Descargo de responsabilidad: Este artículo se ha traducido a español usando traducción automática. Posteriormente se publicará una versión mejorada.

 

 

 

¿Qué es la regla de viaje?

La regla de viaje requiere que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), incluidos los intercambios, las carteras de custodia y las plataformas de servicios financieros, identifiquen y compartan información sobre el origen y el destino de las transacciones criptográficas. Es una medida global contra el blanqueo de capitales (AML) diseñada para mejorar la transparencia y la trazabilidad.

¿Qué es un VASP?

Un VASP (Proveedor de Servicios de Activos Virtuales) es cualquier empresa que ofrezca servicios que impliquen activos virtuales, incluidos intercambios, proveedores de cartera o custodios. En este contexto, se refiere a proveedores de servicios criptográficos como Bybit EU.

¿Qué son los activos virtuales (VA)?

Según el Grupo de Acción Financiera (FATF), los Activos Virtuales son unidades de valor representadas digitalmente que se pueden negociar, transferir o utilizar para pagos o inversiones, pero no existen en forma física. Entre los ejemplos se incluyen criptomonedas, monedas estables, tokens de utilidad, tokens de seguridad y NFT.

¿Por qué es necesaria la regla de viaje?

La Regla de Viaje es esencial para evitar delitos financieros como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Garantiza que los VASP intercambien la información necesaria al procesar transferencias de activos virtuales, mejorando así la confianza y la seguridad en el ecosistema criptográfico.

¿Bybit EU implementará la regla de viaje?

Sí, tal y como exige el Reglamento (UE) 2023/1113, Bybit EU cumple plenamente con la Regla de viajes. Estamos obligados a recopilar información específica cuando deposite o retire criptomonedas, ya sea hacia o desde otro intercambio (VASP) o una cartera personal (p. ej., MetaMask).

¿Cómo me afecta la regla de viaje como cliente de Bybit EU?

Como cliente de Bybit EU, debe proporcionar información específica al realizar depósitos o retiradas de criptomonedas. El tipo de información y si es necesaria la verificación de la dirección de la cartera dependen de la naturaleza de la transacción.

 

¿Debo completar la verificación de la dirección de la billetera para todos los depósitos y retiros?

Depende del tipo de transacción. Consulte el desglose a continuación:

 

a. Depósitos criptográficos

Depósitos de VASP (intercambios o plataformas criptográficas)

No se requiere verificación de propiedad de cartera. Su depósito se acreditará automáticamente una vez que Bybit EU empareje correctamente la información del remitente con el VASP de origen.

Depósitos de billeteras personales (p. ej., MetaMask)

• Si el monto del depósito supera los USD 1.000, se requiere la verificación de la propiedad de la cartera.

• Abra el enlace de verificación en su Historial de depósitos para completar el proceso.

• Si el depósito se realiza desde la billetera de otra persona, copie el enlace de verificación y envíelo al remitente para completar la verificación.

• Una vez que la verificación se haya completado correctamente, su depósito se acreditará en su Cuenta de la que Provienen los Fondos.

 

b. Retiros de criptomonedas

Retiros a VASP (intercambios o plataformas criptográficas)

Debe especificar si la transferencia va a un VASP y proporcionar el nombre completo del destinatario.

Su retirada se procesará una vez que la información enviada coincida con los registros del VASP del destinatario.

Nota: Para obtener más información, consulte la guía: Cómo completar la verificación de la dirección de la cartera para depósito y retiro.

 

Retiros de fondos a billeteras personales (p. ej., MetaMask)

Después de enviar su solicitud de retiro, debe completar la verificación de la propiedad de la cartera desde su Historial de retiros.

 

Este paso confirma que usted es el propietario de la dirección de la cartera de destino.

 

¿Cuándo debo verificar una dirección de billetera?

Debe verificar la propiedad de la billetera durante los depósitos o retiros que involucren billeteras personales. Esto se hace a través de su historial de transacciones una vez que se detecta la dirección.

¿Qué pasa si la cartera pertenece a otra persona?

Si la dirección de la billetera pertenece a otra persona (p. ej., está enviando o recibiendo dinero de la billetera personal de otra persona), puede copiar el enlace de verificación de su historial de depósitos o retiros y enviárselo. Tendrán que completar la verificación de la cartera de su lado.

¿Debo verificar la misma dirección de billetera dos veces?

No, una vez que se verifique una dirección, no necesitará verificarla nuevamente para futuras transacciones.

¿Qué significa “todavía no se ha encontrado ninguna coincidencia” para mi retirada?

Este mensaje aparece cuando el VASP destinatario aún no ha devuelto una coincidencia para la información requerida del beneficiario. Aún puede enviar el retiro; se procesará una vez que recibamos la confirmación de la plataforma receptora. Puede cancelar el retiro en cualquier momento antes de que se complete la verificación.

 

¿Puedo cancelar mi retiro?

Sí, siempre que el proceso de verificación no se haya completado. Si el botón Cancelar está atenuado, la solicitud ha progresado demasiado para ser cancelada.

 

¿Por qué muestra “Fallo de coincidencia de información”?

Esto significa que la información del beneficiario que ingresó no coincide con los datos proporcionados por el intercambio o cartera del beneficiario. Vuelva a comprobar la exactitud de la información e inténtelo de nuevo.

 

¿Todos los depósitos y retiros requieren verificación?

Sí, independientemente del importe de la transacción, la verificación es obligatoria según la regla de viaje de la UE.

¿Qué sucede si mi verificación falla?

Si la verificación de la propiedad de su cartera falla, puede hacer clic en Reintentar para volver a intentar el proceso. Asegúrese de seleccionar correctamente el tipo de billetera e introducir detalles precisos (como el nombre completo y los datos del originador/beneficiario).

 

¿Puedo solicitar un reembolso en una billetera diferente si la verificación falla?

Sí, puede iniciar un reembolso desde la página Historial de depósitos o desde la pestaña Activos pendientes en su Cuenta de la que Provienen los Fondos. Seleccione la moneda, el tipo de cadena, la nueva dirección de la cartera y el monto. A continuación, haga clic en Enviar.

 

 

 

Importante: Vuelva a comprobar todos los detalles del reembolso antes de enviarlo.

¿Se compartirá mi información con terceros?

Su información solo se compartirá con otros VASP regulados que participen en la transacción, de acuerdo con la ley. Bybit EU sigue estrictas políticas de seguridad y protección de datos, incluido el RGPD, para mantener su información segura.