Isenção de responsabilidade: Este artigo é uma tradução preliminar em Português criada com ajuda de ferramentas de tradução automática. Uma versão aprimorada e atualizada estará disponível em breve.

 

 

 

O que é a regra de viagem?

A regra de viagem exige que os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs), incluindo bolsas, carteiras de custódia e plataformas de serviços financeiros, identifiquem e compartilhem informações sobre a origem e o destino das transações de criptomoedas. Trata-se de uma medida global de combate à lavagem de dinheiro (AML) projetada para aumentar a transparência e a rastreabilidade.

O que é um VASP?

Um provedor de serviços de ativos virtuais (Virtual Asset Service Provider, VASP) é qualquer empresa que oferece serviços envolvendo ativos virtuais, incluindo bolsas, provedores de carteiras ou custodiantes. Neste contexto, refere-se a provedores de serviços de criptomoedas como Bybit EU.

O que são ativos virtuais (VAs)?

De acordo com a Financial Action Task Force (FATF), os ativos virtuais são unidades de valor representadas digitalmente que podem ser negociadas, transferidas ou usadas para pagamento ou investimento, mas não existem na forma física. Exemplos incluem criptomoedas, moedasestáveis, tokens de utilitários, tokens de segurança e NFTs.

Por que a regra de viagem é necessária?

A regra de viagem é essencial para evitar crimes financeiros, como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Ele garante que as VASPs troquem as informações necessárias ao processar transferências de ativos virtuais, melhorando assim a confiança e a segurança no ecossistema de criptomoedas.

O Bybit EU implementará a regra de viagem?

Sim, conforme exigido pelo Regulamento (UE) 2023/1113, o Bybit EU está totalmente em conformidade com a Regra de Viagem. Somos obrigados a coletar informações específicas quando você deposita ou saca criptomoedas, seja de ou para outra bolsa (VASP) ou uma carteira pessoal (por exemplo, MetaMask).

Como a regra de viagem me afeta como cliente Bybit EU?

Como cliente da Bybit EU, você deve fornecer informações específicas ao fazer depósitos ou saques de criptomoedas. O tipo de informação e se a verificação do endereço da carteira é necessária dependem da natureza da transação.

 

Preciso concluir a verificação do endereço da carteira para todos os depósitos e saques?

Depende do tipo de transação. Veja o detalhamento abaixo:

 

a. Depósitos de criptomoedas

Depósitos de VASPs (Trocas ou plataformas de criptomoedas)

Nenhuma verificação de propriedade da carteira é necessária. Seu depósito será creditado automaticamente assim que o Bybit EU corresponder com sucesso às informações do remetente com a VASP de origem.

Depósitos de carteiras pessoais (por exemplo, MetaMask)

• Se o valor do depósito exceder US$ 1.000, é necessária a verificação da propriedade da carteira.

• Abra o link de verificação no seu Histórico de Depósitos  para concluir o processo.

• Se o depósito for feito a partir da carteira de outra pessoa, copie o link de verificação e envie-o ao remetente para concluir a verificação.

• Assim que a verificação for concluída com sucesso, seu depósito será creditado em sua conta de fundos.

 

b. Saques de criptomoedas

Saques para VASPs (Trocas ou plataformas de criptomoedas)

Você deve especificar se a transferência está indo para um VASP e fornecer o nome completo do destinatário.

Sua retirada será processada assim que as informações enviadas corresponderem aos registros da VASP do destinatário.

Observação: Para obter detalhes, consulte o guia: Como concluir a verificação do endereço da carteira para depósito e saque.

 

Retiradas de carteiras pessoais (por exemplo, MetaMask)

Depois de enviar sua solicitação de retirada, você deve concluir a verificação de propriedade da carteira a partir do seu Histórico de retirada.

 

Esta etapa confirma que você possui o endereço da carteira de destino.

 

Quando preciso verificar um endereço de carteira?

Você precisa verificar a propriedade da carteira durante depósitos ou saques envolvendo carteiras pessoais. Isso é feito através do seu histórico de transações assim que o endereço é detectado.

E se a carteira pertencer a outra pessoa?

Se o endereço da carteira pertencer a outra pessoa (por exemplo, você está enviando ou recebendo da carteira pessoal de outra pessoa), você pode copiar o link de verificação do seu histórico de depósitos ou saques e enviá-lo a ela. Eles precisarão concluir a verificação da carteira do lado deles.

Preciso verificar o mesmo endereço de carteira duas vezes?

Não, depois que um endereço for verificado, você não precisará verificá-lo novamente para transações futuras.

O que significa “Nenhuma correspondência encontrada ainda” para a minha retirada?

Esta mensagem aparece quando a VASP do destinatário ainda não retornou uma correspondência para as informações necessárias do beneficiário. Você ainda pode enviar a retirada; ela será processada assim que recebermos a confirmação da plataforma de recebimento. Você pode cancelar a retirada a qualquer momento antes que a verificação seja concluída.

 

Posso cancelar meu saque?

Sim, desde que o processo de verificação não tenha sido concluído. Se o botão Cancelar estiver esmaecido, a solicitação progrediu muito para ser cancelada.

 

Por que ele mostra “Falha na correspondência de informações”?

Isso significa que as informações do beneficiário inseridas não correspondem aos dados fornecidos pela bolsa ou carteira do destinatário. Verifique novamente a precisão das informações e tente novamente.

 

Todos os depósitos e saques exigem verificação?

Sim, independentemente do valor da transação, a verificação é necessária de acordo com a Regra de Viagem da UE.

O que acontece se minha verificação falhar?

Se a verificação de propriedade da sua carteira falhar, você pode clicar em Tentar novamente para tentar novamente o processo. Certifique-se de selecionar corretamente o tipo de carteira e inserir detalhes precisos (como nome completo e dados do originador/beneficiário).

 

Posso solicitar um reembolso para uma carteira diferente se a verificação falhar?

Sim, você pode iniciar um reembolso na página Histórico de depósitos ou na guia Ativos pendentes em sua Conta de fundos. Selecione a moeda, o tipo de corrente, o novo endereço da carteira e o valor. Em seguida, clique em Enviar.

 

 

 

Importante: Verifique novamente todos os detalhes do reembolso antes de enviar.

Minhas informações serão compartilhadas com terceiros?

Suas informações serão compartilhadas apenas com outras VASPs regulamentadas envolvidas na transação, de acordo com a lei. O Bybit EU segue políticas rigorosas de segurança e proteção de dados, incluindo GDPR, para manter suas informações seguras.