Pourquoi tout trader de cryptomonnaies devrait avoir un portefeuille d'actions en 2025

Les origines du marché des cryptomonnaies remontent à 2010, lorsque la première plateforme d'échange de cryptomonnaies, BitcoinMarket, a commencé ses activités. Depuis, le marché a considérablement mûri. Elle est entrée dans le courant dominant du monde financier avec un vaste réseau d'échanges centralisés et décentralisés, de protocolesde finance décentralisée (DeFi) et de produitsde fonds négociés en bourse (ETF) proposés par les fournisseurs de finance traditionnelle (TradFi). Les niveaux de liquidité ont également augmenté de manière significative, les volumes quotidiens d'échanges de cryptomonnaies se chiffrant en dizaines, voire en centaines de milliards.

Malgré sa maturation continue et ses niveaux de liquidité substantiels, le marché des cryptomonnaies reste très volatil. Bien qu'elle puisse offrir un potentiel de rendement élevé, elle comporte des risques. Dans ce contexte de forte volatilité, il est crucial pour les investisseurs de diversifier leurs placements en y ajoutant d'autres classes d'actifs plus stables. À cet égard, le marché boursier offre certaines des meilleures opportunités de diversification pour les traders de cryptomonnaies. Il est établi, relativement plus stable et moins volatil, et il regorge d'actifs faiblement corrélés aux cryptomonnaies.

Points clés à retenir:

• L'ajout d'actions à un portefeuille axé sur les cryptomonnaies peut offrir des avantages tels que la diversification pour se prémunir contre les risques, l'exposition à la technologie qui stimule la croissance des cryptomonnaies et de la technologie blockchain, de meilleurs rendements ajustés au risque, une sécurité réglementaire et une meilleure liquidité.

• Parmi les meilleures actions qu'un investisseur en crypto-monnaies pourrait envisager, citons Coinbase (COIN), NVIDIA (NVDA), Meta Platforms (META) et JPMorgan Chase & Co. (JPM).



La diversification réduit les risques

Tout marché financier comporte son lot de risques, mais ceux-ci sont particulièrement marqués sur les marchés très volatils, notamment le marché des cryptomonnaies. Même les crypto-actifs les plus stables et les plus activement négociés, tels que le Bitcoin (BTC) et l'Ethereum (ETH), présentent des niveaux de volatiliténettement supérieurs à ceux de la plupart des actions. Cette volatilité crée des opportunités de rendements exceptionnels, mais elle accroît également le risque de trading. Les investisseurs utilisent plusieurs stratégies pour réduire les risques, parmi lesquelles la diversification de portefeuille est l'une des plus populaires et des plus fréquemment employées.

La théorie de la diversification de portefeuille a été introduite pour la première fois en 1952 lorsque l'économiste Harry Markowitz a constaté que détenir différents actifs présentant des corrélations faibles ou négatives entre eux pouvait constituer une protection efficace contre les risques de marché. C’est ainsi qu’est née la théorie moderne du portefeuille (MPT). Depuis, il a été utilisé avec succès sur différents marchés et s'est imposé comme un outil clé pour réduire les risques d'investissement.

Selon les principes de la théorie moderne du portefeuille (MPT), les investisseurs peuvent diversifier un portefeuille axé sur les cryptomonnaies en y ajoutant des actions. De manière générale, bien que les marchés des cryptomonnaies et des actions aient connu des périodes de corrélations faibles et élevées, ces classes d'actifs sont considérées comme suffisamment dissemblables et régies par des forces quelque peu différentes, ce qui en fait un choix idéal au sein d'un portefeuille bien diversifié.

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Accès à la croissance institutionnelle 

Outre la réduction des risques grâce à la diversification, les investisseurs en cryptomonnaies bénéficient d'autres avantages importants lorsqu'ils étendent leurs investissements au marché des actions. Parmi ces avantages figure l'accès à des actifs stables et bien réglementés, liés à la croissance des secteurs des cryptomonnaies et de la blockchain. Par exemple, une partie du marché boursier est représentée par des entreprises qui facilitent les investissements en cryptomonnaies via des canaux réglementés.

Certains investisseurs institutionnels proposent des produits tels que des ETF au comptant et à terme basés sur le BTC et l'ETH. Parmi les exemples notables, citons BlackRock (BLK), Robinhood (HOOD) et Charles Schwab (SCHW). Les investisseurs en cryptomonnaies peuvent diversifier leurs investissements sur le marché boursier en détenant des ETF proposés par ces fonds et en investissant directement dans leurs actions.

Un autre groupe d'entreprises comprend les fournisseurs d'infrastructures ou les facilitateurs technologiques des cryptomonnaies et de la technologie blockchain. Parmi les actions notables de ce secteur, on peut citer Alphabet (GOOG), Coinbase (COIN) et Block (XYZ).

En choisissant les actions de ces sociétés, les investisseurs peuvent bénéficier indirectement du potentiel de croissance à long terme des secteurs des cryptomonnaies ou de la blockchain.

Exposition à la technologie et à l'innovation 

Les entreprises technologiques comme Apple (AAPL) et NVIDIA (NVDA) jouent un rôle clé dans la croissance de nombreux créneaux qui sont également importants pour le développement de la cryptosphère. Ces domaines comprennent notamment l'intelligence artificielle (IA), le cloud computing, la fintech, la réalité augmentée (RA) et la réalité virtuelle (RV), l'Internet des objets (IoT) et le big data. Investir dans des actions de sociétés opérant dans ces secteurs peut également permettre de s'exposer aux technologies qui sous-tendent la croissance des cryptomonnaies.

Meilleurs rendements ajustés au risque

L'écosystème crypto est connu pour offrir des opportunités à la fois de forte croissance et de haut risque. Les taux de croissance du marché boursier sont généralement considérés comme relativement faibles, mais pour un investissement axé sur le long terme, les actions peuvent offrir de meilleurs rendements ajustés au risque. Et, comme indiqué précédemment, combiner cryptomonnaies et actions dans un portefeuille bien diversifié peut être la stratégie optimale : les cryptomonnaies pour des gains importants à court terme, les actions pour une stabilité à long terme et une tranquillité d'esprit !

Cette stratégie peut s'avérer particulièrement utile lors des marchés baissiers des cryptomonnaies, lorsque le BTC et d'autres cryptomonnaies clés perdent du terrain, tandis que de nombreuses actions peuvent poursuivre leur lente mais constante progression.

Liquidité et crédibilité

L'achat d'actions peut également donner aux investisseurs en cryptomonnaies accès à un marché plus liquide, plus réglementé et plus crédible. Bien que la liquidité du marché des cryptomonnaies ait atteint des niveaux respectables, elle reste bien inférieure à celle offerte sur les marchés boursiers. Les volumes d'échanges quotidiens typiques sur les marchés actions s'élèvent à au moins un demi-billion de dollars américains, souvent plus, soit environ trois à quatre fois plus que sur le marché des cryptomonnaies. Les actions offrent également une meilleure protection aux investisseurs car elles sont réglementées.

Actions à privilégier pour les traders de cryptomonnaies

Coinbase (COIN)

Ayant été récemment ajoutée au S&P 500 (le 13 mai 2025), COIN est de loin l'action la plus médiatisée et la plus capitalisée directement liée à l'industrie crypto. En tant qu'opérateur de l'une des plus grandes plateformes d'échange de cryptomonnaies au monde, Coinbase fait office de fleuron de la représentation des cryptomonnaies en bourse. De nombreux analystes estiment que COIN est tellement imbriqué dans l'industrie des cryptomonnaies que son action est susceptible d'être trop fortement corrélée aux principales cryptomonnaies, en particulier au Bitcoin, pour un portefeuille bien diversifié.

Cependant, les données ne confirment pas cette hypothèse apparemment intuitive. Au moment de la rédaction, le 28 mai 2025, la corrélation sur un an de l'action COIN avec le BTC s'établit à 0,35. Cela révèle que leurs variations de prix ne sont pas étroitement liées, ce qui en fait un indicateur étonnamment faible de l'exposition directe au BTC, malgré le fait qu'il s'agisse d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies majeure. Il est toutefois impératif de noter que cette corrélation fluctue au fil du temps en fonction de facteurs tels que les conditions du marché et le développement de Coinbase.

NVIDIA (NVDA)

NVDA figure parmi les valeurs boursières les plus performantes de ces dernières années. Premier producteur mondial d'unités de traitement graphique (GPU), la croissance de NVIDIA a été en partie stimulée par la forte demande du secteur de la blockchain. Les produits de la société sont largement utilisés dans les machines de minage de cryptomonnaies, les applications de jeux métavers et web3, les plateformes informatiques décentralisées, les solutions d'IA liées au web3 et bien plus encore.

Avec le développement des secteurs de la blockchain et des cryptomonnaies, NVIDIA devrait continuer à jouer un rôle clé dans le soutien de ces industries.

Plateformes méta (META)

La société Meta Platforms de Mark Zuckerberg n'a jamais caché ses ambitions concernant le métavers, l'IA, les solutions d'infrastructure de paiement et d'autres créneaux étroitement liés aux technologies cryptographiques.

L'entreprise possède la plus grande base de consommateurs potentiels enregistrée, avec environ 3,6 milliards d'utilisateurs (près de 80 % de l'ensemble de la population internet) sur toutes les plateformes appartenant à Meta. À mesure que les cryptomonnaies s'intègrent davantage dans le monde de la consommation traditionnelle, Meta tirera sans aucun doute parti de son immense communauté d'utilisateurs pour bénéficier de cette croissance. 

Détenir des actions META offre des opportunités inégalées de profiter du leadership attendu de l'entreprise sur le marché des applications crypto grand public.

JPMorgan Chase & Co. (JPM)

Détenir des actions non technologiques peut également être une excellente idée pour un portefeuille bien diversifié. Bien que les entreprises technologiques puissent être affectées par les mêmes cycles technologiques qui influencent l'industrie de la blockchain, les actions dans des secteurs comme la banque offrent une exposition à un segment de marché différent. Et parmi les valeurs bancaires, rares sont celles qui peuvent rivaliser avec la stabilité, la crédibilité et le potentiel à long terme de JPMorgan Chase & Co., la première banque en termes de capitalisation boursière. S'il existe un symbole de stabilité parmi les valeurs vedettes du marché, c'est bien JPM.

L'entreprise a également récemment adopté une position plus favorable aux cryptomonnaies en autorisant ses clients à acheter des cryptomonnaies par l'intermédiaire de la banque, sans toutefois fournir de services de conservation. Elle a même lancé un stablecoin, le WSJ, avec d'autres grandes banques — Bank of America, Citigroup et Wells Fargo.

La combinaison unique de services TradFi et d'alignement sur les actifs crypto émergents proposée par JPM fait de l'investissement dans ses actions un choix stratégique pour ceux qui recherchent résilience et pertinence à l'ère des actifs numériques.



Réflexions finales

Combiner crypto et actions est l'une des meilleures protections contre les turbulences du marché et les marchés baissiers. En tant qu'investisseur en cryptomonnaies, détenir des actions dans votre portefeuille vous assure de nombreux avantages, notamment la diversification, l'accès à la croissance institutionnelle, l'exposition aux technologies à l'origine des révolutions crypto et blockchain, des rendements plus stables à long terme, des protections réglementaires, la crédibilité et l'accès à un marché plus liquide.



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