Disclaimer: Dit artikel is een voorlopige vertaling in het Nederlands door machinevertaling. Een herziene versie zal later beschikbaar zijn.

 

 

 

Wat is de Reisregel?

De Travel Rule verplicht aanbieders van virtuele activadiensten (VASP's) zoals banken, beurzen, bewaaroplossingen en financiële dienstverleners om de oorsprong en bestemming van cryptotransacties te identificeren en te delen.

Wat is VASP?

VASP staat voor Virtual Asset Service Provider. Het verwijst naar elk bedrijf of elke entiteit die activiteiten uitvoert met betrekking tot virtuele activa, zoals uitwisselingsdiensten, overdrachtsdiensten, bewaarnemingsdiensten of andere financiële diensten.

Wat zijn Virtuele Activa (VA's)?

De Financial Action Task Force (FATF) definieert Virtuele Activa (VA's) als digitaal gerepresenteerde waarde die kan worden verhandeld, overgedragen of gebruikt voor betalings- of investeringsdoeleinden, maar geen fysieke vorm heeft, waaronder cryptocurrencies, stablecoins, utility tokens, security tokens of non-fungible tokens (NFT's).

Waarom hebben we reisregels nodig?

De Travel Rule is nodig om het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en andere financiële misdrijven in de cryptoruimte te voorkomen. Het zorgt ervoor dat Virtual Asset Service Providers (VASP's) specifieke transactiegegevens delen bij het overdragen van virtuele activa.

Zal Bybit EU Reisregels implementeren?

Ja, we verzamelen bepaalde informatie over je cryptostortingen en -opnames. Dit zal gevolgen hebben voor individuele klanten bij het uitvoeren van transacties van en naar de VASP (andere cryptocurrency exchange) of persoonlijke portemonnee (zoals Metamask of een andere gedecentraliseerde portemonnee provider). 

Wat voor gevolgen heeft dit voor mij als Bybit EU-klant?

Bybit EU vereist dat je de volgende informatie verstrekt voor cryptostortingen en -opnames: 

 

Moet ik het adres van mijn portemonnee verifiëren voor alle stortingen en opnames?

Dit hangt af van de transactie die je hebt gedaan, volgens de onderstaande details.

 

a. Cryptostorting

Voor stortingen van VASP's heeft Bybit EU geen wallet adres verificatie nodig van gebruikers, en de storting zal worden bijgeschreven op je Funding Account nadat het systeem heeft bevestigd dat de informatie tussen Bybit EU en de tegenpartij VASP (platform van de verzender) kan worden gematched. Houd er echter rekening mee dat je onder speciale omstandigheden verplicht kunt worden om een aangifteformulier in te vullen. 

 

In de tussentijd, voor stortingen van meer dan 1000 USD vanuit de persoonlijke portemonnee, moet je zowel de eigendomsverificatie van de portemonnee voltooien door de verificatielink te openen op de Deposit History pagina. 

 

Als de storting afkomstig is van de portemonnee van een andere persoon, kun je de verificatielink kopiëren en naar de afzender sturen om het adres te bewijzen. 

 

Zodra de verificatie is uitgevoerd, wordt de storting bijgeschreven op je Funding Account.

 

b. Crypto-opname

Je moet de informatie van de begunstigde partij opgeven en of de overdracht naar een VASP of private wallet gaat.

 

 

Voor opname naar VASP is de naam van de ontvanger nodig en je opname wordt verwerkt als de ingediende informatie kan worden gekoppeld aan de uitwisseling van de ontvanger. Raadpleeg de opnamehandleiding op Hoe wallet adresverificatie voor storting en opname te voltooien.

 

Voor een persoonlijke portemonnee moet je verder de adresverificatie van de opnamegeschiedenispagina invullen om het eigendom van je portemonnee te bewijzen.

 

Wanneer moet ik het adres van de portemonnee verifiëren?

Je moet de eigendomsverificatie van de portemonnee uitvoeren voor zowel stortingen als opnames uit de respectievelijke transactiegeschiedenis als het afzender- of ontvangstadres tot een persoonlijke portemonnee behoort.

Wat moet ik doen als mijn storting en opname van of naar de portemonnee van een andere persoon zijn?

Als de storting en opname van of naar de portemonnee van een andere persoon zijn, kun je de verificatielink uit je stortings- of opnamegeschiedenis kopiëren en naar een andere persoon sturen om de verificatie te voltooien.

Moet ik verificatie doen voor hetzelfde adres voor storten en opnemen?

Nee, je hoeft een adres maar één keer te verifiëren.

Ik heb een opnameverzoek ingediend bij VASP, maar er staat "Nog geen overeenkomst gevonden"?

Dit kan gebeuren als de opnamebestemming geen overeenkomst heeft gevonden voor de ingevoerde ontvangerinformatie. Je kunt nog steeds je verzoek tot terugtrekking indienen en de terugtrekking zal worden verwerkt zodra we een reactie hebben ontvangen van de ontvangende beurs. Je kunt je opname op elk moment tijdens het proces annuleren. 

 

Kan ik mijn opname annuleren?

Ja, je kunt je opname annuleren zolang je de verificatie niet hebt gedaan. Als de knop  annuleren grijs is, kun je je opnameverzoek niet meer annuleren. 

Waarom staat er "Informatiematch mislukt" voor mijn opname?

Dit komt omdat de ontvangergegevens die je hebt opgegeven niet overeenkomen met de gegevens van de bestemming van de ontvanger. Zorg ervoor dat je de juiste informatie invult om je herroepingsverzoek in te dienen.

 

Is voor elk bedrag aan stortingen en opnames verificatie vereist?

Ja, elk stortings- en opnamebedrag moet worden geverifieerd.

Wat gebeurt er als mijn verificatie mislukt?

Bij storting wordt het terugbetaald aan de wallet provider van de verzender. Bij opname wordt het geld teruggestort op je Funding Account.

Wordt deze informatie gedeeld met externe partijen?

De informatie wordt alleen gedeeld met andere gereguleerde VASP's die betrokken zijn bij de transactie, zoals wettelijk vereist, en wordt met de grootst mogelijke vertrouwelijkheid behandeld. Bybit EU neemt strenge veiligheidsmaatregelen om te voorkomen dat onbevoegden toegang krijgen tot klantgegevens.