FAQ — Vérification de diligence raisonnable renforcée (EDD)

Qu’est-ce que la diligence raisonnable renforcée (EDD) ?

La vérification renforcée est un processus de vérification supplémentaire qui peut être requis lorsque certaines activités de compte ou certains contrôles réglementaires nécessitent un examen plus approfondi. Cela permet de garantir que tous les fonds présents sur notre plateforme proviennent de sources légitimes et vérifiables. Il s'agit d'une mesure de conformité normale et elle n'indique aucune malversation.

Quelles informations dois-je fournir ?

Lors de la saisie de votre demande d'autorisation de travail (EDD), il vous sera demandé de fournir des informations concernant :

un. Source de financement (SOF)

SOF explique d'où provient l'argent que vous déposez sur votre compte Bybit EU.

Exemples : salaire, épargne, revenus d'entreprise, vente d'un actif, produit d'un prêt, revenus de placements, etc.

SOF désigne toujours les fonds liquides utilisés pour effectuer des dépôts et des transactions.

b. Source de richesse (SOW)

SOW explique comment vous avez constitué votre patrimoine total au fil du temps.

Exemples : emploi stable, entreprise rentable, investissements, héritage, biens immobiliers, etc.

Le SOW comprend des actifs liquides et illiquides, notamment des cryptomonnaies et des placements traditionnels.

Principale différence entre SOF et SOW :

SOF = les fonds spécifiques utilisés pour effectuer un dépôt.
SOW = votre situation financière globale et la façon dont votre patrimoine a été constitué.

Il se peut que vous deviez soumettre des documents justificatifs à la fois pour le SOF et le SOW.

Pourquoi Bybit EU exige-t-il des informations sur la provenance des fonds et la source du patrimoine ?

Bybit EU s'engage à fournir un environnement de trading sûr et conforme. La demande d'informations sur la provenance des fonds et du patrimoine permet à la plateforme de :

Se conformer aux exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, ainsi qu'à diverses autres exigences réglementaires.
Prévenir les crimes financiers
Comprendre et évaluer les risques liés aux utilisateurs et leurs habitudes de transaction.
Protéger à la fois la plateforme et ses utilisateurs

Ce processus est standardisé dans toutes les bourses réglementées et les institutions financières, et il garantit que toutes les transactions sont légitimes et pleinement conformes.

Quels sont les documents d'identité (DI) acceptables pour l'EDD ?

Type de document	Exemple d'image	Exigences
carte d'identité (ID)		Le document doit : Afficher le prénom, le(s) deuxième(s) prénom(s) et le(s) nom(s) de famille ; Indiquez clairement la date et le lieu de naissance ; Indiquez votre nationalité/citoyenneté ; Afficher le numéro d'identification unique (par exemple, numéro de passeport, numéro d'identification national) ; Indiquez clairement la date d'émission et la date d'expiration du document ; Contenir la photographie de la personne ; Afficher le pays/l'autorité émettrice
Passeport
Le permis de conduire
Permis de séjour

Quels sont les documents de preuve de résidence (POR) acceptables pour l'EDD ?

Type de document	Exemple d'image	Exigences
facture de services publics (par exemple, eau, électricité, gaz, téléphone fixe)		Le document doit : Une facture de services publics récente, datant de moins de 3 mois ; Contenir le nom complet de la personne ; Indiquez clairement l'adresse du domicile ; Afficher le nom de l'entreprise émettrice/du fournisseur de services publics, le logo ; Indiquez la date d'émission.
Contrat de location		Contenir le nom complet de la personne ; Indiquez clairement l'adresse du domicile ; Comporter la signature des deux parties (propriétaire et locataire); Indiquez la date de début et la durée.
lettre de confirmation du Département des migrations		Contenir le nom complet de la personne ; Indiquez clairement l'adresse de résidence/le lieu de séjour déclaré ; Indiquez la date d'émission, l'autorité émettrice et la période de confirmation ; Comportent un cachet officiel, un en-tête de lettre ou un sceau numérique ;
relevé bancaire		Contenir le nom complet de la personne ; Être émis par un établissement financier réglementé (un relevé provenant d'une banque numérique telle que PayPal n'est pas acceptable); Indiquez le nom et le logo de la banque émettrice ; Afficher la date ou la période d'émission.

Quelles sont les sources de fonds acceptables (SOF) pour l'EDD ?

Type de document	Exemple d'image	Exigences
relevés bancaires		Le document doit : Un relevé bancaire récent, datant de moins de 3 mois consécutifs, montrant l'historique complet des transactions (paiements entrants et sortants) ; Afficher clairement : le nom complet du titulaire du compte, le numéro de compte (IBAN), le nom et le logo de la banque.
bulletins de paie		Veuillez fournir les 3 bulletins de paie consécutifs les plus récents, indiquant clairement les dates d'émission ; Comporter le nom complet de l'employé et la dénomination sociale complète de l'employeur ; Afficher les détails des revenus (montant, devise).
contrat de travail		Être à jour et valide ; Comporter le nom complet de l'employé et la dénomination sociale complète de l'employeur ; Indiquez clairement la date de signature et la date d'entrée en vigueur ; Être signé par les deux parties ; Indiquez le salaire de base et la devise.
Contrats de vente		Contenir les noms légaux complets des deux parties (vendeur et acheteur) et la date de signature ; Inclure la description du bien vendu (par exemple, propriété immobilière, véhicule, entreprise ou autre) ; Indiquez clairement le prix de vente total, la devise, le mode de paiement et les délais de paiement.
Contrats de prêt		Contenir les noms légaux complets des deux parties (le prêteur et l'emprunteur) et la date de signature ; Être signé par les deux parties ; Indiquez l'objet du prêt ; Indiquez clairement le montant, la devise et le mode de paiement ; Afficher la date de signature et la date d'effet du décaissement ; Le document doit indiquer le taux d'intérêt (le cas échéant); Indiquez le calendrier et le mode de remboursement.
Documents d'héritage		Contenir le nom complet du bénéficiaire ; Le cas échéant – preuve de lien de parenté ; Afficher la date du décès. Indiquez la nature des biens hérités, leur valeur estimée ou déclarée, et la devise. Afficher le montant total et la date du crédit. Comporter la signature de l'exécuteur testamentaire/notaire ou de l'avocat.
États des dividendes ou des revenus de placement		Contenir le nom complet du titulaire du compte ; Indiquez le type de propriété effective de l'investissement (par exemple, actionnaire direct, titulaire d'un compte de fonds ou autre) ; Comportent la dénomination sociale complète de la société ou de la plateforme d'investissement qui émet les revenus ; Afficher le type de revenu, le montant, la devise et les dates de paiement ; Un document officiel (non auto-généré).
Historique des transactions		Indiquez le nom du titulaire du compte de trading ; Indiquez le nom de la plateforme de trading. Afficher la plage de dates de la période de négociation ; Afficher tout l'historique des transactions (dépôts, retraits, transactions, profits/pertes, solde de clôture) ; Afficher les cryptomonnaies utilisées dans l'historique des transactions.

Quand Bybit EU me demandera-t-il de compléter une vérification de diligence raisonnable renforcée (EDD) ?

Pour se conformer à la réglementation applicable en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, Bybit EU peut exiger une vérification supplémentaire lorsque certains indicateurs de risque ou seuils réglementaires sont atteints. Ce processus nous permet de garantir la sécurité de la plateforme et la conformité réglementaire. Les informations demandées sont utilisées uniquement à des fins de conformité et traitées conformément aux exigences en matière de protection des données.

En quoi la procédure EDD diffère-t-elle de la procédure KYC classique sur Bybit EU ?

La procédure KYC (Know Your Customer) standard sur Bybit EU comprend des vérifications de base telles que la vérification de votre identité et un justificatif de domicile. Une fois cette étape franchie, vous pourrez généralement accéder aux fonctionnalités principales de la plateforme, sous réserve de certaines limites.

EDD va encore plus loin. Lorsque le DPA est requis, nous pouvons :

Demandez des informations supplémentaires concernant votre source de fonds (SOF) et votre source de patrimoine (SOW).
Analysez plus en détail votre comportement transactionnel, y compris les flux de monnaie fiduciaire et de cryptomonnaie.
Effectuer un contrôle renforcé (par exemple, vérifications des PPE/sanctions, vérifications des médias défavorables)
Appliquez un suivi plus étroit et continu de votre activité lorsque la réglementation l'exige.

En termes simples : La procédure KYC confirme votre identité ; la procédure EDD nous aide à comprendre d’où proviennent vos fonds et comment vous utilisez la plateforme.

L'EDD inclut-elle mes portefeuilles de cryptomonnaies et mon activité sur la blockchain ?

Oui. En tant que plateforme de cryptomonnaies, Bybit EU peut examiner vos activités en monnaie fiduciaire et en cryptomonnaies dans le cadre de la vérification préalable approfondie (EDD).

Nous pourrions vous demander de :

Veuillez indiquer les adresses des portefeuilles que vous possédez ou contrôlez.
Partagez l'historique des transactions exportées ou des captures d'écran de portefeuilles spécifiques ou d'autres plateformes d'échange.
Expliquez les dépôts/retraits importants ou inhabituels (par exemple, provenant de plateformes de gré à gré, de protocoles DeFi ou de plateformes tierces).

Nous pouvons également utiliser des outils d'analyse de la blockchain pour vérifier que vos fonds en cryptomonnaie proviennent de sources légitimes et sont conformes à la source de vos fonds et à votre source de richesse déclarées. Cela fait partie de notre obligation de prévenir le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et autres activités illicites.

Mon compte Bybit EU sera-t-il restreint pendant la période de vérification électronique (EDD), et comment puis-je éviter les retards ?

Dans certains cas, certaines fonctionnalités de votre compte Bybit EU (par exemple, les retraits ou les passerelles d'entrée/sortie de monnaie fiduciaire) peuvent être temporairement limitées pendant que votre examen EDD est en cours. Ceci est normal et permet à notre équipe de conformité d'effectuer les contrôles requis en toute sécurité.

Vous pouvez contribuer à un examen plus rapide et plus fluide en :

Téléchargement de documents clairs, lisibles et complets (sans recadrage, sans modification ni pages manquantes).
Veuillez vous assurer que votre nom, les dates, les montants et les adresses sont visibles et correspondent aux informations de votre compte Bybit EU.
Fournir des relevés ou des contrats complets, et non pas seulement des captures d'écran partielles.
Nous répondrons rapidement si notre équipe demande des informations ou des précisions supplémentaires.

Que se passe-t-il si je ne fournis pas les informations demandées ?

Le défaut de fournir les informations et la documentation SOF ou SOW demandées dans les délais impartis peut entraîner :

Des restrictions s'appliquent aux fonctions du compte, notamment aux dépôts, aux retraits et aux transactions.
Retards dans le traitement des transactions

Fournir des informations exactes garantit un accès ininterrompu aux services de Bybit EU et contribue au respect des lois applicables.

Puis-je fournir plusieurs sources de financement ou de patrimoine ?

Oui. Les utilisateurs peuvent avoir plusieurs sources légitimes de revenus, telles qu'une combinaison de salaire, de revenus d'entreprise et de rendements d'investissement.

Comment mes informations sont-elles traitées et mes informations personnelles sont-elles en sécurité ?

Toutes les informations fournies sont traitées de manière sécurisée et conformément à la réglementation applicable en matière de protection des données et de respect de la vie privée. Il est utilisé exclusivement à des fins de conformité et de contrôle réglementaire.