Avvertenza: Questo articolo è una traduzione preliminare in italiano, generata automaticamente. Una versione corretta e verificata sarà disponibile prossimamente.

 

 

 

Che cos'è il Travel Rule?

Il Travel Rule richiede ai fornitori di servizi di asset virtuali (VASPs) come banche, exchange, soluzioni di custodia e fornitori di servizi finanziari di identificare e condividere le origini e le destinazioni delle transazioni crypto.

Che cos'è un VASP?

VASP sta per Fornitore di Servizi di Asset Virtuali. Si riferisce a qualsiasi azienda o entità che svolge attività relative agli asset virtuali, come servizi di exchange, servizi di trasferimento, servizi di custodia o qualsiasi altro servizio finanziario.

Cosa sono gli Asset Virtuali (VAs)?

Il Financial Action Task Force (FATF) definisce gli Asset Virtuali (VAs) come valore digitalmente rappresentato che può essere scambiato, trasferito o usato per scopi di pagamento o investimento ma non ha una forma fisica, incluse criptovalute, stablecoin, utility token, security token o token non fungibili (NFT).

Perché abbiamo bisogno della Travel Rule?

La Travel Rule è necessaria per prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altri crimini finanziari nello spazio crypto. Garantisce che i Fornitori di Servizi di Asset Virtuali (VASPs) condividano specifici dettagli delle transazioni quando trasferiscono asset virtuali.

Bybit EU implementerà la Travel Rule?

Sì, raccoglieremo alcune informazioni sui tuoi depositi e prelievi crypto. Questo influenzerà i clienti individuali quando effettuano transazioni da e verso il VASP (altro exchange di criptovaluta) o portafoglio personale (come Metamask o qualsiasi altro fornitore di portafogli decentralizzati). 

Come mi influenzerebbe come cliente di Bybit EU?

Bybit EU richiederà di fornire le seguenti informazioni per il deposito e il prelievo di crypto: 

 

Devo fare la verifica dell'indirizzo del wallet per tutti i depositi e i prelievi?

Dipende dalla transazione effettuata, secondo i dettagli di seguito.

 

a. Deposito Crypto

Per i depositi da VASP, Bybit EU non richiede la verifica dell'indirizzo del wallet dagli utenti, e il deposito sarà accreditato sul tuo Account di finanziamento dopo che il sistema conferma che le informazioni tra Bybit EU e la controparte VASP (piattaforma del mittente) possono essere abbinate. Tuttavia, si prega di notare che in circostanze speciali, potrebbe essere richiesto di compilare un modulo di dichiarazione. 

 

Nel frattempo, per depositi di più di 1000 USD dal wallet personale, sarà necessario completare sia la verifica della proprietà del wallet aprendo il link di verifica sulla pagina della Cronologia dei depositi. 

 

Se il deposito proviene dal wallet di un'altra persona, puoi copiare il link di verifica e inviarlo al mittente per provare l'indirizzo. 

 

Una volta completata la verifica, il deposito sarà accreditato sul tuo Account di finanziamento.

 

b. Prelievo di Crypto

Devi fornire le informazioni della parte beneficiaria e se il trasferimento è destinato a un VASP o a un wallet privato.

 

 

Per il prelievo verso VASP, è richiesto il nome del destinatario e il tuo prelievo sarà elaborato se le informazioni inviate possono essere abbinate con l'exchange del destinatario. Si prega di fare riferimento alla guida al prelievo su Come completare la verifica dell'indirizzo del wallet per Deposito e Prelievo.

 

Per un wallet personale, sarà necessario completare ulteriormente la verifica dell'indirizzo dalla pagina della cronologia dei prelievi per dimostrare la proprietà del tuo wallet.

 

Quando devo fare la verifica dell'indirizzo del wallet?

Dovrai fare la verifica della proprietà del wallet sia per il deposito che per il prelievo dalla rispettiva cronologia delle transazioni se l'indirizzo del mittente o del destinatario appartiene a un wallet personale.

Cosa devo fare se il mio deposito e prelievo provengono o sono destinati al wallet di un'altra persona?

Se il deposito e il prelievo sono da o verso il portafoglio di un'altra persona, puoi copiare il link di verifica dalla tua cronologia di deposito o prelievo e inviarlo a un'altra persona per completare la verifica.

Devo fare la verifica per lo stesso indirizzo per deposito e prelievo?

No, devi verificare un indirizzo solo una volta.

Ho inviato una richiesta di prelievo a VASP, ma dice "Nessuna corrispondenza trovata ancora"?

Questo può accadere quando la destinazione del prelievo non ha trovato una corrispondenza per l'input delle informazioni del destinatario. Puoi comunque inviare la tua richiesta di prelievo, e il prelievo sarà elaborato una volta che riceviamo una risposta dall'exchange del destinatario. Puoi annullare il tuo prelievo in qualsiasi momento durante il processo. 

 

Posso annullare il mio prelievo?

Sì, puoi annullare il tuo prelievo finché non hai effettuato la verifica. Se il pulsante Annulla è disattivato, non puoi più annullare la tua richiesta di prelievo. 

Perché viene visualizzato “Corrispondenza delle informazioni fallita” per il mio prelievo?

Questo accade perché le informazioni del destinatario che hai fornito non corrispondono ai dettagli dalla destinazione del destinatario. Assicurati di inserire le informazioni corrette per inviare la tua richiesta di prelievo.

 

Qualsiasi importo di depositi e prelievi richiede verifica?

Sì, qualsiasi importo di deposito e prelievo è soggetto a verifica.

Cosa succederebbe se la mia verifica fallisse?

Per il deposito, verrà rimborsato al fornitore del wallet del mittente. Per il prelievo, i fondi verranno rimborsati al tuo Account di finanziamento.

Queste informazioni saranno condivise con terze parti?

Le informazioni saranno condivise solo con altri VASP regolamentati coinvolti nella transazione, come richiesto dalla legge, e saranno trattate con la massima riservatezza. Bybit EU adotta misure di sicurezza rigorose per impedire a persone non autorizzate di accedere ai dati dei clienti.