Qu'est-ce que PAX Gold (PAXG) ?

Introduction

Si les options d'investissement modernes telles que les NFT et les cryptomonnaies ont gagné en popularité ces dernières années, les matières premières physiques restent très prisées, la demande d'or ayant atteint plus de 4 000 tonnes métriques en 2021. À l'échelle mondiale, la capitalisation du marché des cryptomonnaies aégalementdépassé la barre des 2 000 milliards de dollars l'année dernière. De nombreux investisseurs se retrouvent aujourd'hui confrontés à cette question : Quelle option choisir : les cryptomonnaies ou l'or ?

PAX Gold a trouvé le moyen de proposer une option d'investissement hybride associant cryptomonnaie et actifs physiques en or, séduisant ainsi même les investisseurs habitués aux options traditionnelles. Cet article abordera le PAX Gold (PAXG) et examinera sa viabilité en tant qu'investissement.

Qu'est-ce que PAX Gold (PAXG) ?

PAX Gold (PAXG) est un jeton adossé à des actifs émis par Paxos. Un jeton PAXG représente une once troy d'or fin d'un lingot d'or London Good Delivery stocké dans les coffres-forts professionnels de Brink's.

Les utilisateurs reçoivent des jetons PAXG représentant des droits de propriété légaux sur une partie de l'or détenu par la Paxos Trust Company. Étant donné que le jeton PAXG représente de l'or physique réel, sa valeur est directement liée à la valeur marchande de l'or en temps réel.

Le jeton PAXG offre à ses détenteurs l'avantage de posséder physiquement des lingots d'or, avec la mobilité et la rapidité d'un actif numérique. Les détenteurs de jetons PAXG peuvent posséder une fraction de lingots physiques et convertir leurs jetons en or non alloué, en or alloué ou en monnaie fiduciaire (et vice versa) sur la plateforme Paxos. Ce processus de conversion est rapide et efficace, réduisant ainsi la vulnérabilité au risque de règlement.

Un détenteur de jetons PAXG peut consulter à tout moment le numéro de série, la valeur et les caractéristiques physiques de son or stocké en saisissant simplement l'adresse de son portefeuille Ethereum dans l' outil de recherche PAXG.

Comment fonctionne PAX Gold

PAX Gold fonctionne sur la blockchainEthereum. Son jetonPAXG suit le protocole standard ERC20 , et toutes les transactions fonctionnent conformément aux règlesdes contrats intelligents définies par le réseau Ethereum.

Chaque jeton PAXG représente une once troy d'or fin stockée dans les coffres de Brink's. Pour de plus petites quantités d'or, les détaillants physiques peuvent aider les investisseurs à échanger leurs jetons. PAXG utilise le même protocole de consensus et les mêmes fonctionnalités de blockchain qu'Ethereum, y compris l'accès aux contrats intelligents.

Paxos vérifie et analyse chaque transaction PAXG via des outils analytiques tiers afin d'enquêter sur les cas potentiels de fraude et de blanchiment d'argent. Elle effectue également des audits réguliers des contrats intelligents, au cours desquels les développeurs analysent le code pour identifier les bugs et les vulnérabilités.

Paxos prélève des frais minimes (environ 0,02 % du montant de PAXG envoyé sur la blockchain) pour la création et la destruction des jetons PAXG. Les utilisateurs paient également des frais sur la blockchain pour le transfert de leurs jetons sur Ethereum.

Qu'est-ce qu'Ethereum ?

Ethereum est une plateforme technologique de type blockchain qui héberge des applications, de la monnaie numérique et des paiements internationaux. La communauté Ethereum a créé une économienumérique florissante, offrant aux créateurs des moyens innovants de gagner de l'argent en ligne, et bien plus encore.

Un contrat intelligent Ethereum suit un protocole standard pour définir des jetons personnalisés sur la blockchain. Le contrat doit déclarer précisément les caractéristiques de base du jeton (nom, symbole, précision décimale), suivre le nombre total de jetons, surveiller le solde de jetons pour chaque adresse Ethereum et permettre aux propriétaires d'adresses de transférer des parties de leurs soldes vers d'autres adresses.

Étant donné que PAX Gold suit le protocole standard ERC20, de nombreuses plateformes d'échange et applications de portefeuille compatibles avec Ethereum intègrent déjà la possibilité de visualiser et de transférer des PAX Gold.

Caractéristiques principales du PAX Gold

Très accessible

PAXG, conçu comme un jeton ERC20 sur Ethereum, peut être déplacé ou échangé 24h/24 et 7j/7 depuis n'importe où dans le monde. Les faibles montants d'investissement minimum permettent à quiconque de posséder une part d'un lingot d'or accrédité par la LBMA selon les protocolesde livraison londoniens .

Fiable

Paxos est une société de conservation et de fiducie réglementée par le Département des services financiers de l'État de New York (NYDFS). Le jeton PAX Gold est également entièrement adossé à de l'or alloué et détenu dans les coffres-forts les plus sécurisés au monde. Chaque mois, un auditeur de renommée nationale vérifie que l'offre de PAXG et d'or sous-jacent correspond bien à celle du PAXG.

Rachetable

PAX Gold est le premier et le seul jeton d'or pouvant être échangé contre des lingots d'or Good Delivery accrédités parla LBMA. Les plus petites sommes peuvent également être facilement échangées auprès d'un réseau de détaillants d'or physiques. Les clients de Paxos peuvent toujours échanger leurs PAXG contre des USD au cours actuel du marché de l'or. Les clients institutionnels peuvent également échanger leurs jetons PAXG contre de l'or Loco Londonnon alloué.

Flexible

Les détenteurs de PAXG peuvent facilement échanger ou convertir leurs PAXG contre de la monnaie fiduciaire, de l'or physique ou de l'or non alloué via la plateforme Paxos. PAXG peut être utilisé partout où les jetons ERC20 sont pris en charge. Les jetons PAX Gold peuvent également être échangés contre d'autres actifs numériques sur les plateformes d'échange de cryptomonnaies populaires.

Frais réduits

Paxos propose une structure de frais extrêmement compétitive (0,03 à 1 % selon les paliers de volume) pour la création et le rachat de jetons PAXG dans le portefeuille Paxos. Elle offre également des frais de transaction Ethereum sur la chaîne réduits (0,02 %) et des frais de stockage nuls. Comme pour les autres jetons ERC20, des frais de gaz Ethereum nominaux s'appliquent aux transactions sur la chaîne.

Tokenomics PAXG

Au moment de la rédaction de cet article, le prix d'un PAXG dépasse les 1 900 $, avec un volume d'échanges sur 24 heures de près de 12 millions de dollars. Classée n°124 sur CoinMarketCap, PAXG a une offre en circulation de plus de 300 000 PAXG et une capitalisation boursière d'environ 611 millions de dollars.

Source: CoinMarketCap



Avantages

Émetteur de confiance

La société Paxos Trust a fait ses preuves dans le développement et le maintien réussis de stablecoins comme le Paxos Standard (PAX) et le stablecoin Huobi adossé au dollar américain (HUSD).

Entièrement garanti

La Paxos Trust Company garantit que l'offre en circulation de PAXG est adossée, à un ratio de 1:1, à des lingots d'or physiques conservés dans les coffres-forts sécurisés de Brink's.

Accessibilité

Les faibles exigences de commande minimale de PAXG permettent aux particuliers d'acquérir une part de propriété de lingots d'or London Good Delivery accrédités par la LBMA à des prix avantageux pour les investisseurs particuliers.

Comptes d'intérêts

Les détenteurs de PAXG peuvent percevoir des intérêts grâce aux comptes d'intérêts en crypto-actifs proposés par Crypto.com et Nexo. Les utilisateurs peuvent également accéder à des prêts à court et moyen terme garantis par leurs jetons PAXG via la plateforme Nexo.

Propriété fractionnée

Pour la plupart des investisseurs, les lingots d'or physiques ne sont pas vraiment abordables. En alternative, PAXG offre la possibilité d'acquérir une fraction d'or à partir d'un achat minimum de 0,01 PAXG (actuellement équivalent à 19 $).

Légitimité

L'émetteur de PAXG, la Paxos Trust Company, est entièrement réglementé et agréé par le NYDFS. L'entreprise effectue des audits réguliers et publics, de sorte que les soldes des clients sont cumulés à parité avec l'offre en circulation de jetons PAXG.

Cons

Exigences KYC

Les jetons PAXG ne peuvent être achetés directement que par des utilisateurs vérifiés. Ceux qui tiennent à leur vie privée pourraient trouver les exigencesKYCde PAXG un peu intrusives.

Protection des actifs

Conformément à ses obligations réglementaires, l'émetteur doit respecter les exigences légales lorsqu'il est demandé de geler, de dégeler ou de supprimer le compte d'un utilisateur. Cependant, comme PAX Gold est entièrement décentralisé, il n'existe aucun moyen réel de faire respecter les exigences légales concernant ses transactions.

À qui s'adresse PAX Gold ?

PAX Gold est un actif précieux pour les investisseurs et les traders actifs (institutionnels ou particuliers), ainsi que pour les acteurs du marché, tant à l'extérieur qu'à l'intérieur de l'écosystème des crypto-actifs.

Les passionnésde Bitcoin sont également attirés par les investissements en or PAX pour bon nombre de leurs propriétés partagées. Le Bitcoin et le PAX Gold sont tous deux des actifs décentralisés « extérieurs » qui ne constituent la responsabilité de personne d'autre et ne sont liés à aucun gouvernement en particulier. Ces deux atouts sont également rares et transcendent les frontières universellement reconnues. Par conséquent, de nombreux investisseurs qui détiennent et négocient du Bitcoin sont également susceptibles d'être intéressés par la détention et le négoce d'or, et c'est là qu'intervient PAX Gold.

Les similitudes entre PAX Gold et Bitcoin garantissent également une introduction facile à de nouvelles classes d'actifs au sein d'un écosystème familier. PAX Gold est coté sur les plateformes d'échange de crypto-actifs du monde entier et s'échange directement contre du Bitcoin et d'autres crypto-actifs.

PAX Gold est une option intéressante pour de nombreuses personnes dans le monde entier qui s'intéressent à l'investissement dans l'or physique, car il est alloué à de l'or de haute qualité, ne nécessite aucun frais de stockage et est très accessible. De plus, les personnes qui détiennent déjà de l'or physique pourraient être intéressées par le transfert de leurs avoirs vers PAX Gold.

L'or PAX (PAXG) est-il un bon investissement ?

Même si le prix de l'or peut être volatil à court terme, il a historiquement conservé sa valeur à long terme. C’est pourquoi de nombreux investisseurs utilisent l’or comme protection contre l’inflation.

Le prix de l'or augmente souvent en réaction à des événements qui entraînent une baisse de la valeur des placements papier traditionnels, tels que les obligations et les actions. Il est donc important de considérer un investissement dans l'or comme une composante majeure d'un portefeuille d'investissement diversifié. Cette stratégie permet de compenser efficacement les pertes liées aux actifs plus volatils lors d'un repli du marché.

PAXG offre aux investisseurs la même proposition de valeur que l'or physique, en plus de la liquidité, de la sécurité et de la divisibilité des actifs numériques basés sur la technologie blockchain.

Achat de PAXG

Voici quelques façons pour les utilisateurs d'acheter du PAXG.

Achat direct

Les PAXG peuvent être achetés directement en utilisant des USD ou de l'or non alloué via l'interface utilisateur de Paxos.

Achat au prix Spot

Sur le tableau de bord principal de la page de compte Paxos, cliquez sur le boutonAcheter à côté de PAX Gold, ou accédez à l' ongletPAX Gold dans la barre de navigation supérieure. À partir de là, vous pouvez convertir vos dollars américains en or PAX. Les jetons PAXG achetés via le détaillant d'or de Paxos sont soumis à des frais de création qui sont clairement indiqués dans la sectionAperçu du cours.

Or non alloué

Si vous possédez un compte or non alloué chez Loco London, vous pouvez transférer vos avoirs vers Paxos. Paxos convertira l'or non alloué en lingots d'or physiques alloués, tokenisés sous la forme de PAXG. Le montant PAXG ainsi obtenu sera crédité sur votre compte Paxos le lendemain. Tout solde d'or non alloué restant sur votre compte après l'heure limite quotidienne (16h30 au Royaume-Uni) sera converti en PAXG.

Bybit

Vous pouvez acheter des PAXG sur Bybit en acquérant d'abord des USDT , puis en passant un ordre à cours limité pour obtenir des jetons PAX Gold. Saisissez le prix cible de l'ordre en USDT et sélectionnez la quantité de PAXG que vous souhaitez acquérir. Si le prix du PAXG atteint le montant que vous avez spécifié, votre ordre sera exécuté et les jetons seront crédités sur votre compte.

Source: Bybit

Autres échanges

Vous pouvez également acheter des jetons PAXG auprès de plateformes d'échange de cryptomonnaies populaires en utilisant des USD, des EUR, des BTC ou des ETH.

Conclusion

La proposition de valeur unique de PAX Gold garantit que les investisseurs traditionnels et modernes peuvent suivre les tendances actuelles sans compromettre leurs objectifs et préférences personnels. Avec des actifs en or réel représentés par des jetons cryptographiques, vous pouvez posséder des actifs physiques et des actifs cryptographiques dans un seul investissement — le meilleur des deux mondes.