Che cos'è la Diligenza Rafforzata (EDD)?
La Diligenza Rafforzata è un processo di verifica aggiuntivo che può essere richiesto quando alcune attività del conto o controlli normativi richiedono un'analisi più approfondita. Questo aiuta a garantire che tutti i fondi sulla nostra piattaforma provengano da fonti legittime e verificabili. È una misura di conformità normale e non indica alcun illecito.
Che informazioni devo fornire?
Quando completi l'EDD, ti verrà chiesto di fornire informazioni su:
a. Fonte dei Fondi (SOF)
SOF spiega da dove proviene il denaro che depositi nel tuo conto Bybit EU.
Esempi: stipendio, risparmi, reddito d'affari, vendita di un asset, proventi da prestiti, reddito da investimenti, ecc.
SOF è sempre fondi liquidi usati per fare depositi e scambi.
b. Fonte di Ricchezza (SOW)
SOW spiega come hai costruito la tua ricchezza totale nel tempo.
Esempi: impiego a lungo termine, attività redditizie, investimenti, eredità, proprietà immobiliari, ecc.
SOW include sia asset liquidi che illiquidi, compresi crypto e patrimoni tradizionali.
Differenza Chiave tra SOF e SOW:
- SOF = i fondi specifici usati per fare un deposito.
- SOW = il tuo background finanziario complessivo e come è stata costruita la tua ricchezza.
Può essere richiesto di inviare documenti a supporto sia del SOF che del SOW.
Perché Bybit EU richiede informazioni sulla Fonte dei Fondi e la Fonte della Ricchezza?
Bybit EU è impegnata a fornire un ambiente di trading sicuro e conforme. Richiedere informazioni sulla Fonte dei Fondi e la Fonte della Ricchezza permette alla piattaforma di:
- Rispettare i requisiti AML/CTF così come vari altri requisiti normativi
- Prevenire crimini finanziari
- Comprendere e valutare il rischio dell'utente e i modelli di transazione
- Proteggere sia la piattaforma che i suoi utenti
Questo processo è standard nelle piattaforme di scambio regolamentate e nelle istituzioni finanziarie e garantisce che tutte le transazioni siano legittime e pienamente conformi.
Quali sono i Documenti di Identità (ID) accettabili per l'EDD?
Quali sono i Documenti di Prova di Residenza (POR) accettabili per EDD?
Quali sono le fonti accettabili di fondi (SOF) per l'EDD?
Quando Bybit EU mi chiede di completare la Due Diligence Avanzata (EDD)?
Per rispettare le normative applicabili in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo, Bybit EU potrebbe richiedere una verifica aggiuntiva quando vengono raggiunti determinati indicatori di rischio o soglie normative. Questo processo ci aiuta a assicurare la sicurezza della piattaforma e la conformità normativa. Le informazioni richieste sono usate esclusivamente per scopi di conformità e gestite in conformità con i requisiti di protezione dei dati.
In che modo l'EDD è diverso dal normale KYC su Bybit EU?
Il normale KYC (Know Your Customer) su Bybit EU copre controlli di base come la verifica della tua identità e la prova di indirizzo. Una volta completato, puoi solitamente accedere alle funzionalità principali della piattaforma, soggette a limiti.
L'EDD va un passo oltre. Quando è richiesta l'EDD, potremmo:
- Ask per informazioni aggiuntive sulla tua Fonte di Fondi (SOF) e Fonte di Ricchezza (SOW)
- Rivedi il tuo comportamento nelle transazioni in modo più dettagliato, inclusi i flussi sia fiat che crypto
- Esegui uno screening avanzato (ad esempio, controlli PEP/sanzioni, controlli dei media avversi)
- Applica un monitoraggio più stretto in corso della tua attività quando richiesto dalle norme
In termini semplici: KYC conferma chi sei; EDD ci aiuta a capire da dove provengono i tuoi fondi e come usi la piattaforma.
EDD include i miei wallet crypto e l'attività on-chain?
Sì. Come piattaforma crypto, Bybit EU può rivedere sia la tua attività fiat che crypto come parte di EDD.
Potremmo chiederti di:
- Fornisci gli indirizzi del wallet che possiedi o controlli
- Condividi la cronologia delle transazioni esportate o screenshot da specifici wallet o altri exchange
- Spiega i depositi/prelievi grandi o insoliti (ad esempio, da scrivanie OTC, protocolli DeFi, o piattaforme di terze parti)
Possiamo anche usare strumenti di analisi blockchain per aiutare a verificare che i tuoi fondi crypto provengano da fonti legittime e siano consistenti con la tua dichiarata Fonte dei Fondi e Fonte della Ricchezza. Questo fa parte del nostro obbligo di prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo, e altre attività illecite.
Il mio account Bybit EU sarà limitato durante l'EDD, e come posso evitare ritardi?
In alcuni casi, alcune funzionalità del tuo account Bybit EU (ad esempio, prelievi o rampe fiat in/out) potrebbero essere temporaneamente limitate mentre la revisione EDD è in corso. Questo è normale e permette al nostro team di conformità di completare i controlli richiesti in sicurezza.
Puoi contribuire a garantire una revisione più agevole e veloce:
- Caricando documenti chiari, leggibili, e completi (senza ritagli, modifiche, o pagine mancanti)
- Assicurati che il tuo nome, le date, gli importi e gli indirizzi siano visibili e corrispondano alle informazioni sul tuo conto Bybit EU
- Fornire dichiarazioni complete o contratti, non solo screenshot parziali
- Rispondere prontamente se il nostro team richiede ulteriori informazioni o chiarimenti
Cosa succede se non fornisco le informazioni richieste?
Il mancato fornimento delle informazioni e documentazione SOF o SOW richieste entro il termine specificato può comportare:
- Restrizioni sulle funzioni del conto, inclusi depositi, prelievi o operazioni di trading
- Ritardi nell'elaborazione delle transazioni
Fornire informazioni accurate garantisce l'accesso ininterrotto ai servizi Bybit EU e aiuta a mantenere la conformità con le leggi applicabili.
Posso fornire più fonti di fondi o ricchezza?
Sì. Gli utenti possono avere più fonti legittime, come una combinazione di stipendio, reddito aziendale e rendimenti da investimenti.
Come vengono gestite le mie informazioni e le mie informazioni personali sono al sicuro?
Tutte le informazioni fornite sono gestite in modo sicuro e in conformità con le normative applicabili sulla protezione dei dati e della privacy. Esse sono usate esclusivamente per fini di conformità e revisione regolatoria.