Disclaimer: Bei diesem Artikel handelt es sich um eine vorläufige Übersetzung in die Deutsche Sprache, die durch maschinell assistierte Übersetzung bereitgestellt wurde. Eine verfeinerte Version wird später verfügbar sein.

 

 

 

Was ist die Reiseregel?

Die Travel Rule erfordert, dass Anbieter virtueller Vermögenswerte (VASPs) wie Banken, Börsen, Depotlösungen und Finanzdienstleister, um die Ursprünge und Ziele von Kryptotransaktionen zu identifizieren und weiterzugeben.

Was ist VASP?

VASP steht für Virtual Asset Service Provider. Es bezieht sich auf alle Unternehmen oder Einrichtungen, die Aktivitäten im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten durchführen, wie etwa Umtauschdienste, Überweisungsdienste, Depotdienste oder andere Finanzdienstleistungen.

Was sind virtuelle Assets (VAs)?

Die Financial Maßnahme Aufgabe Force (FATF) definiert virtuelle Assets (VAs) als digital dargestellte Werte, die gehandelt, übertragen oder zu Zahlungs- oder Investitionszwecken verwendet werden können, aber keine physische Form haben, einschließlich Kryptowährungen, Stablecoins, Utility-Token, Security-Token oder nicht fungible Token (NFTs).

Warum brauchen wir die Travel Rule?

Die Travel Rule ist erforderlich, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Finanzkriminalität im Kryptobereich zu verhindern. Es stellt sicher, dass Virtual Asset Service Provider (VASPs) beim Übertragen virtueller Vermögenswerte bestimmte Transaktionsdetails weitergeben.

Wird Bybit EU die Reiseregel umsetzen?

Ja, wir erfassen bestimmte Informationen zu Ihren Krypto-Einzahlungen und -Abhebungen. Dies betrifft einzelne Kunden, wenn sie Transaktionen zum und vom VASP (einer anderen Kryptowährungsbörse) oder einem persönlichen Wallet (wie Metamask oder einem anderen dezentralen Wallet-Anbieter) durchführen. 

Welche Auswirkungen hätte dies auf mich als Bybit EU-Kunde?

Bybit EU verlangt von Ihnen die Angabe der folgenden Informationen für die Ein- und Auszahlung von Kryptowährungen: 

 

Muss ich für alle Ein- und Auszahlungen eine Wallet-Adressüberprüfung durchführen?

Dies hängt von der von Ihnen getätigten Transaktion ab, gemäß den unten stehenden Details.

 

A. Krypto-Einzahlung

Für Einzahlungen von VASPs verlangt Bybit EU von den Benutzern keine Überprüfung der Wallet-Adresse. Die Einzahlung wird Ihrem Finanzkonto gutgeschrieben, nachdem das System bestätigt hat, dass die Informationen zwischen Bybit EU und dem VASP der Gegenpartei (Plattform des Absenders) abgeglichen werden können. Beachten Sie jedoch, dass Sie unter besonderen Umständen ein Erklärungsformular ausfüllen müssen. 

 

In der Zwischenzeit müssen Sie für Einzahlungen von mehr als 1000 USD aus der persönlichen Brieftasche beide Überprüfungen des Brieftaschenbesitzes abschließen, indem Sie den Überprüfungslink auf der Einzahlung​ Seite. 

 

Wenn die Einzahlung aus der Brieftasche einer anderen Person stammt, können Sie den Bestätigungslink kopieren und an den Absender senden, um die Adresse zu bestätigen. 

 

Sobald die Überprüfung abgeschlossen ist, wird die Einzahlung Ihrem Finanzkonto gutgeschrieben.

 

B. Krypto Auszahlung

Sie müssen die Informationen des Begünstigten angeben und angeben, ob die Überweisung an ein VASP oder eine private Wallet geht.

 

 

Für die Auszahlung an VASP ist der Name des Empfängers erforderlich und Ihre Auszahlung wird bearbeitet, wenn die übermittelten Informationen mit der Empfängerbörse abgeglichen werden können. Bitte beachten Sie die Widerrufsbelehrung auf So schließen Sie die Überprüfung der Wallet-Adresse ab für Einzahlung und Auszahlungen.

 

Für ein persönliches Wallet müssen Sie zusätzlich die Adressüberprüfung auf der Seite mit dem Auszahlungsverlauf abschließen, um den Besitz Ihres Wallets nachzuweisen.

 

Wann muss ich die Wallet-Adresse verifizieren?

Sie müssen die Wallet-Eigentümerschaft sowohl für Einzahlungen als auch für Auszahlungen aus dem jeweiligen Transaktionsverlauf überprüfen, wenn die Absender- oder Empfängeradresse zu einer persönlichen Wallet gehört.

Was soll ich tun, wenn meine Ein- und Auszahlungen von oder auf das Wallet einer anderen Person erfolgen?

Wenn die Ein- und Auszahlungen von oder an die Brieftasche einer anderen Person erfolgen, können Sie den Bestätigungslink aus Ihrem Ein- oder Auszahlungsverlauf kopieren und an eine andere Person senden, um die Bestätigung abzuschließen.

Muss ich für Ein- und Auszahlungen eine Verifizierung für dieselbe Adresse durchführen?

Nein, Sie müssen eine Adresse nur einmal verifizieren.

Ich habe eine Auszahlungsanforderung an VASP gesendet, aber es heißt „Noch keine Übereinstimmung gefunden“?

Dies kann passieren, wenn das Auszahlungsziel keine Übereinstimmung mit den eingegebenen Empfängerinformationen gefunden hat. Sie können Ihren Auszahlungsantrag weiterhin einreichen und die Auszahlung wird bearbeitet, sobald wir eine Antwort von der Empfängerbörse erhalten. Sie können Ihre Auszahlung während des Vorgangs jederzeit abbrechen. 

 

Kann ich meine Auszahlung stornieren?

Ja, Sie können Ihre Auszahlung stornieren, solange Sie die Verifizierung nicht durchgeführt haben. Wenn die Stornieren Wenn die Schaltfläche ausgegraut ist, können Sie Ihre Auszahlungsanforderung nicht mehr stornieren. 

Warum wird bei meiner Auszahlung „Informationsübereinstimmung Fehlgeschlagen“ angezeigt?

Dies liegt daran, dass die von Ihnen angegebenen Empfängerinformationen nicht mit den Angaben am Zielort des Empfängers übereinstimmen. Bitte stellen Sie sicher, dass Sie die richtigen Informationen eingeben, um Ihren Auszahlungsantrag einzureichen.

 

Ist für Ein- und Auszahlungen jeglicher Betrag eine Verifizierung erforderlich?

Ja, jeder Ein- und Auszahlungsbetrag unterliegt einer Überprüfung.

Was würde passieren, wenn meine Verifizierung fehlschlägt?

Bei Einzahlungen wird der Betrag an den Wallet-Anbieter des Absenders zurückerstattet. Bei einer Auszahlung wird der Betrag auf Ihr Finanzkonto zurückerstattet.

Werden diese Informationen an Dritte weitergegeben?

Die Informationen werden nur gemäß den gesetzlichen Bestimmungen an andere regulierte VASPs weitergegeben, die an der Transaktion beteiligt sind, und streng vertraulich behandelt. Bybit EU ergreift strenge Sicherheitsmaßnahmen, um den Zugriff unbefugter Personen auf Kundendaten zu verhindern.