Wat is de Travel Rule?

De Travel Rule vereist dat Virtual Asset Service Providers (VASP's), waaronder exchanges, custodial wallets en financiële serviceplatforms, informatie over de oorsprong en bestemming van cryptotransacties identificeren en delen. Het is een wereldwijde anti-witwasmaatregel (AML-maatregel) die is ontworpen om de transparantie en traceerbaarheid te verbeteren.

Wat is een VASP?

Een VASP (Virtual Asset Service Provider) is elk bedrijf dat diensten aanbiedt met betrekking tot virtuele activa, waaronder exchanges, wallet aanbieders of bewaarders. In deze context verwijst het naar cryptoserviceproviders zoals Bybit.

Wat zijn Virtual Assets (VA's)?

Volgens de Financial Action Task Force (FATF) zijn Virtuele Activa digitaal vertegenwoordigde waarde-eenheden die kunnen worden verhandeld, overgedragen of gebruikt voor betaling of investering, maar niet in fysieke vorm bestaan. Voorbeelden zijn cryptovaluta's, stablecoins, utility tokens, security tokens en NFT's.

Waarom is de Travel Rule nodig?

De Travel Rule is essentieel om financiële misdrijven zoals witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen. Het zorgt ervoor dat VASP's de vereiste informatie uitwisselen bij het verwerken van virtuele activaoverdrachten, waardoor het vertrouwen en de beveiliging in het crypto-ecosysteem worden verbeterd.

Zal Bybit EU de Travel Rule implementeren?

Ja, zoals vereist door Verordening (EU) 2023/1113, voldoet Bybit EU volledig aan de Travel Rule. We zijn verplicht om specifieke informatie te verzamelen wanneer u crypto stort of opneemt, hetzij naar of van een andere exchange (VASP) of een persoonlijke wallet (bijv. MetaMask).

Welke invloed heeft de reisregel op mij als Bybit EU-gebruiker?

Als een Bybit EU-gebruiker ben je verplicht om specifieke informatie te verstrekken bij het doen van crypto stortingen of opnames. Het type informatie en of verificatie van het wallet-adres nodig is, hangt af van de aard van de transactie.

 

Moet ik de verificatie van het wallet-adres voltooien voor alle stortingen en opnames?

Het hangt af van het type transactie. Zie onderstaande specificatie:

 

a. Crypto-stortingen

Stortingen van VASP's (Exchanges of Crypto Platforms)

Verificatie van eigendom van de wallet is niet vereist. Uw storting wordt automatisch gecrediteerd zodra Bybit EU met succes de afzendergegevens koppelt aan de oorspronkelijke VASP.

Stortingen van persoonlijke wallets (bijv. MetaMask)

• Als het stortingsbedrag hoger is dan USD 1000, is verificatie van het eigendom van de wallet vereist.

• Open de verificatielink in je Stortingsgeschiedenis om het proces te voltooien.

• Als de storting wordt gedaan vanuit de wallet van iemand anders, kopieert u de verificatielink en stuurt u deze naar de afzender om de verificatie te voltooien.

• Zodra de verificatie met succes is voltooid, wordt uw storting op uw financieringsaccount bijgeschreven.

 

b. Opnemen van crypto

Opnemen op VASP's (uitwisselingen of cryptoplatforms)

U moet opgeven of de overdracht naar een VASP gaat en de volledige naam van de ontvanger opgeven.

Uw terugtrekking wordt verwerkt zodra de ingediende informatie overeenkomt met de gegevens van de ontvangende VASP.

Opmerking: Zie de handleiding voor meer informatie: Hoe u de verificatie van het Wallet-adres voor storting en opname voltooit.

 

Opnames in persoonlijke wallet (bijv. MetaMask)

Na het indienen van uw opnameverzoek moet u de verificatie van het eigendom van uw wallet voltooien vanuit uw opnamegeschiedenis.

 

Deze stap bevestigt dat u eigenaar bent van het adres van de bestemmingswallet.

 

Wanneer moet ik een wallet-adres verifiëren?

U moet het eigendom van uw wallet verifiëren tijdens stortingen of opnames waarbij persoonlijke wallet betrokken zijn. Dit gebeurt via uw transactiegeschiedenis zodra het adres is gedetecteerd.

Wat als de wallet van iemand anders is?

Als het wallet-adres van iemand anders is (bijv. u verzendt naar of ontvangt van de persoonlijke wallet van iemand anders), kunt u de verificatielink kopiëren uit uw storting- of opnamegeschiedenis en deze naar hen verzenden. Ze moeten de verificatie van de wallet aan hun zijde voltooien.

Moet ik hetzelfde wallet-adres twee keer verifiëren?

Nee, zodra een adres is geverifieerd, hoef je het niet opnieuw te verifiëren voor toekomstige transacties.

Wat betekent “Nog geen overeenkomst gevonden” voor mijn opname?

Dit bericht verschijnt wanneer het VASP van de ontvanger nog geen overeenkomst heeft geretourneerd voor de vereiste gegevens van de begunstigde. U kunt de intrekking nog steeds indienen; deze wordt verwerkt zodra we een bevestiging van het ontvangende platform hebben ontvangen. U kunt de intrekking op elk moment annuleren voordat de verificatie is voltooid.

 

Kan ik mijn opname annuleren?

Ja, zolang het verificatieproces niet is voltooid. Als de knop Annuleren grijs is, is het verzoek te ver gevorderd om te worden geannuleerd.

 

Waarom wordt “Informatiematch mislukt” weergegeven?

Dit betekent dat de gegevens van de begunstigde die je hebt ingevoerd niet overeenkomen met de gegevens die zijn verstrekt door de uitwisseling of wallet van de ontvanger. Controleer de nauwkeurigheid van de informatie en probeer het opnieuw.

 

Moeten alle stortingen en opnames worden geverifieerd?

Ja, ongeacht het transactiebedrag, verificatie is vereist onder de EU-reisregel.

Wat gebeurt er als mijn verificatie mislukt?

Als de verificatie van uw wallet mislukt, kunt u op Opnieuw proberen klikken om het proces opnieuw te proberen. Zorg ervoor dat u het type wallet correct selecteert en nauwkeurige gegevens invoert (zoals volledige naam en gegevens van de opdrachtgever/begunstigde).

 

Kan ik een restitutie aanvragen voor een andere wallet als de verificatie mislukt?

Ja, je kunt een terugbetaling starten via de pagina Stortingsgeschiedenis of het tabblad In behandeling zijnde activa op je financieringsaccount. Selecteer de token, het blockchain type, het nieuwe wallet-adres en het bedrag. Klik vervolgens op Verzenden.

 

 

 

Belangrijk: Controleer alle restitutiegegevens voordat u ze indient.

Wordt mijn informatie gedeeld met derden?

Uw informatie wordt alleen gedeeld met andere gereguleerde VASP's die betrokken zijn bij de transactie, in overeenstemming met de wet. Bybit EU volgt strikte beleidslijnen voor beveiliging en gegevensbescherming, waaronder AVG, om uw informatie veilig te houden.

Hoe u verificatie van het Wallet-adres kunt voltooien

Voor stortingen (vanuit persoonlijke wallet)

U moet de verificatie van het wallet-adres voltooien door de gegevens van de afzender in te voeren. 

Stap 1: Ga naar je stortingsgeschiedenis en klik op Doorgaan op de storting die verificatie vereist.

 

Stap 2: 

• Selecteer de bron van de storting

  • Exchange- of cryptoserviceprovider

  • Persoonlijke wallet

• Voer de gegevens van de afzender in en klik op Indienen.

Stap 3: Als het van een persoonlijke wallet is, sluit dan uw wallet aan om de verificatie te voltooien.

 

Stap 4: Onderteken het declaratieformulier via de verstrekte link.

• Bevestig uw land van verblijf

• Verbind uw wallet

• De verificatietransactie ondertekenen

 

Voor opnames (naar persoonlijke wallets)

Voordat u het opnameverzoek kunt indienen, moet u het verificatieproces van de wallet als volgt voltooien:

Stap 1: Kies de token, het adres en de blockchain voor je opname.

 

Stap 2: 

• Geef het wallet-type aan

  • Exchange- of cryptoserviceprovider

  • Persoonlijke wallet

• Voer vervolgens de volledige naam van de ontvanger in (moet overeenkomen met de naam van de bestemmingsaccount).

 

Stap 3: Klik op Indienen en voltooi het verificatieproces.

 

Stap 4: Als de bestemming een persoonlijke wallet is, ga dan naar uw opnamegeschiedenis en klik op Verwerken voor de relevante opname.

 

Stap 5: Volg dezelfde stappen voor het aansluiten en declareren van de wallet als beschreven voor stortingen.

 

Zodra uw opname met succes is voltooid, wordt deze verwerkt.