Avvertenza: Questo articolo è una traduzione preliminare in italiano, generata automaticamente. Una versione corretta e verificata sarà disponibile prossimamente.

 

 

 

Qual è la regola di viaggio?

La Travel Rule richiede ai Virtual Asset Service Provider (VASP), inclusi exchange, portafogli di custodia e piattaforme di servizi finanziari, di identificare e condividere informazioni sull’origine e la destinazione delle transazioni crittografiche. Si tratta di una misura globale antiriciclaggio (AML) progettata per migliorare la trasparenza e la tracciabilità.

Cos'è un VASP?

Un VASP (Virtual Asset Service Provider) è un’azienda che offre servizi che coinvolgono risorse virtuali, inclusi exchange, fornitori di portafogli o depositari. In questo contesto, si riferisce a fornitori di servizi crittografici come Bybit EU.

Cosa sono le risorse virtuali (VA)?

Secondo la Financial Action Task Force (FATF), le attività virtuali sono unità di valore rappresentate digitalmente che possono essere scambiate, trasferite o utilizzate per il pagamento o l'investimento, ma non esistono in forma fisica. Gli esempi includono criptovalute, stablecoin, token di utilità, token di sicurezza e NFT.

Perché è necessaria la Travel Rule?

La Travel Rule è essenziale per prevenire reati finanziari come il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Garantisce che i VASP scambino le informazioni richieste durante l'elaborazione dei trasferimenti di risorse virtuali, migliorando così la fiducia e la sicurezza nell'ecosistema crittografico.

Bybit EU implementerà la Travel Rule?

Sì, come richiesto dal Regolamento (UE) 2023/1113, Bybit EU è pienamente conforme alla Travel Rule. Siamo tenuti a raccogliere informazioni specifiche quando depositi o ritiri criptovalute, da o verso un altro scambio (VASP) o un portafoglio personale (ad es. MetaMask).

In che modo la Travel Rule influisce su di me come cliente di Bybit EU?

In qualità di cliente di Bybit EU, è necessario fornire informazioni specifiche quando si effettuano depositi o prelievi di criptovalute. Il tipo di informazioni e se è necessaria la verifica dell'indirizzo del portafoglio dipendono dalla natura della transazione.

 

Devo completare la verifica dell'indirizzo del portafoglio per tutti i depositi e prelievi?

Dipende dal tipo di transazione. Vedi la ripartizione qui sotto:

 

a. Depositi di criptovalute

Depositi da VASP (Exchanges o Crypto Platforms)

Non è richiesta alcuna verifica della proprietà del portafoglio. Il tuo deposito verrà accreditato automaticamente una volta che Bybit EU corrisponderà correttamente le informazioni del mittente con il VASP di origine.

Depositi da portafogli personali (ad es. MetaMask)

• Se l'importo del deposito supera i 1.000 USD, è necessaria la verifica della proprietà del portafoglio.

• Apri il link di verifica nella Cronologia depositi per completare il processo.

• Se il deposito viene effettuato dal portafoglio di qualcun altro, copia il link di verifica e invialo al mittente per completare la verifica.

• Una volta completata correttamente la verifica, il tuo deposito sarà accreditato sul tuo Conto di finanziamento.

 

 

b. Ritiri di criptovalute

Ritiri a VASP (Exchanges or Crypto Platforms)

È necessario specificare se il trasferimento verrà effettuato a un VASP e fornire il nome completo del destinatario.

Il prelievo verrà elaborato una volta che le informazioni inviate corrispondono ai record del VASP del destinatario.

Nota: Per i dettagli, vedere la guida: Come completare la verifica dell'indirizzo del portafoglio per il deposito e il prelievo.

 

Prelievi a portafogli personali (ad es. MetaMask)

Dopo aver inviato la richiesta di prelievo, è necessario completare la verifica della proprietà del portafoglio dalla cronologia dei prelievi.

 

Questo passaggio conferma che possiedi l'indirizzo del portafoglio di destinazione.

 

Quando è necessario verificare l'indirizzo di un portafoglio?

È necessario verificare la proprietà del portafoglio durante i depositi o i prelievi che coinvolgono portafogli personali. Ciò avviene tramite la cronologia delle transazioni una volta rilevato l'indirizzo.

E se il portafoglio appartiene a qualcun altro?

Se l'indirizzo del portafoglio appartiene a qualcun altro (ad esempio, stai inviando o ricevendo dal portafoglio personale di un'altra persona), puoi copiare il link di verifica dalla cronologia del deposito o del prelievo e inviarlo a loro. Dovranno completare la verifica del portafoglio da parte loro.

Devo verificare lo stesso indirizzo del portafoglio due volte?

No, una volta verificato un indirizzo, non sarà necessario verificarlo nuovamente per le transazioni future.

Cosa significa "Nessuna corrispondenza trovata ancora" per il mio ritiro?

Questo messaggio viene visualizzato quando il VASP destinatario non ha ancora restituito una corrispondenza per le informazioni del beneficiario richieste. Puoi comunque inviare il prelievo; verrà elaborato una volta ricevuta la conferma dalla piattaforma di ricezione. Puoi annullare il prelievo in qualsiasi momento prima che la verifica sia completata.

 

Posso annullare il mio prelievo?

Sì, purché il processo di verifica non sia stato completato. Se il pulsante Annulla è disattivato, la richiesta è andata troppo oltre per essere annullata.

 

Perché viene visualizzato “Codifica informazioni non riuscita”?

Ciò significa che le informazioni sul beneficiario inserite non corrispondono ai dati forniti dallo scambio o dal portafoglio del destinatario. Verificare nuovamente l'accuratezza delle informazioni e riprovare.

 

Tutti i depositi e i prelievi richiedono una verifica?

Sì, indipendentemente dall’importo della transazione, la verifica è richiesta ai sensi della regola di viaggio dell’UE.

Cosa succede se la mia verifica fallisce?

Se la verifica della proprietà del tuo portafoglio non riesce, puoi fare clic su Riprova per ritentare il processo. Assicurati di selezionare correttamente il tipo di portafoglio e di inserire dettagli accurati (come nome completo e dati del mittente/beneficiario).

 

Posso richiedere un rimborso a un portafoglio diverso se la verifica non va a buon fine?

Sì, è possibile avviare un rimborso dalla pagina Cronologia depositi o dalla scheda Attività in sospeso nel proprio Conto di finanziamento. Selezionare la moneta, il tipo di catena, il nuovo indirizzo del portafoglio e l'importo. Quindi fare clic su Invia.

 

 

 

Importante: Controlla tutti i dettagli del rimborso prima di inviarlo.

Le mie informazioni saranno condivise con terze parti?

Le tue informazioni saranno condivise solo con altri VASP regolamentati coinvolti nella transazione, in conformità con la legge. Bybit EU segue rigide politiche di sicurezza e protezione dei dati, incluso il GDPR, per mantenere le tue informazioni al sicuro.