé (Dollar-Cost Averaging, ou DCA) automatisent l'achat récurrent de crypto-actifs. Cette fonctionnalité peut s'avérer un outil pratique pour les utilisateurs :
- Qui prévoient de conserver leurs crypto-actifs sur une période plus longue.
- Dont l’objectif est de répartir leurs achats afin de faire face à la volatilité des prix à court terme.
- Qui souhaitent privilégier un programme d'achat automatisé plutôt qu'une surveillance active du marché.
Comment fonctionne le bot DCA de Bybit EU ?
Bybit EU vous permet de créer un bot DCA avec une seule cryptomonnaie ou un portefeuille comprenant jusqu'à cinq cryptomonnaies. Voyons comment fonctionne le bot DCA à l'aide d'un exemple.
Avant d'en apprendre davantage sur le trading DCA, comprenons brièvement certains paramètres de la page d'ordre du bot DCA afin de faciliter la compréhension de l'exemple suivant.
En savoir plus
Comment débuter avec le trading DCA sur Bybit EU
Exemple 1
Supposons que le trader A configure un bot DCA avec les paramètres suivants :
- Devise: USDC
- Cryptos sélectionnées : BTC et ETH
- Fréquence d'investissement : 1 semaine
- Montant fixe d'investissement total : 1 000 USDC
- Montant fixe d'investissement en BTC : 600 USDC
- Montant fixe d'investissement en ETH : 400 USDC
- Montant d'investissement maximum pour le bot DCA (facultatif) : 5 500 USDC
En supposant que le trader A investisse pendant cinq semaines, selon la fréquence d'investissement hebdomadaire, le trader A effectue automatiquement un total de cinq transactions. Voici les détails précis :
Quantité accumulée de BTC
Quantité accumulée d'ETH
Veuillez noter que le système transférera automatiquement le montant requis de votre compte de financement Bybit vers le bot de Trading avant chaque achat. Si le Rewards Service est activé, le système vérifiera si les actifs de votre bot DCA sont éligibles et les souscrira automatiquement au Rewards Service à terme flexible pour la génération de rendement.
Sur une période d'investissement de cinq semaines, les prix d'entrée moyens pour le BTC et l'ETH peuvent être calculés à l'aide de la formule suivante :
Formule
Moyenne du prix d'entrée = Valeur d'achat cumulée en actifs de cotation ÷ Montant d'achat cumulé en actifs de base
Moyenne du prix d'entrée du BTC (en USDC) = (600 × 5) ÷ 0,10645868
= 28 179,95 USDC
Moyenne du prix d'entrée de l’ETH (en USDC) = (400 × 5) ÷ 1,41245423
= 1 415,98 USDC
Dans ce cas, le trader A achète 0,10645868 BTC à un prix moyen de 28 179,95 USDC et achète simultanément 1,41245423 ETH à un prix moyen de 1 415,98 USDC.
Exemple 2
Si le trader A n'investit pas par lots via le bot DCA et achète plutôt du BTC et de l'ETH en une seule fois avec 5 000 USDC la première semaine, le prix d'entrée et la quantité d'achat sont les suivants :
- Montant fixe d'investissement en BTC : 3 000 USDC
- Montant fixe d'investissement en ETH : 2 000 USDC
Dans cet exemple, le bot DCA permet d'accumuler une quantité de BTC et d'ETH supérieure à celle obtenue par un achat unique. Ce résultat dépend des fluctuations de prix supposées et ne se produira pas nécessairement dans les conditions réelles du marché.
Dans l'exemple ci-dessus, le trader A a fixé un montant d'investissement maximum de 5 500 USDC. Étant donné que les 500 USDC restants ne suffisent pas à déclencher le sixième achat automatique (chaque investissement s'élevant à 1 000 USDC), le bot DCA se terminera automatiquement après le cinquième achat automatique. Dans le même temps, 0,10645868 BTC et 1,41245423 ETH du bot DCA du trader A seront restitués à son compte de financement.
Rewards Service
Les bots DCA de Bybit prennent désormais en charge la génération automatique de rendement via le Rewards Service. Une fois activé, les actifs éligibles achetés lors de chaque cycle DCA seront automatiquement souscrits au Rewards Service dans un plan à terme flexible pour générer des rendements.
Le Rewards Service est un produit Bybit Earn et n'est pas réglementé par MiCAR. La disponibilité des produits est soumise à des restrictions territoriales.
Caractéristiques principales :
- État par défaut : Désactivé — vous pouvez l’activer manuellement lors de la création du bot.
- Actifs admissibles : Les cryptomonnaies détenues dans votre DCA seront automatiquement vérifiées quotidiennement afin d'identifier les opportunités de rendement.
- Investissement minimum requis : Chaque crypto-monnaie a un montant de souscription minimum (par exemple, 0,01 BTC). Si vos actifs ne respectent pas le seuil minimum, aucun rendement n'est généré pour cette cryptomonnaie.
- Affichage des résultats : Consultez le détail de vos gains quotidiens sur la page de détails du bot, notamment : Actif, date/heure et valeur ajoutée nette quotidienne
- Règlement T+1 : Après la clôture, les intérêts courus pour la journée sont réglés à J+1 et automatiquement crédités sur votre compte de financement.
Remarques :
— Si vous ne définissez pas de montant d'investissement maximum et que le solde disponible sur votre compte de financement est insuffisant pour le prochain achat automatique, vous recevrez un emaill et une notification vous rappelant de déposer des fonds sur votre compte de financement. Si vous ne déposez pas les fonds nécessaires à temps pour le prochain achat automatique, le bot DCA sera suspendu. Dès que le compte de financement sera suffisamment approvisionné, il sera réactivé lors du prochain achat automatique.
— La suspension du bot DCA pour insuffisance de fonds n'entraînera pas sa résiliation automatique. Si vous souhaitez désactiver votre bot DCA, veuillez le fermer manuellement.
— En activant le Rewards Service, vous acceptez de transférer la pleine propriété légale et effective des crypto-actifs concernés à Bybit EU GmbH pour toute la durée de l'abonnement. Les crypto-actifs ne sont donc plus détenus en dépôt pour votre compte, et vous conservez un droit contractuel conformément aux dispositions de la loi. Accord relatif aux services de récompenses.
Avertissements
- Veuillez noter que les exemples ci-dessus sont purement illustratifs. Les conditions du marché varient, et lors de tendances haussières soutenues, une stratégie DCA peut permettre d'acquérir un total d'actifs inférieur à celui d'un achat unique. Les scénarios passés ou hypothétiques ne garantissent pas les performances futures.
- Bybit Earn n’est pas un produit réglementé au sens du règlement (UE) 2023/1114 (« MiCAR »). En souscrivant, vous transférez la pleine propriété légale et effective des crypto-actifs à Bybit EU GmbH. Pendant la durée de votre souscription, vos actifs ne sont plus détenus en dépôt pour votre compte et peuvent être utilisés par Bybit EU pour son propre compte. Vous ne conservez qu'une créance contractuelle, sans droits de propriété ni de sûreté, et les protections des actifs des clients de MiCAR ne s'appliquent pas.
- Investir dans les crypto-actifs comporte des risques, notamment une forte volatilité et un risque de perte de capital. Renseignez-vous en détail sur les risques avant de prendre une décision d'investissement. Les informations contenues dans cet article sont strictement destinées à des fins éducatives et informatives et ne doivent pas être interprétées comme des conseils financiers ou d'investissement. Ce contenu constitue une communication marketing au sens du règlement relatif aux marchés des crypto-actifs (MiCAR) et est fourni par Bybit EU GmbH.