Czym jest wzmocniona należyta staranność (EDD)?
Wzmocniona należyta staranność to dodatkowy proces weryfikacji, który może okazać się wymagany, gdy pewne działania na koncie lub kontrole regulacyjne wymagają bardziej szczegółowej analizy. Pomaga to zagwarantować, że wszystkie środki na naszej platformie pochodzą z legalnych i weryfikowalnych źródeł. Jest to normalny sposób przestrzegania przepisów i nie świadczy o żadnym naruszeniu.
Jakie informacje muszę podać?
Podczas wypełniania formularza EDD zostaniesz poproszony o podanie informacji na temat:
A. Źródło funduszy (SOF)
SOF wyjaśnia, skąd pochodzą pieniądze, które wpłacasz na swoje konto Bybit EU.
Przykłady: wynagrodzenie, oszczędności, dochód z działalności gospodarczej, sprzedaż aktywów, kwota pożyczki, dochód z inwestycji itp.
SOF to zawsze płynne środki wykorzystywane do dokonywania depozytów i transakcji.
B. Źródło bogactwa (SOW)
SOW wyjaśnia, jak z czasem zbudowałeś swój majątek.
Przykłady: długoterminowe zatrudnienie, dochodowy biznes, inwestycje, dziedziczenie, posiadanie nieruchomości itp.
SOW obejmuje zarówno aktywa płynne, jak i niepłynne, w tym kryptowaluty i aktywa tradycyjne.
Kluczowa różnica między SOF i SOW:
- SOF = konkretne środki użyte do dokonania depozytu.
- SOW = Twoja ogólna sytuacja finansowa i to, w jaki sposób zbudowałeś swój majątek.
Może zaistnieć konieczność przedstawienia dokumentów potwierdzających zarówno SOF, jak i SOW.
Dlaczego Bybit EU wymaga informacji o źródle pochodzenia środków finansowych i źródle bogactwa?
Bybit EU zobowiązuje się do zapewnienia bezpiecznego i zgodnego z przepisami środowiska handlowego. Żądanie informacji o źródle środków finansowych i źródle majątku umożliwia platformie:
- Spełnianie wymogów AML/CTF, a także innych wymogów regulacyjnych
- Zapobiegaj przestępstwom finansowym
- Zrozum i oceń ryzyko użytkownika i wzorce transakcji
- Chroń zarówno platformę, jak i jej użytkowników
Proces ten jest standardem na wszystkich regulowanych giełdach i w instytucjach finansowych. Zapewnia on, że wszystkie transakcje są legalne i w pełni zgodne z przepisami.
Jakie dokumenty tożsamości (ID) są akceptowane w przypadku EDD?
Jakie dokumenty potwierdzające miejsce zamieszkania (POR) są akceptowane w przypadku EDD?
Jakie są dopuszczalne źródła środków (SOF) dla EDD?
Kiedy Bybit EU poprosi mnie o przeprowadzenie Wzmocnionej Należytej Staranności (EDD)?
Aby zachować zgodność z obowiązującymi przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, Bybit EU może wymagać dodatkowej weryfikacji w przypadku spełnienia określonych wskaźników ryzyka lub progów regulacyjnych. Proces ten pomaga nam zapewnić bezpieczeństwo platformy i zgodność z przepisami. Żądane informacje będą wykorzystywane wyłącznie w celach zapewnienia zgodności i będą przetwarzane zgodnie z wymogami ochrony danych.
Czym EDD różni się od zwykłego KYC na Bybit EU?
Standardowa procedura KYC (Know Your Customer) w Bybit EU obejmuje podstawowe kontrole, takie jak weryfikacja tożsamości i potwierdzenia adresu. Po wykonaniu tej czynności zazwyczaj można uzyskać dostęp do podstawowych funkcji platformy, z zastrzeżeniem pewnych ograniczeń.
EDD idzie o krok dalej. Gdy wymagane jest EDD, możemy:
- Poproś o dodatkowe informacje na temat swojego źródła środków (SOF) i źródła bogactwa (SOW)
- Dokładniej przeanalizuj swoje zachowania transakcyjne, uwzględniając zarówno przepływy fiducjarne, jak i kryptowalutowe
- Przeprowadź szczegółową kontrolę (na przykład kontrole PEP/sankcji, kontrole niekorzystnych mediów)
- Wprowadź dokładniejszy, stały monitoring swojej działalności, jeśli wymagają tego przepisy
Mówiąc prościej: KYC potwierdza Twoją tożsamość; EDD pomaga nam zrozumieć, skąd pochodzą Twoje środki i w jaki sposób korzystasz z platformy.
Czy EDD obejmuje moje portfele kryptowalutowe i aktywność w łańcuchu?
Tak. Jako platforma kryptowalutowa Bybit EU może przeglądać zarówno Twoją aktywność związaną z walutami fiducjarnymi, jak i kryptowalutami w ramach EDD.
Możemy Cię poprosić o:
- Podaj adresy portfeli, które posiadasz lub kontrolujesz
- Udostępnij wyeksportowaną historię transakcji lub zrzuty ekranu z określonych portfeli lub innych giełd
- Wyjaśnij duże lub nietypowe wpłaty/wypłaty (na przykład z punktów OTC, protokołów DeFi lub platform zewnętrznych)
Możemy również korzystać z narzędzi analitycznych blockchain, aby zweryfikować, czy Twoje środki w kryptowalutach pochodzą z legalnych źródeł i są zgodne z zadeklarowanym przez Ciebie źródłem środków i źródłem majątku. Jest to część naszego obowiązku zapobiegania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i innym nielegalnym działaniom.
Czy moje konto Bybit EU zostanie ograniczone podczas EDD i jak mogę uniknąć opóźnień?
W niektórych przypadkach niektóre funkcje Twojego konta Bybit EU (na przykład wypłaty lub wpłaty/wypłaty środków fiducjarnych) mogą być tymczasowo ograniczone na czas trwania przeglądu EDD. Jest to normalne i pozwala naszemu zespołowi ds. zgodności bezpiecznie przeprowadzić wymagane kontrole.
Możesz pomóc zapewnić sprawniejszy i szybszy przebieg przeglądu poprzez:
- Przesyłanie przejrzystych, czytelnych i kompletnych dokumentów (bez przycinania, edycji ani brakujących stron)
- Upewnij się, że Twoje imię i nazwisko, daty, kwoty i adresy są widoczne i zgodne z informacjami na Twoim koncie Bybit EU
- Dostarczanie pełnych oświadczeń lub umów, a nie tylko częściowych zrzutów ekranu
- Szybkie reagowanie, jeśli nasz zespół poprosi o dodatkowe informacje lub wyjaśnienia
Co się stanie, jeżeli nie podam żądanych informacji?
Niedostarczenie żądanych informacji i dokumentacji SOF lub SOW w określonym terminie może skutkować:
- Ograniczenia dotyczące funkcji konta, w tym wpłat, wypłat i handlu
- Opóźnienia w przetwarzaniu transakcji
Podanie dokładnych informacji gwarantuje nieprzerwany dostęp do usług Bybit EU i pomaga zachować zgodność z obowiązującymi przepisami.
Czy mogę zapewnić wiele źródeł funduszy lub majątku?
Tak. Użytkownicy mogą mieć wiele legalnych źródeł, takich jak połączenie wynagrodzenia, dochodu z działalności gospodarczej i zysków z inwestycji.
W jaki sposób moje dane są przetwarzane i czy moje dane osobowe są bezpieczne?
Wszystkie udostępniane informacje są przetwarzane w sposób bezpieczny i zgodny z obowiązującymi przepisami dotyczącymi ochrony danych i prywatności. Używa się go wyłącznie w celach zgodności i przeglądu przepisów.