Explication : TerraUSD (UST)

Le monde des cryptomonnaies est assurément un monde lucratif. L'inconvénient, cependant, réside dans le niveau de risque élevé encouru. En raison de la forte volatilité des prix des cryptomonnaies telles que le Bitcoin, l'Ether et le Dogecoin, de plus en plus d'investisseurs se tournent vers les stablecoins comme Terra pour diversifier leurs portefeuilles.

Selon Decrypt, UST a dépassé DAI pour devenir le stablecoin décentralisé le plus précieux en termes de capitalisation boursière. En mars 2022, les capitalisations boursières d'UST et de DAI étaient respectivement de 15,3 milliards de dollars et de 9,8 milliards de dollars.

Introduction

La popularité croissante de TerraUSD a profité à Terraform Labs, qui supervise le projet de cryptomonnaie Terra. Selon Analytics Steps, des investisseurs tels que Lightspeed Venture Partners, Arrington Capital et Pantera Capital ont investi 150 millions de dollars pour aider Terra à développer divers projets de cryptomonnaie, par exemple Dogecoin et Shiba Inu.

Source: Informations sur Coin98

Qu'est-ce que Terra ?

Terraform Labs a développé Terra, une plateformeblockchain qui alimente les cryptomonnaies et les applications financières des startups. TerraUSD (UST), indexé sur le dollar américain, fait partie de ces cryptomonnaies.

Do Kwon, ancien développeur de logiciels chez Apple et Microsoft, et Daniel Shin, entrepreneur et économiste, ont fondé Terra (LUNA) en avril 2019. La société a lancé TerraUSD sur Bittrex Global en septembre 2020.

Terra est un stablecoin conçu pour réduire la volatilité des cryptomonnaies comme le Bitcoin. Terra, la blockchain native de TerraUSD, est une création de Terraform Labs. Cette dernière est une filiale de Terra Alliance , qui regroupe 16 sociétés de commerce électronique en Asie de l'Est.

Le protocole Terra utilise son jeton natif, LUNA, pour stabiliser le prix du TerraUSD. Les détenteurs de jetons LUNA peuvent également voter sur les propositions de gouvernance, ce qui lui confère les fonctionnalités d'un jeton de gouvernance.



Une partie des Luna, un autre jeton numérique et actif de réserve, est « brûlée » à mesure que la demande de pièces Terra (UST) augmente avec l'adoption croissante. À mesure que davantage de Luna sont brûlées et acheminées vers le pool communautaire, cela contribue à équilibrer les prix et à les stabiliser.

Qu'est-ce que TerraUSD (UST) ?

TerraUSD (UST) est le stablecoin algorithmique et décentralisé de Terra. Avec son prix indexé sur le dollar américain, TerraUSD est le premier stablecoin décentralisé, évolutif et générateur de rendement.

Avec TerraUSD, Terra espère créer de la valeur pour sa communauté et offrir une alternative évolutive aux problèmes d'évolutivité rencontrés par d'autres stablecoins comme le DAI. Outre une meilleure évolutivité promise aux utilisateurs, TerraUSD promet également une plus grande précision en matière de taux d'intérêt et d'utilisation inter-chaînes.

Outre le respect des exigences des protocoles DeFi qu'il utilise, le mécanisme de création de TerraUSD garantit l'évolutivité de l'UST sans compromettre la sécurité. Les utilisateurs peuvent facilement intégrer le mode de paiement TerraUSD dans leurs portefeuilles crypto. Actuellement, TerraUSD héberge plus de 90 applications DeFi, telles que Mirror Protocol, et a démontré sa puissance dans le domaine des DApps.

Comment fonctionne TerraUSD

Terra combine un ensemble de politiques et de protocoles simples et utilise des technologies et des innovations préexistantes pour garantir aux utilisateurs une excellente expérience.

Les stablecoins sont adossés à une réserve équivalente de monnaie fiduciaire. LUNA est utilisé comme actif de réserve et cryptomonnaie native de TerraUSD. Ainsi, si vous souhaitez créer un TerraUSD, seul 1 $ de jetons LUNA de Terra est brûlé dans le système.

TerraUSD connecte et active également les écosystèmes blockchain grâce à Dropship, un protocole de pontage. Dropship permet à TerraUSD d'être intégré aux plateformes DeFi et aux DEX et de circuler entre les blockchains.

De plus, cela garantit la stabilité du TerraUSD puisque la valeur du TerraUSD est déterminée par l'offre et la demande de LUNA. Les mineurs mettent en jeu le jeton natif LUNA de Terra en utilisant un système de preuve d'enjeu (PoS) pour miner des transactions Terra.

Caractéristiques principales

TerraUSD tire parti des technologies et innovations existantes pour offrir aux utilisateurs la meilleure expérience possible. Ses principales caractéristiques sont les suivantes :

Évolutivité améliorée

TerraUSD est un stablecoin dont la valeur est égale à la valeur nominale des stablecoins émis. La destruction d'un actif de réserve LUNA permettra d'émettre un TerraUSD. La politique monétaire de TerraUSD est quasiment illimitée, ce qui permet aux projetsDeFi d'atteindre leur plein potentiel.

Échange facile

Dans l'écosystème Terra, tous les stablecoins partagent la même liquidité , ce qui vous permet de convertir des TerraUSD en TerraKRW (stablecoin indexé sur le won coréen) avec des frais minimaux.

Potentiel de revenus passifs

TerraUSD permet aux utilisateurs de générer des revenus passifs grâce aux taux d'intérêt stables du protocole Anchor. Anchor, un protocole de prêt, promet un rendement de 20 % sur l'épargne en bons du Trésor américain.

Les programmes de fidélité des chaînes de terminaux de paiement qui maintiennent leur stabilité grâce aux commissions et à l'inflation procurent un revenu supplémentaire régulier. Cette nuance permet d'obtenir un taux d'intérêt prévisible.

Interopérabilité

Les stablecoins Terra connectent les écosystèmes blockchain au protocole de pont Dropship. Grâce à Dropship, TerraUSD s'intègre à diverses plateformes de trading DeFi et DEX et, plus important encore, transfère des actifs d'une chaîne à une autre. La valeur du TerraUSD est déterminéepar l'offre et la demande de LUNA. Le protocole Dropship contribue à maintenir l'évolutivité en garantissant un coûtUSTstable.

Tokenomics de l'UST

TerraUSD (UST) est un stablecoin construit sur la blockchain Terra. La combustion des tokens LUNA crée l'UST. La valeur des bons du Trésor américain fluctue, car elle est déterminée par la relation entre l'offre et la demande de cet actif et la valeur du dollar américain. Si la valeur de l'UST dépasse un dollar, les détenteurs de LUNA peuvent vendre leurs jetons contre de l'UST.

Source: CoinMarketCap



À l'heure où nous écrivons ces lignes, TerraUSD a une offre totale de plus de 16 milliards de jetons, la quasi-totalité étant en circulation. Le prix d'un UST est de 1,00 $, et plus de 610 millions de dollars de pièces TerraUSD ont été échangés au cours des dernières 24 heures.

Source: CoinMarketCap



À qui s'adresse TerraUSD ?

TerraUSD offre aux investisseurs en cryptomonnaies une alternative à l'extrême volatilité des autres cryptomonnaies. En transférant leurs investissements dans des UST, les traders peuvent réduire leur exposition aux chutes soudaines des cours des cryptomonnaies.

L'utilisation de l'UST (au lieu du dollar américain) réduit également les délais de transaction, car le transfert de bitcoins vers TerraUSD est plus rapide que le transfert de dollars.

Une autre utilisation de l'UST concerne les DApps. Par exemple, Mirror Protocol, une plateforme qui permet la création d’« actifs synthétiques » fongibles, suit les prix des actifs réels en temps réel et utilise UST comme actif nu.

Avantages de TerraUSD (UST)

1. TerraUSD accélère divers processus financiers. Étant donné que l'UST fonctionne indépendamment de toute institution centrale ayant des heures d'ouverture fixes, les règlements et les opérations bancaires peuvent avoir lieu à tout moment.

2. De nombreuses petites entreprises facturent des frais plus élevés ou n'acceptent plus les cartes de crédit car le coût moyen du traitement des cartes de crédit est d'environ deux pour cent. L'utilisation de TerraUSD permet d'éviter des coûts de transaction élevés, ce qui représente une valeur ajoutée pour les entreprises et les clients.

3. Des millions de personnes utilisent les cryptomonnaies comme source de réserve de valeur anonyme et sans frontières. Avec UST, les paiements à l'étranger sont pratiques car ils ne sont pas soumis aux marchés spéculatifs ni à une inflationgalopante.

Inconvénients de TerraUSD (UST)

1. À la demande des forces de l'ordre, les jetons peuvent être gelés à des adresses par les entités centrales qui les émettent. Les forces de l'ordre peuvent même geler les jetons lors d'enquêtes pour blanchiment d'argent ou activités illicites.

2. Étant donné qu'il s'agit d'un stablecoin, TerraUSD a un retour sur investissement (ROI) plus faible et génère moins de profits. Sa valeur est fixée à 1,00 $. Si vous investissez 100 $ dans cette cryptomonnaie et que son prix passe à 1,01 $, le profit généré sur votre investissement sera de 1 $, soit 1 %, ce qui est bien inférieur à la forte hausse du retour sur investissement que l'on observe avec certaines autres cryptomonnaies. Les turbulences du marché ou l'absence d'audits peuvent également entraîner des primes de risque. Les primes de risque sont la compensation supplémentaire que reçoivent les investisseurs pour investir dans un actif plus risqué (comme les altcoins). Les stablecoins perdent de la valeur par rapport à leur ancrage en raison de la prime de risque ; il devient donc plus coûteux d'acheter des cryptomonnaies avec des stablecoins qu'avec des monnaies fiduciaires.

TerraUSD (UST) est-il un bon investissement ?

La forte volatilité du marché des cryptomonnaies entraîne fréquemment des variations de prix drastiques en peu de temps. Cependant, TerraUSD est un stablecoin, donc idéalement son prix devrait rester constant (aux alentours de 1 $).

Pour réaliser un profit significatif, vous devrez déployer des capitaux massifs car le marché UST est volatil même à petite échelle. Par conséquent, nous encourageons chacun à consulter les dernières actualités concernant TerraUSD avant d'investir dans TerraUSD, afin de rester informé de toute évolution du marché.

Achat de bons du Trésor américain

Investir dans les cryptomonnaies est facile si vous suivez une approche étape par étape. Voici un guide sur la façon d'acheter des UST sur la plateforme d'échange Bybit.

Étape 1 : Créer un compte

 Créer un compte Bybitest simple si vous n'en avez pas déjà un. Saisissez votre adresse e-mail ou votre numéro de téléphone, et vous serez prêt à trader une fois votre compte vérifié.

Étape 2 : Acheter via cryptomonnaie

● Effectuez un achat en utilisant la passerelle Fiat en cliquant sur Acheter des cryptomonnaies.

● Saisissez le montant que vous souhaitez dépenser et choisissez USDT comme devise préférée. Négociez des USDT sur le marché au Spot (UST/USDT) pour obtenir les actifs.

● Choisissez votre mode de paiement et votre fournisseur de services. En cliquant sur ce lien, vous serez redirigé vers un site tiers sécurisé où vous pourrez effectuer la procédureKYC .

● Les jetons seront crédités sur votre compte crypto une fois que vous aurez saisi vos informations de paiement et effectué la transaction, généralement dans un délai de 2 à 30 minutes.

Conclusion

Du fait de son ancrage au dollar américain, le jeton Terra affiche une capitalisation boursière de plus de 15 milliards de dollars et une offre en circulation d'un montant similaire. Actuellement, UST est l'un des stablecoins les plus évolutifs et interopérables entre chaînes du marché. (Mise à jour : Depuis mars 2022, l'UST est officiellement la première cryptomonnaie adossée au Bitcoin).

Le protocole blockchain Terra est un système open source qui sous-tend les stablecoins algorithmiques et un réseau en expansion d'applications financières. Globalement, TerraUSD offre un large éventail de fonctionnalités et d'applications parfaitement adaptées aux applications DeFi, et répond à la forte demande pour un stablecoin évolutif et fonctionnel.