Les 19 principales arnaques liées aux cryptomonnaies en 2024 : Comment les éviter (mise à jour)

La cryptomonnaie a révolutionné notre façon de percevoir l'argent et d'interagir avec lui, mais qui dit grande innovation dit grande responsabilité. Le paysage numérique regorge d'escroqueries et de fraudeurs prêts à s'en prendre à des investisseurs sans méfiance. Protéger vos actifs numériques durement acquis exige vigilance, recherche et pratiques sécurisées. Dans cet article, nous explorerons les différents types d'escroqueries liées aux cryptomonnaies, nous vous donnerons des conseils essentiels pour les éviter et nous vous guiderons sur la manière de les signaler et de vous en remettre.



Points clés à retenir :

• Les arnaques aux cryptomonnaies se multiplient en raison de leur valeur lucrative, le plus grand vol de cryptomonnaie à ce jour ayant eu lieu en 2022 : le piratage du réseau Ronin.

• Parmi les arnaques aux cryptomonnaies les plus courantes, on trouve les fausses plateformes d'échange de cryptomonnaies, les fraudes via des applications, le phishing, le pump and dump, les systèmes de Ponzi, les arnaques aux opportunités d'affaires et les arnaques les plus récentes comme les arnaques aux offres d'emploi liées aux cryptomonnaies.

• L'un des moyens les plus simples de repérer et d'éviter les arnaques aux cryptomonnaies consiste à identifier les antécédents du projet.

Reconnaître les arnaques courantes liées aux cryptomonnaies

Les arnaques aux cryptomonnaies prennent diverses formes, chacune étant méticuleusement conçue pour vous dépouiller de vos actifs numériques. Les tactiques employées par les escrocs spécialisés dans les cryptomonnaies sont aussi diverses que dangereuses. Il est important de rester vigilant et de se renseigner sur ces arnaques afin de protéger son patrimoine.

Comprendre le fonctionnement de ces arnaques et apprendre à reconnaître les signaux d'alerte sont des étapes clés pour protéger vos actifs.

Cryptomonnaies frauduleuses

Les faux projets de cryptomonnaie constituent une arnaque facilement identifiable. Ces projets se présentent généralement comme des alternatives aux cryptomonnaies plus importantes. Par exemple, une cryptomonnaie peut prétendre être une future bifurcation d'une cryptomonnaie établie, telle qu'Ethereum (ETH), ou simplement une nouvelle cryptomonnaie de la société mère d'Ethereum. Ils vous incitent à vous y intéresser car les cryptomonnaies, comme Ethereum, sont en plein essor, mais en même temps, il est peut-être un peu tard pour investir dans l'ETH et réaliser d'importants profits.



Beaucoup de gens ignorent même comment fonctionnent les cryptomonnaies. Mais ils sont prêts à investir en raison de la « peur de rater quelque chose » (FOMO). Une fois que les responsables de cette fausse cryptomonnaie estiment avoir amassé suffisamment d'argent, ils peuvent transférer tous les investissements en cryptomonnaie sur leurs comptes bancaires et mettre rapidement fin au projet frauduleux, laissant les « investisseurs » sans leurs actifs.

Un exemple pertinent est celui de My Big Coin, une fausse cryptomonnaie qui a permis de dérober 6 millions de dollars à des investisseurs qui la croyaient réelle.

Bourses fictives

Une autre arnaque courante dans le domaine des cryptomonnaies consiste à utiliser de fausses plateformes d'échange. Ces plateformes d'échange frauduleuses se forgent une réputation au sein des communautés de cryptomonnaies en prétendant être légitimes et en proposant des rendements de staking et des airdrops apparemment plus lucratifs que les plateformes légitimes. Peu de temps après leur achat, les investisseurs ne peuvent plus jamais se procurer ces pièces. Au lieu de cela, ces faux échanges disparaissaient souvent et restaient injoignables.



Par exemple, BitKRX a convaincu de nombreuses personnes qu'elle était l'une des plus importantes plateformes d'échange de cryptomonnaies de la décennie, ce qui a entraîné des vols massifs d'argent. L'escroc à l'origine de cette transaction a ensuite été réprimandé par les autorités gouvernementales locales en Corée du Sud en 2017.

Systèmes de pompage et de déversement

Les arnaques de type « pump and dump » trouvent leur origine sur le marché boursier. L'idée principale derrière une opération de type « pump and dump » est de prédire une future augmentation du prix d'un actif afin d'inciter les investisseurs à investir à un prix inférieur. Cela entraîne automatiquement une hausse du prix du produit lorsque la demande commence à dépasser l'offre. Une fois que l'individu ou le groupe à l'origine de cette opération de manipulation de cours d'eau a amassé suffisamment d'argent, il abandonne le projet. 



Inspirés par des cryptomonnaies importantes telles que le Bitcoin (BTC), les investisseurs tentent de surestimer et de promouvoir de faux projets concernant une cryptomonnaie afin d'obtenir davantage d'adhésion du public. Par conséquent, les gens commencent à investir dans cette cryptomonnaie, croyant que ses prix vont s'envoler grâce à des fondamentaux apparemment solides. Cependant, une fois qu'ils réalisent que les plans « innovants » étaient un canular, la cryptomonnaie est déversée, entraînant des pertes financières substantielles pour toutes les personnes impliquées — sauf pour l'escroc à l'origine du stratagème.

Représentation visuelle du procédé de pompage-décharge. Source: Le Wall Street Journal

Arnaques au trading P2P

Lorsque vous échangez des cryptomonnaies sur des plateformes proposant des services d'échange peer-to-peer (P2P), sachez que des arnaques P2P peuvent survenir si le vendeur tente de contourner le système de séquestre de la plateforme en effectuant une transaction externe avec l'acheteur. Une fois le paiement de l'acheteur reçu, le vendeur prétend que la transaction n'a pas eu lieu et refuse d'honorer sa part du marché.

Learn encore plus: Comment éviter les arnaques liées au trading P2P

fausses applications

La fraude par application mobile implique des applications malveillantes qui volent des fonds ou des informations personnelles à des utilisateurs non avertis. Les escrocs peuvent créer de fausses applications de trading de cryptomonnaies ou exploiter des plateformes populaires pour tromper leurs victimes. Les fausses applications sont souvent rapidement détectées et supprimées des boutiques d'applications officielles ; cependant, des milliers de personnes ont peut-être déjà été victimes de leurs arnaques.

Ces applications sont généralement basées sur des applications existantes, et seule une lettre peut différer dans le nom, afin de tromper les utilisateurs et de leur faire croire qu'elles sont authentiques. Une fois téléchargées, ces applications peuvent introduire des logiciels malveillants sur votre appareil ou voler vos données une fois que vous y avez saisi vos informations personnelles. Faire preuve de prudence lors du téléchargement d'applications, consulter les avis et vérifier la légitimité du développeur de l'application peut vous éviter d'être victime de ces arnaques.

Systèmes de Ponzi

Le principe d'une escroquerie de type Ponzi est qu'un collecteur de fonds trouve deux investisseurs et les incite à lui confier de l'argent afin qu'ils puissent «doubler» leur investissement. Pour ce faire, l'escroc trouve quatre autres investisseurs qui, à leur tour, fournissent la même somme d'argent, permettant ainsi à l'arnaqueur de tenir sa promesse aux deux premiers investisseurs. Et pour rembourser les quatre investisseurs, l'escroc arnaque huit autres personnes, puis seize autres, et ainsi de suite. 



Cela signifie que la personne à l'origine de cette escroquerie de type Ponzi n'investit pas réellement l'argent collecté auprès des investisseurs, mais le vole en utilisant l'argent des investisseurs suivants pour rembourser chaque nouvelle vague d'investisseurs. Par exemple, BitClub Network a été l'une des plus grandes escroqueries de type Ponzi dans le monde des cryptomonnaies, dans laquelle trois personnes ont réussi à mettre en place un système d'une valeur de plus de 700 millions de dollars. Heureusement, les hommes impliqués ont été appréhendés et arrêtés par les autorités. Cependant, les investisseurs concernés n'ont jamais récupéré leurs investissements.

Arnaques à la sortie

La plupart des cryptomonnaies lèvent des fonds pour développer leurs projets grâce à une offre initiale de jetons (ICO). Les ICO peuvent être privées ou publiques, selon l'équipe à l'origine du projet. Dans le cadre des ICO, le prix des jetons ou des pièces est inférieur aux prévisions une fois qu'ils sont lancés sur le marché des cryptomonnaies. Par conséquent, les investisseurs profitent de cette opportunité pour acheter un grand nombre de jetons via l'ICO, pendant que les fonds nécessaires au projet sont levés. 

Cependant, une fois ces ICO réalisées, les personnes à l'origine du projet peuvent y mettre fin et garder l'argent pour elles. C'est ce qu'on appelle une arnaque à la sortie. L'anonymat étant le principe fondamental des cryptomonnaies, il peut être difficile de retrouver les escrocs à l'origine des ICO. Cela fait des arnaques à la sortie de compte l'une des plus dangereuses en ligne.

Arnaques DeFi

La finance décentralisée (DeFi) repose fortement sur les contrats intelligents pour rendre ces services possibles. L'utilisation quotidienne de la DeFi est le yield farming. À l'instar du staking, le yield farming vous permet de prêter une partie de vos cryptomonnaies pour en gagner davantage grâce aux intérêts.



Cependant, comme n'importe qui peut lancer son propre projet DeFi, des arnaques DeFi peuvent également être créées. Ces projets semblent vous offrir des taux d'intérêt plus élevés si vous prêtez votre argent, mais la personne à l'origine du projet ne vous rend jamais votre argent. Une autre arnaque classique dans le secteur de la DeFi est l'escroquerie au tapis, qui consiste pour le créateur d'un projet à retirer soudainement tous les fonds investis par les utilisateurs.



Toutes ces escroqueries sont réalisées par la manipulation du code des contrats intelligents ou par des mécanismes cachés qui leur permettent de drainer les liquidités. Les investisseurs se retrouvent ainsi avec des jetons sans valeur ou des portefeuilles complètement vides.

Arnaques par hameçonnage

L’hameçonnage consiste à envoyer des courriels frauduleux à des personnes afin de les inciter à divulguer des informations personnelles telles que leurs numéros de téléphone, de sécurité sociale et leurs numéros de compte de cryptomonnaie.



Par exemple, des escrocs prétendraient appartenir à la société légitime qui fabrique les portefeuilles Ledger et vous enverraient un courriel affirmant qu'il y a des problèmes avec vos actifs, et que la seule façon de résoudre ces problèmes est de leur communiquer votre phrase de récupération et votre mot de passe. Bien que la plupart des gens ne tombent pas dans le piège de ces arnaques, certains y succombent tout de même, ce qui entraîne pour eux des pertes financières importantes.

Arnaques aux paiements push autorisés

Les escroqueries par paiement push autorisé (APP) se produisent lorsqu'un fraudeur trompe une victime pour qu'elle initie une transaction en cryptomonnaie vers un compte contrôlé par le fraudeur. Ce type de fraude est particulièrement répandu dans l'univers des cryptomonnaies en raison de l'anonymat et de l'irréversibilité des transactions en cryptomonnaies. 



Par exemple, des escrocs pourraient promettre des opportunités d'investissement trop belles pour être vraies, avec une proposition bien préparée, afin de piéger les utilisateurs et de les amener à nouer un partenariat. Cela se produit généralement lorsque des escrocs proposent des services par abonnement ou des services de signaux de trading avec des informations privilégiées avérées concernant l'évolution du prix des cryptomonnaies ou une prédiction de prix pour les prochaines hausses. Ils manipulent ensuite les graphiques de trading en y plaçant leurs propres ordres afin de falsifier les résultats, créant ainsi l'illusion d'une prédiction de succès.

Arnaques aux fausses offres d'emploi dans le secteur des cryptomonnaies

L'une des arnaques aux cryptomonnaies les plus courantes en 2023 consiste à publier de fausses offres d'emploi dans ce domaine, même sur des sites web légitimes comme LinkedIn. Les escrocs ciblent les personnes recherchant un emploi dans le secteur des cryptomonnaies en profitant de leur désir de travailler dans ce domaine en pleine expansion. Ils vendent leurs données personnelles, les trompant en leur faisant payer des frais d'agent et autres, grâce à de vaines promesses.

Réclamez gratuitement les arnaques aux cryptomonnaies

De nombreux escrocs exploitent la confiance de personnes non averties en distribuant des clés privées de portefeuilles censés contenir des actifs numériques de valeur. Ces clés sont souvent diffusées à différents destinataires par divers canaux.

Les escrocs attirent leurs victimes en leur promettant des cryptomonnaies gratuites. En accédant au portefeuille avec la clé fournie, les utilisateurs pourront constater un solde important. Cela les incite à tenter de transférer les fonds vers leurs portefeuilles électroniques. Cependant, ces portefeuilles malveillants ne disposent pas du « gaz » nécessaire – les frais de traitement des transactions sur le réseau blockchain. 

De nombreux escrocs exploitent la confiance de personnes non averties en distribuant des clés privées de portefeuilles censés contenir des actifs numériques de valeur. Ces clés sont souvent diffusées à différents destinataires par divers canaux.



L'arnaque à la duplication

Les arnaques par duplication sont bien connues des joueurs qui ciblent les utilisateurs désirant des gains rapides et faciles. Le principe est simple : les fraudeurs promettent de doubler vos avoirs en cryptomonnaie si vous leur envoyez une somme convenue. 

Ils pourraient vous appâter avec une offre du genre « Envoyez 1 ETH et recevez-en 2 en retour ! » Bien que la perspective de doubler votre investissement puisse être forte, il s'agit d'un cas classique d'escroquerie. 

Une fois vos cryptomonnaies envoyées à l'adresse de l'escroc, vous ne les reverrez plus jamais. Il s'agit d'une arnaque simple mais efficace qui exploite l'espoir de gains faciles de la victime, la laissant sans aucun recours pour récupérer ses fonds perdus.



Arnaques aux airdrops gratuits

Des acteurs malveillants peuvent tenter d'exploiter les utilisateurs en leur envoyant des distributions non sollicitées de jetons apparemment précieux. Ces jetons sont distribués à des adresses de portefeuilles aléatoires afin d'inciter les destinataires à s'engager davantage.

Soyez prudent si vous recevez un airdrop inattendu. Les escrocs peuvent utiliser un code malveillant au sein du contrat intelligent du jeton ou de l'échange décentralisé (DEX) utilisé pour les transactions. Ce code pourrait leur donner un accès non autorisé à votre portefeuille et leur permettre de voler vos cryptomonnaies si vous tentez d'échanger les jetons distribués gratuitement.

Il est crucial de faire preuve de vigilance lors des largages aériens. N’utilisez que des jetons provenant de sources réputées au sein de l’écosystème des cryptomonnaies et vérifiez toute affirmation avant de poursuivre.

Voici un exemple de cette arnaque :

Il est toujours judicieux d'éviter d'interagir avec des commerçants ou des adresses de portefeuilles électroniques suspects. Soyez sceptique face aux distributions gratuites inattendues, surtout si vous n'avez jamais entendu parler de ces jetons. Il est toujours conseillé de mener des recherches approfondies afin de déterminer la légitimité du projet et la valeur des jetons. L'utilisation d'un agrégateur de cryptomonnaies réputé comme CoinGecko peut aider à vérifier la valeur marchande du jeton. 

Faux témoignages de célébrités

Un exemple récent concerne la création d'un faux compte Elon Musk utilisé pour promouvoir un projet de cryptomonnaie malveillant. Outre la création de fausses identités, les escrocs peuvent également cibler de véritables comptes d'influenceurs. Des incidents comme le piratage, en septembre 2023, du compte Twitter de Vitalik Buterin, une figure importante de la communauté des cryptomonnaies, illustrent cette tactique. En compromettant des profils légitimes, les escrocs peuvent diffuser des liens malveillants et perpétuer ainsi leurs manœuvres frauduleuses.



Les escrocs attirent leurs victimes en leur promettant des cryptomonnaies gratuites. En accédant au portefeuille avec la clé fournie, les utilisateurs pourront constater un solde important. Cela les incite à tenter de transférer les fonds vers leurs portefeuilles électroniques. Cependant, ces portefeuilles malveillants ne disposent pas du « gaz » nécessaire – les frais de traitement des transactions sur le réseau blockchain. 





Une façon d’éviter de tomber dans ces pièges est de résister à la peur de rater une opportunité (FOMO) sur de prétendues opportunités d’investissement. Évitez de prendre des décisions impulsives basées sur les recommandations de célébrités ou le buzz des médias sociaux, et privilégiez plutôt une prise de décision rationnelle fondée sur des recherches approfondies et une analyse rigoureuse.



Arnaques sentimentales liées aux cryptomonnaies

La sophistication croissante des arnaques sentimentales traditionnelles est un phénomène inquiétant qui a émergé dans le monde des cryptomonnaies. Les agresseurs établissent des liens émotionnels apparemment authentiques avec leurs victimes, exploitant leur confiance et leur affection. Une fois la confiance établie, l'escroc amène la victime à transférer des cryptomonnaies sous de faux prétextes. Ces scénarios inventés de toutes pièces peuvent impliquer des allégations de besoins familiaux urgents ou d'opportunités d'investissement lucratives, quoique fictives.



De plus, des fraudeurs ont infiltré des communautés en ligne comme les serveurs Discord et les groupes Telegram, en utilisant une tactique connue sous le nom d'« arnaque crypto bromance ». Ici, les escrocs se présentent comme des passionnés de cryptomonnaies bien informés, et gagnent la confiance de leurs victimes en leur offrant des conseils apparemment utiles. Lorsque la victime se sent en confiance, l'escroc exploite cette confiance pour lui soutirer ses clés privées ou la manipuler afin qu'elle entreprenne des actions qui, au final, vident ses portefeuilles de cryptomonnaies.



Arnaques au minage de cryptomonnaies

Les auteurs d’escroqueries liées au minage de cryptomonnaies se font fréquemment passer pour des représentants d’entités réputées du secteur, telles que MetaMask (MEW) ou Enkrypt.  

Ou bien, ils peuvent initier le contact en feignant une relation amicale et de confiance, puis appâter des victimes sans méfiance avec la promesse d'une importante génération de richesse grâce à des programmes de minage de cryptomonnaie prétendument lucratifs. Pour rendre ces opportunités particulièrement attrayantes, elles offrent des taux annuels en pourcentage (TAP) irréalistes comme rendements sur investissement. Une fois que les victimes déposent des fonds sur le site web désigné, les fonds disparaissent complètement, les laissant sans aucun recours.

Malheureusement, l'exploitation ne s'arrête souvent pas là. Les escrocs peuvent employer diverses tactiques pour soutirer encore plus d'argent à leurs victimes. Une arnaque courante consiste à prétendre que les fonds déposés sont désormais bloqués sur la plateforme et nécessitent un dépôt de garantie supplémentaire pour être pleinement accessibles. Une fois que les victimes se sont acquittées de ces « frais de déblocage » initiaux, les escrocs peuvent inventer des excuses, telles que des écarts de trop-perçu ou de sous-paiement. Ces problèmes fabriqués de toutes pièces servent ensuite à justifier des demandes de dépôts supplémentaires pour rectifier les erreurs supposées. Ce cycle peut se poursuivre indéfiniment, les escrocs inventant des prétextes de plus en plus élaborés pour ne pas verser les rendements promis.  

Pendant ce temps, ils détournent subrepticement des cryptomonnaies directement vers leurs propres portefeuilles. Comme ces transactions ont généralement lieu au sein de portefeuilles dont l'utilisateur est responsable, les victimes ne se rendent souvent compte de la supercherie que lorsqu'il est trop tard.  Ce délai permet aux escrocs de s'enfuir avec les fonds volés et d'échapper à la détection grâce à la nature décentralisée des transactions en cryptomonnaie.

Si jamais vous constatez que vos fonds sont bloqués de manière inattendue dans un protocole et que des dépôts ultérieurs doivent être débloqués, abstenez-vous de tout nouvel investissement. Il s'agit d'un signal d'alarme indiquant une possible escroquerie, et les dépôts supplémentaires risquent d'aggraver les pertes plutôt que de générer des profits.



Adresse Empoisonnement

L'empoisonnement d'adresse exploite un comportement courant des utilisateurs dans les transactions de cryptomonnaies : copier-coller les adresses de portefeuille. Cette tactique utilise un logiciel pour générer des adresses qui ressemblent fortement à des adresses légitimes, ciblant les victimes qui se fient à l'activité récente de leur portefeuille pour une consultation rapide.

Les escrocs repèrent fréquemment les adresses utilisées dans l'historique des transactions d'un utilisateur. Ils utilisent ensuite un logiciel pour créer une adresse falsifiée présentant un degré élevé de similitude avec l'adresse légitime, ne différant souvent que par quelques caractères au début ou à la fin (zones affichées en évidence dans la plupart des portefeuilles). Pour parfaire la supercherie, une somme négligeable de cryptomonnaie pourrait être envoyée à cette adresse frauduleuse, la faisant apparaître aux côtés du destinataire prévu dans la liste des activités récentes.

Ainsi, lorsqu'un utilisateur copie-colle une adresse issue de son activité récente sans vérifier soigneusement l'intégralité de la chaîne de caractères, il risque d'envoyer sans le savoir des fonds à l'adresse de l'escroc. En raison de la nature immuable des transactions blockchain, ces fonds perdus sont irrécupérables.



Usurpation d'identité

Une tendance inquiétante au sein des communautés de cryptomonnaies sur des plateformes comme Telegram et Discord consiste en des tactiques d'usurpation d'identité trompeuses. Les acteurs malveillants créent des noms d'utilisateur qui ressemblent fortement à ceux des administrateurs ou des utilisateurs légitimes. Cette similarité peut rendre difficile la distinction entre les comptes authentiques et les comptes frauduleux.

Ces usurpateurs d'identité prennent souvent contact avec des personnes sans méfiance sous prétexte de leur offrir de l'aide ou des conseils, notamment en réponse à des demandes formulées publiquement. Cependant, leur véritable objectif est soit d'obtenir un accès non autorisé aux comptes des utilisateurs, soit de les attirer hors de l'environnement sécurisé de la plateforme. Une fois attirées ailleurs, ces personnes deviennent vulnérables aux attaques de phishing ou à d'autres escroqueries.

Voici toutefois quelques moyens de vous protéger : 

1. Vérifiez le nom d'utilisateur et les informations : Les escrocs peuvent utiliser le véritable nom d'utilisateur dans la section « info » de leur profil pour tromper les utilisateurs, alors que les noms d'utilisateur sont uniques, comme le montre l'image ci-dessus. Portez une attention particulière à ces informations et recoupez-les avec d'autres détails afin de vérifier l'authenticité du compte.

2. Vérifiez l'orthographe : Vérifiez le nom du compte pour déceler toute faute d'orthographe ou toute inversion subtile de lettres, en particulier dans les noms d'administrateurs. Soyez prudent si le nom d'utilisateur et le pseudonyme ne correspondent pas, car cela pourrait indiquer une tentative d'usurpation d'identité.

3. Attention aux messages directs : Soyez prudent si un administrateur ou un utilisateur vous contacte par message privé au lieu de publier un message public dans le groupe. Les escrocs privilégient les messages directs car ils rendent plus difficile la vérification de l'identité de l'expéditeur.

4. Utilisez l'outil de vérification de Bybit : Par exemple, les ambassadeurs et administrateurs de la communauté Bybit n'initieront jamais de contact avec les clients. Si une personne prétendant représenter Bybit prend contact avec vous, faites preuve de prudence et vérifiez son identité avant d'aller plus loin. Vous pouvez toujours vérifier l'identité authentique des employés de Bybit grâce àl'outil de vérification Bybit.



Twitter (X) Tactiques d'escroquerie aux cryptomonnaies



Les escrocs exploitent souvent les plateformes de médias sociaux comme Twitter (X) pour cibler les utilisateurs grâce à des tactiques trompeuses. Une arnaque courante consiste à publier des commentaires frauduleux sur des publications faites par des leaders d'opinion clés (KOL) ou des influenceurs populaires. Ces commentaires promettent généralement des distributions gratuites lucratives ou prétendent offrir des robots de trading automatisés qui génèrent des profits sans risque. De plus, les escrocs désactivent fréquemment les commentaires sur leurs publications ou réponses, empêchant ainsi les utilisateurs légitimes d'avertir les autres de l'escroquerie et isolant davantage les victimes potentielles. En réalité, il s'agit d'escroqueries visant à inciter les utilisateurs à visiter des sites web malveillants ou à connecter leurs portefeuilles électroniques, ce qui entraîne finalement la perte de leurs fonds.





Comment Spot les arnaques aux cryptomonnaies

Examinons quelques signaux d'alarme indiquant qu'une arnaque aux cryptomonnaies est en cours.

Trop beau pour être vrai ?

Si quelque chose paraît trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas. C’est généralement le cas des arnaques de type « pump and dump », mais ce n’est pas limité à celles-ci. Les projets DeFi peuvent vous offrir des taux de yield farming bien supérieurs aux taux habituels. Des taux élevés sont généralement un signal d'alarme, car le projet peut être une arnaque, et la personne derrière le projet cherche simplement à vous convaincre d'investir plus d'argent.



Un autre signal d'alarme est un mot comme « garanti », car rien n'est garanti en matière d'investissements, surtout lorsqu'il s'agit d'investissements volatils comme les cryptomonnaies. 

Projet Légitimité

De nombreux aspects confèrent une légitimité à un projet. Le premier, ce sont ses fondateurs. Si les fondateurs sont connus, le projet a moins de chances d'être frauduleux. Bien sûr, Satoshi Nakamoto, le créateur du Bitcoin, est une exception (de nom seulement), mais la plupart des cryptomonnaies ont un fondateur ou une société mère connus.

Le deuxième point à vérifier est si le projet dispose d'un site web et d'une plateforme de médias sociaux légitimes et sécurisés. Si la réponse est oui, vous devriez vérifier comment ils interagissent avec leur communauté et rechercher des réactions suspectes ou inhabituelles.

Enfin, il serait préférable de rechercher l'objectif principal du projet. Généralement, les nouveaux projets basés sur la blockchain visent à ajouter des services nouveaux ou améliorés pour les utilisateurs. Si le projet a un objectif réel, authentique et réalisable (c'est-à-dire qui n'est pas trop beau pour être vrai), il est moins probable qu'il s'agisse d'une arnaque.

Livre blanc

Le livre blanc est l'un des aspects les plus importants d'une cryptomonnaie. Un livre blanc suggère que le projet est légitime et permet également aux gens de comprendre directement comment il fonctionne. Lors de la vérification de la légitimité du livre blanc, examinez également les principales caractéristiques du projet — telles que l'offre totale estimée, les mécanismes de consensus, les algorithmes ou autres composants — afin de déterminer si le projet peut fonctionner comme prévu.

Notez qu'un livre blanc ne prouve pas nécessairement qu'une cryptomonnaie est légitime. Les escrocs peuvent concevoir un livre blanc simple, d'apparence professionnelle, mais totalement faux, dans le seul but de vous soutirer de l'argent.

Vous demandent-ils d'envoyer de l'argent ?

Il va de soi que demander de l'argent à quelqu'un est l'un des plus grands signes avant-coureurs d'une escroquerie. Les projets légitimes basés sur les cryptomonnaies ne demandentjamaisd'argent directement à qui que ce soit. Les escrocs, quant à eux, sont passés maîtres dans l'art de vous intimider pour vous soutirer de l'argent ou l'accès à votre portefeuille de cryptomonnaies.

Le nom est-il correctement orthographié ?

En ce qui concerne les fausses applications ou plateformes d'échange qui prétendent être d'autres applications plus connues, il faut toujours vérifier comment l'adresse du site web (URL) est rédigée. Par exemple, «ledger.com» avec un « l » minuscule peut ressembler à «Iedger.com» avec un « i » majuscule pour beaucoup de gens, ou la lettre « O » peut être saisie à la place d'un « 0 ».

Vérifiez toujours attentivement si l'application ou le site web est sécurisé (l'URL commencera par « https:// ») et si le nom est identique à celui du site web d'origine afin de ne pas être victime d'escroqueries. Par ailleurs, vérifiez leurs comptes sur les réseaux sociaux. S'il n'y a pas de comptes ou seulement des comptes tout nouveaux sur les réseaux sociaux, il y a de fortes chances que le projet soit une arnaque.

De plus, même s'il ne faut jamais cliquer sur des publicités ou des liens provenant de sources inconnues ni télécharger leurs pièces jointes, le simple fait de cliquer sur « répondre » à un courriel d'apparence suspecte vous permettra de voir leur adresse électronique, qui est souvent facilement reconnaissable comme étant fausse. Supprimez immédiatement ce courriel.

Puis-je signaler les arnaques liées aux cryptomonnaies ?

Signaler les escroqueries est une étape importante dans la lutte contre les activités frauduleuses dans le domaine des cryptomonnaies. De nombreuses organisations se consacrent à la lutte contre la fraude et les escroqueries dans le secteur des cryptomonnaies. Par exemple, le Centre de signalement des crimes sur Internet (IC3) est un excellent moyen pour vous de signaler tout problème lié aux cyberescroqueries.

Cependant, les victimes de ces arnaques aux cryptomonnaies ne peuvent généralement pas récupérer leur argent. Par exemple, si vous envoyez accidentellement vos cryptomonnaies à une autre personne, elles pourraient être considérées comme perdues à jamais, car cela dépend de la volonté de cette personne de les restituer. Il est donc essentiel d'identifier ces signaux d'alarme avant qu'il ne soit trop tard.

Comment Bybit protège-t-il les fonds des utilisateurs ?

Protection des actifs et sécurité de la plateforme à trois niveaux

• Les fonds des utilisateurs sont stockés hors ligne en toute sécurité dans des portefeuilles froids.

• Nous les protégeons contre l'accès en ligne non autorisé grâce à une combinaison de signatures multiples avancées, d'environnement d'exécution de confiance (TEE) et de schémas de signature de seuil (TSS).

• Nous effectuons des audits réguliers de nos réserves et les publions en toute transparence.

Protection de la vie privée

• Nous intégrons une philosophie axée sur la protection de la vie privée dans tous nos produits et services.

• Nous sommes transparents quant aux données que nous recueillons auprès de vous, notamment sur la manière dont nous les utilisons et les partageons.

Protection avancée des données

• Les données sont chiffrées à la fois lors du stockage et lors du transfert, à l'aide d'interfaces de requête désensibilisées.

• Tout accès est soumis à des contrôles d'autorisation stricts afin de garantir que vous seul puissiez accéder à vos informations personnelles et privées.

Surveillance en temps réel

• Les systèmes de contrôle des risques de Bybit surveillent et analysent le comportement des utilisateurs en temps réel.

• Dès qu'une activité suspecte est identifiée, les retraits seront soumis à des mesures d'authentification renforcées.

La sécurité dès la conception

• Notre système privilégie la sécurité, est conçu avec un cycle de développement sécurisé, des tests de sécurité rigoureux et des programmes de primes aux bogues continus.

Conclusion

Le monde des cryptomonnaies regorge d'opportunités et de risques. Bien que les arnaques et les fraudeurs liés aux cryptomonnaies puissent rôder à chaque coin de rue, avec vigilance, recherches et pratiques sécurisées, vous pouvez naviguer dans cet univers en toute sécurité et protéger vos actifs en monnaie numérique. N'oubliez pas que votre compte crypto, vos clés privées et votre accès privilégié à un projet peuvent tous être compromis si vous êtes victime d'une escroquerie.

En restant informé et en prenant les précautions nécessaires, vous pouvez minimiser les risques et profiter des nombreux avantages qu'offre la cryptomonnaie.

#Bybit #L'ArcheCrypto