Descargo de responsabilidad: Este artículo se ha traducido a español usando traducción automática. Posteriormente se publicará una versión mejorada.

 

 

 

¿Qué es la regla de viaje?

La Regla de Viaje requiere que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) como bancos, exchanges, soluciones de custodia y proveedores de servicios financieros identifiquen y compartan los orígenes y destinos de las transacciones de criptomonedas.

¿Qué es VASP?

VASP significa Proveedor de servicios de activos virtuales. Se refiere a cualquier empresa o entidad que realiza actividades relacionadas con activos virtuales, como servicios de intercambio, servicios de transferencia, servicios de custodia o cualquier otro servicio financiero.

¿Qué son los activos virtuales (VA)?

El Grupo de Acción Financiera (FATF) define los Activos Virtuales (VA) como un valor representado digitalmente que puede operarse, transferirse o utilizarse con fines de pago o inversión, pero que no tiene una forma física, incluidas criptomonedas, stablecoins, tokens de utilidad, tokens de seguridad o tokens no fungibles (NFT).

¿Por qué necesitamos la Regla de viaje?

La regla de viaje es necesaria para evitar el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros en el espacio cripto. Garantiza que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) compartan detalles de transacciones específicos al transferir activos virtuales.

¿Aplicará Bybit EU la Regla de Viaje?

Sí, recopilaremos cierta información sobre tus depósitos y retiros de criptomonedas. Esto afectará a los clientes individuales cuando realicen transacciones hacia y desde el VASP (otro exchange de criptomonedas) o la billetera personal (como Metamask o cualquier otro proveedor de billetera descentralizado). 

¿Cómo me afectaría como cliente de Bybit EU?

Bybit EU te pedirá que proporciones la siguiente información para el depósito y retiro de criptomonedas: 

 

¿Tengo que verificar la dirección de la billetera para todos los depósitos y retiros?

Depende de la transacción que hayas realizado, según los detalles a continuación.

 

a. Depósito cripto

Para los depósitos de VASP, Bybit EU no requiere la verificación de la dirección de la billetera por parte de los usuarios, y el depósito se acreditará en tu cuenta de fondos después de que el sistema confirme que la información entre Bybit EU y la contraparte VASP (plataforma del remitente) puede coincidir. Sin embargo, ten en cuenta que, en circunstancias especiales, es posible que tengas que rellenar un formulario de declaración. 

 

Mientras tanto, para depósitos de más de 1000 USD de la billetera personal, deberá completar la verificación de propiedad de la billetera abriendo el enlace de verificación en la página Historial de depósitos. 

 

Si el depósito proviene de la billetera de otra persona, puedes copiar el enlace de verificación y enviarlo al remitente para probar la dirección. 

 

Una vez realizada la verificación, el depósito se acreditará en tu cuenta de fondos.

 

b. Retiro de criptomonedas

Debes proporcionar la información de la parte beneficiaria y si la transferencia va a un VASP o billetera privada.

 

 

Para el retiro a VASP, se requiere el nombre del destinatario y su retiro se procesará si la información enviada puede coincidir con el intercambio del destinatario. Consulta la guía de retiro sobre cómo completar la verificación de la dirección de la billetera para Depósito y retiro.

 

Para una billetera personal, deberá completar aún más la verificación de dirección desde la página del historial de retiros para probar la propiedad de su billetera.

 

¿Cuándo debo verificar la dirección de la billetera?

Deberás realizar la verificación de propiedad de la billetera tanto para el depósito como para el retiro del historial de transacciones respectivo si la dirección del remitente o destinatario pertenece a una billetera personal.

¿Qué debo hacer si mi depósito y retiro son desde o hacia la billetera de otra persona?

Si el depósito y el retiro son desde o hacia la billetera de otra persona, puedes copiar el enlace de verificación de tu historial de depósito o retiro y enviarlo a otra persona para completar la verificación.

¿Tengo que verificar la misma dirección para el depósito y el retiro?

No, solo tienes que verificar una dirección una vez.

He enviado una solicitud de retiro a VASP, pero dice “¿Aún no se ha encontrado ninguna coincidencia?”

Esto puede ocurrir cuando el destino del retiro no ha encontrado una coincidencia para la información del destinatario introducida. Aún puedes enviar tu solicitud de retiro y el retiro se procesará una vez que recibamos una respuesta del exchange del destinatario. Puedes cancelar tu retiro en cualquier momento durante el proceso. 

 

¿Puedo cancelar mi retiro?

Sí, puedes cancelar tu retiro siempre que no hayas realizado la verificación. Si el botón Cancelar está atenuado, ya no puedes cancelar tu solicitud de retiro. 

¿Por qué muestra “Fallo de coincidencia de información” para mi retiro?

Esto se debe a que la información del destinatario que has proporcionado no coincide con los detalles del destino del destinatario. Asegúrate de completar la información correcta para enviar tu solicitud de retiro.

 

¿Hay que verificar alguna cantidad de depósitos y retiros?

Sí, cualquier cantidad de depósito y retiro está sujeta a verificación.

¿Qué sucedería si mi verificación fallara?

Para el depósito, se reembolsará al proveedor de billetera del remitente. Para el retiro, los fondos se reembolsarán en tu cuenta de fondos.

¿Esta información se compartirá con terceros?

La información solo se compartirá con otros VASP regulados implicados en la transacción, según lo requerido legalmente, y se tratará con la máxima confidencialidad. Bybit EU adopta estrictas medidas de seguridad para evitar que personas no autorizadas accedan a los datos de los clientes.