Comment gérer avec succès un portefeuille de cryptomonnaies (5 méthodes simples)

De nombreux nouveaux traders de cryptomonnaies se concentrent sur l'achat d'une seule cryptomonnaie. Cependant, leurs performances en matière de cryptomonnaies dépendent entièrement du sentiment, du développement et de la communauté qui entourent ce projet.

Constituer un portefeuille crypto équilibré peut aider à se prémunir contre les pertes excessives, car certains projets seront plus performants que d'autres. Au cours des prochaines minutes, nous aborderons la définition d'un portefeuille de cryptomonnaies, ses avantages et les outils permettant de le gérer.

Qu'est-ce qu'un portefeuille de cryptomonnaies ?

Un portefeuille de cryptomonnaies est un panier d'actifs numériques composé de cryptomonnaies. Les investisseurs en cryptomonnaies visent à améliorer leurs rendements ajustés au risque en combinant et en diversifiant leurs investissements en cryptomonnaies et en jetons.



Pour beaucoup de débutants,investir dans les cryptomonnaiessignifie acheter et conserver des Bitcoins. Saviez-vous qu'il existe plus de 10 000 cryptomonnaies disponibles ? Il n'est pas possible, et vous n'avez d'ailleurs pas envie, d'acheter les 10 000 pour votre portefeuille. Les cinq cryptomonnaies les plus importantes en termes de valeur représentent 76 % de la valeur totale des cryptomonnaies.

Le grand nombre de cryptomonnaies disponibles témoigne du potentiel futur des cryptomonnaies. Par conséquent, inclure les cryptomonnaies dans votre portefeuille d'investissement global est judicieux. 

Avant d'aborder les méthodes de constitution d'un portefeuille crypto, examinons quelques avantages qu'il peut offrir.

L'objectif d'un portefeuille équilibré

La plupart des investisseurs débutants en cryptomonnaies pensent qu'acheter des cryptomonnaies signifie simplement détenirdu Bitcoinen espérant que sa valeur atteigne 1 million de dollars par unité. L'achat de Bitcoin est un bon point de départ. Cependant, on ne peut pas courir avant d'avoir appris à marcher.



Comme nous l'avons constaté en 2021, il y a des moments où les investisseurs privilégient le Bitcoin et d'autres où il perd de son attrait. Début 2021, le prix du Bitcoin s'accélérait à la hausse, alimenté par les spéculations concernant son adoption institutionnelle dans les bilans des entreprises. Cette perspective favorable s'est rapidement inversée quelques mois plus tard, lorsque les débats sur la consommation d'électricité du Bitcoin et son empreinte carbone ont commencé à prendre de l'ampleur.

Un investisseur dont le portefeuille est composé uniquement de Bitcoin subira de fortes fluctuations du marché. 

Équilibre et diversification

Le premier avantage d'un portefeuille équilibré est la diversification. Miser sur une seule pièce de monnaie vous expose aux fluctuations des actualités qui n'affectent que cette pièce. 

Ripple est un autre exemple de cette dynamique. Récemment, les instances gouvernementales américaines se sont penchées sur la question de savoir si Ripple avait initialementenfreint leur réglementation. Ripple a vu ses actions chuter suite à cette nouvelle. Les cryptomonnaies sont largement non réglementées, et les lois qui les encadrent sont encore en cours d'élaboration. Par conséquent, investir dans une seule cryptomonnaie lie les rendements de votre investissement en cryptomonnaies aux performances de cette seule cryptomonnaie.

Meilleure chance de choisir un candidat surperformant

Un autre avantage d'un portefeuille crypto équilibré est que, lorsque vous répartissez vos investissements, vous avez plus de chances de choisir une cryptomonnaie plus performante. En effet, si plus de 10 000 cryptomonnaies existent, c’est parce que chacune d’elles tente de résoudre un problème concret grâce à la cryptomonnaie. 

Le Bitcoin est la cryptomonnaie la plus importante et la plus ancienne, et elle a résisté à l'épreuve du temps. Cependant, nous ignorons si un jour une autre cryptomonnaie vaudra plus que le Bitcoin si cette nouvelle cryptomonnaie améliore une certaine qualité fondamentale. Lorsque vous effectuez des recherches sur les cryptomonnaies, privilégiez les projets susceptibles de résoudre des problèmes concrets. Par exemple, la solutionde Chainlinkau problème des oracles pourrait constituer une alternative potentielle qui connaîtra un jour un grand succès.

Diversifier pour rééquilibrer

Enfin, la diversification de votre portefeuille vous permet de le rééquilibrer afin d'éviter une surpondération de certaines cryptomonnaies.



Par exemple, supposons que vous ayez investi dans trois pièces : la pièce A, la pièce B et la pièce C.

Vous décidez d'allouer 50 % à la pièce A, 25 % à la pièce B et 25 % à la pièce C. Vous décidez en outre d'autoriser une variation de 10 % entre ces pourcentages. La cryptomonnaie A s'envole et représente désormais 60 % de votre portefeuille crypto. Vous décidez donc de vendre une partie de la pièce A et d'acheter les pièces B et C pour rétablir la répartition 50-25-25. De cette façon, vous utilisez les gains générés par vos cryptomonnaies performantes pour financer le reste de votre portefeuille. 

5 façons de vous aider à gérer votre portefeuille

Disposer d'un portefeuille crypto équilibré signifie que vous avez déjà parcouru la moitié du chemin vers la création d'un portefeuille durable. Investir dans les actifs numériques est relativement nouveau et utilise un vocabulaire technique parfois intimidant.

Prenez le temps de les apprendre et de les analyser en profondeur avant de vous lancer tête baissée. Si vous êtes prêt à construire, voici cinq piliers fondamentaux pour vous aider à atteindre cet équilibre et à gérer votre portefeuille de cryptomonnaies. 

Moyenne des coûts en dollars

De nombreux investisseurs ne disposent peut-être pas d'une somme importante à transférer de leurs investissements traditionnels vers un portefeuille de cryptomonnaies. Par conséquent, investir régulièrement de petites sommes issues de vos revenus, indépendamment des cours des cryptomonnaies, est un excellent moyen de constituer votre portefeuille. Par conséquent, la méthode d'investissement progressif (ou dollar-cost averaging) est l'une des meilleures stratégies de trading pour constituer un portefeuille, fonctionnant aussi bien sur les marchés haussiers que baissiers.

La méthode d'investissement progressif(DCA) est un système automatique d'investissement d'un montant fixe en dollars, quel que soit le prix d'un jeton. En investissant par tranches régulières, vous atténuez l'anxiété liée à un timing imparfait. Si le prix de la cryptomonnaie augmente, vous pourrez acheter davantage d'actions dans un marché haussier marqué. Si le prix de la cryptomonnaie baisse, vous pourrez acheter encore plus d'actions car le montant de votre investissement en monnaie fiduciaire restera fixe.

Utilisez un outil de suivi de portefeuille crypto.

L'un des principaux avantages de l'économie crypto réside dans la nature décentralisée de nombreuses cryptomonnaies. Au fur et à mesure que vous développez votre portefeuille, vous pourriez avoir à utiliser plusieurs portefeuilles, plateformes d'échange et autres services différents, ce qui vous permettra de profiter de promotions. Par conséquent, gérer son portefeuille de cryptomonnaies à travers ces différents portefeuilles peut s'avérer fastidieux, tout comme se souvenir où se trouve chaque cryptomonnaie.

Les outils de suivi de portefeuilles crypto constituent une solution à ce problème. Un outil de suivi de portefeuille crypto est un logiciel qui lit les données de vos portefeuilles et affiche les informations agrégées sur un tableau de bord. Les outils de suivi de portefeuille vous permettent de suivre facilement vos investissements dans chaque cryptomonnaie. Si une cryptomonnaie surpasse une autre, vous constaterez qu'elle occupe une place plus importante dans votre portefeuille global.



De plus, la plupart des outils de suivi de portefeuille vous permettent d'effectuer des transactions sur de nombreuses plateformes d'échange de cryptomonnaies, dont Bybit, directement depuis leur service. Ces outils de suivi offrent un avantage supplémentaire : vous n'avez pas besoin de vous connecter à chaque compte d'échange pour effectuer vos transactions. Cependant, ce service a généralement un prix.

Un autre avantage important des outils de suivi de portefeuilles crypto réside dans la planification et la préparation fiscales. Par exemple, aux États-Unis, les avoirs en cryptomonnaie sont considérés comme des biens. Par conséquent, la vente de cryptomonnaies déclenche un événement imposable. Il est nécessaire de déterminer le coût de base de la détention de cryptomonnaies afin d'évaluer précisément les implications fiscales. Même des situations telles que les intérêts perçus grâce au staking modifient le prix de base de la cryptomonnaie. Par conséquent, un trader de cryptomonnaies actif générera de nombreuses transactions qui devront être analysées à des fins fiscales. Un outil de suivi de portefeuille crypto peut aider à organiser ces transactions à des fins d'archivage.

Choisir un outil de suivi de portefeuille crypto

Les applications de suivi de portefeuilles crypto offrent diverses fonctionnalités, mais en choisir une n'est pas forcément difficile. 

Étape 1 :Déterminez les avantages que le traceur vous offre et les problèmes qu’il résoudra pour vous. N'oubliez pas le temps consacré à l'organisation de vos transactions pour déterminer votre obligation fiscale.

Étape 2 :Examinez la sûreté et la sécurité de l’application. De nombreux outils de suivi de portefeuilles crypto renvoient vers des plateformes d'échange de cryptomonnaies, et il est crucial de protéger vos cryptomonnaies.

Étape 3 :C'est en forgeant qu'on devient forgeron. De nombreux traqueurs proposent des essais gratuits pour que vous puissiez les tester pendant un certain temps.

Étape 4 :Recherchez une mise en page simple, propre et claire. Vous ne voulez pas passer beaucoup de temps à essayer de comprendre comment utiliser votre outil de suivi de portefeuille. Une conception intuitive vous permettra de gérer plus facilement votre portefeuille de cryptomonnaies.

Maintenant que vous savez ce qu'il faut rechercher, voici plusieurs outils de suivi de portefeuille qui pourraient vous intéresser.

• CoinStats

• Quadence

• CoinTracker

• Gestionnaire du marché des pièces

• CoinMarketCap

Soyez rationnel

Les prix des cryptomonnaies peuvent être extrêmement volatils, avec des fluctuations importantes à la hausse comme à la baisse. De plus, la technologie blockchain — qui alimente les cryptomonnaies — est une technologie relativement nouvelle et véritablement passionnante. Cependant, ne laissez pas tout ce tapage émotionnel vous emporter.

La peur de rater une opportunité (FOMO) est une des principales raisons pour lesquelles les traders échouent dans la gestion de leur portefeuille. Les émotions poussent généralement à acheter un actif à des prix élevés, pour ensuite assister à une forte correction. De même, une chute de 30 % du marché peut nous inquiéter, car nous ne savons pas si cette correction va s'accentuer et devenir une correction de 70 %.

Les traders ou investisseurs en cryptomonnaies qui réussissent sont toujours rationnels quant à leurs plans et leurs objectifs. Il y aura toujours de bonnes opportunités d'investissement pour accroître le solde total de votre portefeuille. L'analyse techniquepermet d'éliminer les émotions et de développer des stratégies de trading plus disciplinées. Il vous suffit de vous en tenir au plan.

Élaborer une stratégie de sortie

Tout bon plan doit comporter une stratégie de sortie. La science nous apprend que chaque fois que nos transactions sont gagnantes, de la dopamine est libérée dans notre cerveau, ce qui nous procure un sentiment de satisfaction quant à nos décisions. 

En l'absence de plan de sortie, ce sentiment positif nous incitera à maintenir notre position, enclenchant ainsi un cercle vicieux. Des gains plus importants entraînent une production accrue de dopamine, et une plus grande quantité de dopamine nous incite à maintenir nos positions. Ensuite, si le marché s'effondre, nous espérons qu'il se redressera. Dans le meilleur des cas, le marché des cryptomonnaies se redresse à nouveau. Mais il existe aussi un scénario catastrophe : la correction continue de s’accentuer.

Toute grande tendance finit par s'essouffler. Certes, les tendances fortes peuvent durer bien plus longtemps que prévu. Mais finalement, la tendance devient saturée et elle change.

Un bon trader va réfléchir à son plan de sortie AVANT d'entrer en position. De cette manière, il est clair à quel prix ils clôtureront la transaction avec profit, et à quel prix ils la clôtureront avec une perte. Encore une fois : tenez-vous-en à votre plan.

Diversifier votre portefeuille

Une bonne stratégie de gestion de portefeuille inclut la diversification de vos investissements. Vous connaissez le dicton qui dit qu'il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier. Au cas où le panier tomberait, vous ne voudriez pas perdre tous vos œufs.

Les cryptomonnaies à forte croissance et à haute performance suscitent beaucoup d'enthousiasme. Une partie de cet engouement est justifiée, car certaines cryptomonnaies ont un avenir prometteur et résolvent des problèmes du monde réel. D'autres cryptomonnaies résolvent également des problèmes du monde réel, mais notre monde reste dominé par le commerce et la finance traditionnels. 

Deux actifs crypto très volatils et non corrélés peuvent s'atténuer mutuellement, offrant ainsi des rendements exceptionnels ajustés au risque. La mauvaise nouvelle, c'est que de nombreuses cryptomonnaies sont corrélées entre elles. Par conséquent, bien que diversifier son portefeuille de cryptomonnaies puisse s'avérer difficile, cela reste possible.

Commencez par définir les bases de votre portefeuille. Quelles cryptomonnaies affichent une forte capitalisation boursière, signe d'un potentiel de croissance futur important ? Deuxièmement, envisagez d'investir une partie de votre portefeuille dans des stablecoins que vous pouvez prêter à un taux d'intérêt élevé. Utiliser une partie de votre portefeuille comme un compte d'épargne à haut rendement signifie qu'une partie de votre portefeuille sera toujours en gain, même en période de baisse des marchés.

Troisièmement, envisagez d'investir de petites sommes dans de petits projets à forte croissance. Ces projets peuvent encore être corrélés aux gains et aux pertes du marché crypto dans son ensemble, mais si l'un d'eux décolle, la croissance supplémentaire pourrait faire augmenter la valeur globale de votre portefeuille.

Faites vos recherches en vous informant sur les principes fondamentaux du jeton natif d'une cryptomonnaie. Parfois, le prix actuel ne reflète pas la véritable valeur que le jeton apporte à l'économie des cryptomonnaies.

Combien devriez-vous investir dans le Bitcoin ?

Si vous comptez investir, quel montant est excessif ? Voici quelques suggestions de conseillers financiers :

1.Dan Wagner :Investissez moins de 10 % de votre portefeuille en cryptomonnaies.

Dan Wagner, lefondateur d'Exponential Growth Financial, affirme que « les investisseurs ne devraient pas investir plus de 10 % de leur portefeuille global en cryptomonnaies ».

Dan souligne également qu'on ne peut pas utiliser les cryptomonnaies pour se sortir d'un gouffre financier. Si votre trésorerie ne vous permet pas de tenir jusqu'à la fin du mois, la cryptomonnaie n'est pas la solution à ce problème.

2.Salah-Eddine Bouhmidi :1 à 5 % est utile pour les cryptomonnaies.

Salah-Eddine Bouhmidi,responsable des marchés chez IG, affirme qu’« un investisseur d’orientation classique doit limiter son exposition aux actifs hautement spéculatifs. Selon le profil de risque, 1 à 5 % du portefeuille peuvent être utiles pour une exposition physique aux cryptomonnaies.

Salah-Eddine note également que les investisseurs audacieux peuvent utiliser jusqu'à 20 %, mais que ce risque devient alors extrêmement important et que le portefeuille est exposé à une grande volatilité.

3.Vrishin Subramaniam :2 à 5 % de votre patrimoine net

Unarticle récentdu magazine Timerévèle que Vrishin Subramaniam, fondateur et planificateur financier de CapitalWe, ajoute : « Nous constatons généralement une baisse de 2 à 3 % pour la plupart des clients qui ne suivent pas les marchés des cryptomonnaies plus d'une fois par semaine. »

Subramaniam recommande ces chiffres prudents dans le cadre d'une stratégie attentiste, en attendant d'en savoir plus sur les performances à long terme des cryptomonnaies.

Réflexions finales

Constituer son portefeuille de cryptomonnaies n'a pas besoin d'être compliqué. Cependant, cela nécessite un plan et peut-être une aide comme un outil de suivi de portefeuille. Même si vous n'avez pas les liquidités nécessaires à investir maintenant, vous pouvez utiliser la méthode d'investissement progressif pour constituer un portefeuille équilibré. Comme pour tout investissement, il est important d'étudier les fondamentaux d'un actif avant de l'acheter. La valeur de votre portefeuille dépend souvent de la façon dont vous gérez vos actifs crypto.