Qu'est-ce que le TrueUSD (TUSD) ? Explication du stablecoin TUSD

Ces dernières années, le monde des monnaies numériques a connu une croissance phénoménale. Avec plus de 25 000 cryptomonnaies, la capitalisation boursière mondiale avoisine les 1 450 milliards de dollars. Au 10 novembre 2023, le volume total quotidien des échanges de cryptomonnaies s'élève à 137,59 milliards de dollars, les stablecoins y contribuant de manière significative, représentant 72,22 % du volume total du marché des cryptomonnaies sur 24 heures, soit 99,37 milliards de dollars. Ces données montrent clairement que les stablecoins sont essentiels sur le marché des cryptomonnaies. Elles sont essentielles au maintien de la stabilité du marché des cryptomonnaies, car elles sont indexées sur des actifs moins volatils tels que les monnaies fiduciaires ou les matières premières, garantissant ainsi une valeur stable malgré les fluctuations du marché. 

Avec tout le buzz autour des stablecoinsUSDT et USDC , on ne peut s'empêcher de se demander si le TUSD sera à la hauteur des attentes en tant que premier stablecoin réglementé entièrement adossé au dollar américain et utilisant des attestations en temps réel d'institutions tierces indépendantes pour vérifier ses réserves sous-jacentes.

Dans cet article, nous nous intéressons de plus près à TUSD : Qu'est-ce que c'est, comment ça fonctionne, les étapes pour acheter le stablecoin et plus encore.

Points clés à retenir:

• TrueUSD est un stablecoin réglementé, indexé à parité 1:1 avec le dollar américain et entièrement adossé à des réserves de trésorerie.

• Ses réserves sont hautement transparentes, grâce à des attestations indépendantes en temps réel et à la disponibilité sur la chaîne des données de garantie et du contrôle de frappe via la preuve de réserves (PoR) de Chainlink.

• TrueUSD peut être utilisé sur plusieurs réseaux blockchain compatibles, tels que Ethereum, Tron, BNB Chain et Polygon.

Qu'est-ce que TrueUSD (TUSD) ?

LeTrueUSD (TUSD),quatrième plus grand stablecoin en termes de capitalisation boursière, est un stablecoin entièrement garanti/légalisé qui est indexé sur le dollar américain à un ratio de 1:1. Développée sur la plateforme TrustToken, elle a été lancée sur le marché début 2018.

TrustToken (rebaptisé depuis Archblock) est une plateforme de finance décentralisée (DeFi) avec deux produits : un « panier » composé de cinq stablecoins, dont le TUSD, et un protocole de prêt DeFi non collatéralisé, TrueFi, qui prend en charge l’emprunt de TUSD et de deux autres stablecoins majeurs, l’USDT et l’USDC.

En décembre 2020, Techteryx, un consortium basé en Asie, a obtenu les droits de propriété intellectuelle sur le TUSD, dissociant ainsi de fait le stablecoin de TrueFi. 

Le TUSD a récemment connu une forte augmentation de sa popularité, Binance s'étant tourné vers lui comme alternative au BUSD lorsque Paxos a reçu l'ordre, en février 2023, du département des services financiers de l'État de New York (NYDFS) de cesser la création de jetons BUSD.

TrueUSD est-il sûr ?

Au départ, les avoirs en dollars de TrueUSD étaient répartis sur divers comptes bancaires appartenant à différentes sociétés fiduciaires. Toutes les parties concernées ont signé un accord contraignant prévoyant la réalisation d'audits mensuels et la publication des avoirs garantis. Le jeton TrueUSD utilisait plusieurs comptes séquestres pour réduire le risque de contrepartie et garantir que les détenteurs de jetons soient légalement protégés contre le vol. Les contrats intelligents de TrueUSD, audités publiquement, créent ensuite des jetons TUSD lorsque les USD sont débloqués des comptes séquestres et brûlent les TUSD lorsque les USD sont rachetés, maintenant ainsi une parité de 1:1 entre les TUSD en circulation et les USD dans les comptes séquestres.

Bien qu'elle offrait une gestion de fonds fiable, permettant d'échanger des USD directement avec des comptes séquestres tiers au lieu de passer par le réseau, l'équipe de TrueUSD a décidé d'améliorer encore sa transparence grâce à la technologie.

TrueUSD ouvre la voie en tant que premier stablecoin à utiliser des attestations en temps réel pour ses réserves, vérifiées indépendamment par des institutions tierces. De plus, le TUSD fait figure de pionnier en matière de disponibilité transparente sur la chaîne des données de garantie et de contrôle de la frappe grâce à la preuve de réserves (PoR)deChainlink. Le serviced'oracledécentralisé de Chainlink offre une transparence, une fiabilité et une protection accrues. Si les réserves de monnaie fiduciaire dans le PoR de Chainlink s'avèrent inférieures à l'offre en circulation de TUSD, les applications décentralisées (DApps) peuvent immédiatement activer des mesures pour sécuriser les fonds des utilisateurs.

TrueUSD (TUSD) : Comment ça marche

TrueUSD utilise des contrats intelligents pour permettre l'émission et le rachat d'une version tokenisée du dollar américain. Ses quatre normes de jetons sont ERC-20 (Ethereum), TRC-20 (TRON), BEP-20 (BNB Chain) et AVAX C-Chain (Avalanche).

Lorsqu'un utilisateur achète des TUSD avec des dollars américains (USD) via la plateforme TrustToken, le contrat intelligent sous-jacent à la plateforme génère et émet automatiquement le montant équivalent de TUSD, qui devient une partie de l'offre en circulation du jeton.

Si un utilisateur échange des TUSD via TrustToken, un contrat intelligent brûle automatiquement les jetons échangés ou les retire définitivement de l'offre de TUSD en circulation. Simultanément, la plateforme crédite l'utilisateur d'un montant en USD égal au montant de TUSD échangé.

TrustToken ne facture pas de frais d'achat ou de remboursement sur les transactions en TUSD. L'entreprise génère plutôt des revenus en percevant des intérêts sur les dollars américains détenus sur ses comptes.

Avec TrustToken, les traders savent qu'ils peuvent acheter et vendre du TUSD au ratio de 1:1, ce qui crée une opportunité naturelle d' arbitrage sur le marché et maintient le token à son taux de change fixe par rapport au dollar.

Principales caractéristiques de TrueUSD (TUSD)

Entièrement garanti par des dollars américains

Chaque jeton TUSD est adossé à une valeur équivalente en dollars américains stockée en réserve.

Transparent

Grâce au PoR de Chainlink, le TUSD offre des attestations indépendantes en temps réel et une disponibilité sur la chaîne des données de garantie et du contrôle de frappe. 

Rachetable

La plateforme TrustToken ne décourage ni n'empêche jamais les demandes de remboursement légitimes de la part de clients vérifiés. Si une personne ou une organisation réussit les contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) / connaissance du client (KYC) sur la plateforme TrustToken, elle peut échanger des TUSD contre des USD. Le montant minimum de retrait en TUSD est de 1 000 $ à tout moment.

Support multi-chaînes

TrueUSD est compatible avec plusieurs réseaux blockchain, notamment Ethereum, Tron, Optimism et Arbitrum. Cela permet d'utiliser le stablecoin de manière transparente sur toutes ces blockchains.

Tokenomics TUSD

Au moment de la rédaction de ce document, le prix du TUSD est de 0,998 $, avec un volume d'échanges sur 24 heures d'environ412 millionsde dollars.

Le TUSD se classe au 26e rang sur CoinGecko, avec une capitalisation boursière d'environ 3,34 milliards de dollars et une offre en circulation actuelle d'environ 3,35 milliards de pièces TUSD. Le cours du TUSD est conçu pour rester aussi proche que possible de celui du dollar américain, mais de légères fluctuations peuvent survenir.

TUSD est déployé nativement sur cinq chaînes : Ethereum, TRON, Avalanche, BNB Smart Chain et BNB Beacon Chain. De plus, il est pris en charge par sept réseaux pontés, dont Polygon, Arbitrum et Optimism.

TUSD contre USDT

L'USDT est le stablecoin le plus populaire dans l'univers des cryptomonnaies. Avec une capitalisation boursière de86 milliards de dollars, l'USDT n'est pas seulement le plus grand stablecoin en termes de capitalisation boursière, c'est aussi la troisième plus grande cryptomonnaie après le Bitcoin et l'Ether. En tant qu'acteur dominant parmi les stablecoins, l'USDT est le plus liquide et possède de nombreuses applications.

Le TUSD et l'USDT sont tous deux indexés 1:1 sur le dollar américain et sont adossés à des actifs du monde réel (RWA) tels que des réserves de trésorerie et des équivalents de trésorerie, mais leurs similitudes s'arrêtent là. Le TUSD est agréé et réglementé, contrairement à l'USDT, qui est constitué aux Îles Vierges britanniques et n'est soumis à aucune réglementation malgré ses affirmations contraires.

De plus, le TUSD est de loin plus transparent que l'USDT, et son adoption récente du PoR de Chainlink contribue à renforcer cette transparence. Parallèlement, l'USDT a été la cible de critiques acerbes concernant l'absence d'audit adéquat de ses réserves. 

De plus, il a été révélé que seule une infime partie des réserves d'USDT est en espèces, 2,9 % pour être exact. Plus de 50 % de ses réserves sont constituées de billets de trésorerie, qui sont des titres de créance à court terme non garantis. USDT a rapidement échangé ses titres de créance commerciaux contre des bons du Trésor américain pour apaiser les inquiétudes des utilisateurs, mais son refus de se soumettre à un audit complet jette un doute sur l'exactitude de ses informations financières.

TUSD contre USDC 

Le deuxième plus important stablecoin, l'USDC, est devancé par l'USDT avec une capitalisation boursière de 24,35 milliards de dollars. Cependant, elle est souvent décrite comme une alternative plus sûre en raison de son respect des réglementations et de sa transparence. Circle, la société mère d'USDC, publie depuis 2018 des audits mensuels réguliers réalisés par des entreprises tierces.

Le dollar taïwanais (TUSD) est entièrement adossé à des réserves de trésorerie. En revanche, l'USDC (semblable à l'USDT) est adossé à un mélange de liquidités et d'équivalents de trésorerie. Néanmoins, son équivalent en espèces est un fonds monétaire gouvernemental enregistré auprès de la SEC, ce qui témoigne d'un engagement en matière de réglementation. Le respect respectif des réglementations par le TUSD et l'USDC est peut-être équivalent, mais la capitalisation boursière plus importante de l'USDC lui confère une plus grande liquidité et une plus grande facilité d'utilisation sur les plateformes de cryptomonnaies.

TrueUSD (TUSD) est-il un bon investissement ?

Compte tenu de sa réglementation stricte et de sa transparence, le TUSD peut être considéré comme un investissement à faible risque. Son ascension fulgurante jusqu'à la quatrième place en termes de capitalisation boursière parmi les stablecoins, suite à la chute du BUSD, souligne également son potentiel d'étendre ses utilisations à davantage de canaux DeFi. 

Le TUSD étant un stablecoin, il ne prendra pas de valeur/d'appréciation de lui-même. Cependant, les investisseurs peuvent utiliser le TUSD comme couverture contre la volatilité, ou stocker du TUSD (c'est-à-dire miser, cultiver ou miner du TUSD sur des plateformes DeFi sur Ethereum, TRON ou BNB Chain) pour obtenir des récompenses.

Cela dit, les analyses et les informations fournies ici ou sur tout autre site ne doivent pas être considérées comme des conseils en investissement, car les cryptomonnaies sont par nature très volatiles. Nous vous conseillons d'effectuer des recherches approfondies avant tout investissement. Lorsque vous investissez, la meilleure pratique consiste à n'investir que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.

Comment acheter du TrueUSD (TUSD)

Sur la plateforme d'échange Bybit, vous pouvez choisir d'acheter et de conserver directement des TrueUSD, ou de trader des TrueUSD au Spot (TUSD/USDT). Le TUSD peut également être négocié via le Bybit Spot Grid Bot. Pendant une période limitée, vous pouvez également miser des TUSD sur Bybit Rewards Service pour gagner jusqu'à 300 % de TAEG !

Bybit organise actuellement deux événements passionnants pour célébrer son listing TUSD Spot , dans lesquels vous pouvez gagner une part de la cagnotte de 140 000 TUSD !

Le premier événement, qui se déroule du 6 au 20 novembre 2023, vous permet de déposer des fonds pour gagner une part d'une cagnotte de 40 000 TUSD. Les nouveaux utilisateurs souhaitant s'inscrire doivent d'abord créer un compte Bybit et déposer au moins 100 USDT en TUSD, ou déposer au moins 100 USDT pour trader des TUSD. Les utilisateurs existants peuvent également gagner en accumulant au moins 100 USDT de TUSD sur leur compte, ou en déposant 100 USDT pour acheter des TUSD.

Pour le deuxième événement, du 7 au 20 novembre 2023, vous pouvez miser des TUSD avec Bybit Rewards Service pour tenter de gagner une part de la cagnotte de 100 000 TUSD. Les nouveaux utilisateurs peuvent bénéficier d'un TAEG allant jusqu'à 300 % en choisissant le plan Rewards Service fixe sur 7 jours, tandis que les utilisateurs actuels peuvent obtenir un TAEG de 10 % avec le plan Rewards Service .

En plus des deux événements dotés d'une cagnotte de 140 000 TUSD, vous pouvez également gagner une cagnotte de 5 000 TUSD en participant simplement à un tirage au sort du 7 au 14 novembre !

Conclusion

En tant que stablecoin réglementé et transparent, le TUSD est un choix d'investissement plus sûr que d'autres jetons populaires parmi les applications DeFi pour les pools de liquiditésetles prêts entre particuliers . En théorie, TrustToken peut émettre autant de TUSD que les utilisateurs le demandent et fournir le montant exact de dollars requis, ce qui rend le jeton attractif pour les investisseurs de toutes tailles de portefeuille.

Les stablecoins comme le TUSD ne prennent pas de valeur, car ils sont indexés sur des actifs du monde réel. Cela dit, vous pouvez toujours investir en TUSD comme vous le feriez avec des devises étrangères. Après tout, le TUSD est adossé au dollar américain, qui est actuellement la monnaie de réserve mondiale et qui devrait conserver sa place de leader dans un avenir prévisible. Le TUSD est assurément un stablecoin à surveiller.







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