Disclaimer: Dit artikel is een voorlopige vertaling in het Nederlands door machinevertaling. Een herziene versie zal later beschikbaar zijn.

 

 

 

Wat is de reisregel?

De reisregel vereist dat Virtual Asset Service Providers (VASP's), waaronder uitwisselingen, bewaarportemonnees en financiële serviceplatforms, informatie over de oorsprong en bestemming van cryptotransacties identificeren en delen. Het is een wereldwijde anti-witwasmaatregel (AML-maatregel) die is ontworpen om de transparantie en traceerbaarheid te verbeteren.

Wat is een VASP?

Een VASP (Virtual Asset Service Provider) is elk bedrijf dat diensten aanbiedt met betrekking tot virtuele activa, waaronder beurzen, portemonneeaanbieders of bewaarders. In deze context verwijst het naar cryptoserviceproviders zoals Bybit EU.

Wat zijn Virtual Assets (VA's)?

Volgens de Financial Action Task Force (FATF) zijn Virtuele Activa digitaal vertegenwoordigde waarde-eenheden die kunnen worden verhandeld, overgedragen of gebruikt voor betaling of investering, maar niet in fysieke vorm bestaan. Voorbeelden zijn cryptovaluta's, stablecoins, utility tokens, security tokens en NFT's.

Waarom is de reisregel nodig?

De reisregel is essentieel om financiële misdrijven zoals witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen. Het zorgt ervoor dat VASP's de vereiste informatie uitwisselen bij het verwerken van virtuele activaoverdrachten, waardoor het vertrouwen en de beveiliging in het crypto-ecosysteem worden verbeterd.

Zal Bybit EU een reisregel implementeren?

Ja, zoals vereist door Verordening (EU) 2023/1113, voldoet Bybit EU volledig aan de reisregel. We zijn verplicht om specifieke informatie te verzamelen wanneer u crypto stort of opneemt, hetzij naar of van een andere beurs (VASP) of een persoonlijke portemonnee (bijv. MetaMask).

Welke invloed heeft de reisregel op mij als Bybit EU-klant?

Als een Bybit EU-klant ben je verplicht om specifieke informatie te verstrekken bij het doen van cryptodeposito's of opnames. Het type informatie en of verificatie van het wallet-adres nodig is, hangt af van de aard van de transactie.

 

Moet ik de verificatie van het portemonneeadres voltooien voor alle stortingen en opnames?

Het hangt af van het type transactie. Zie onderstaande specificatie:

 

a. Crypto-stortingen

Deposito's van VASP's (Exchanges of Crypto Platforms)

Verificatie van eigendom van portemonnee is niet vereist. Uw storting wordt automatisch gecrediteerd zodra Bybit EU met succes de afzendergegevens koppelt aan de oorspronkelijke VASP.

Deposito's van persoonlijke portemonnees (bijv. MetaMask)

• Als het stortingsbedrag hoger is dan USD 1000, is verificatie van het eigendom van de portemonnee vereist.

• Open de verificatielink in je depositogeschiedenis om het proces te voltooien.

• Als de storting wordt gedaan vanuit de portemonnee van iemand anders, kopieert u de verificatielink en stuurt u deze naar de afzender om de verificatie te voltooien.

• Zodra de verificatie met succes is voltooid, wordt uw storting op uw financieringsrekening bijgeschreven.

 

b. Terugtrekkingen van crypto

Terugtrekkingen op VASP's (uitwisselingen of cryptoplatforms)

U moet opgeven of de overdracht naar een VASP gaat en de volledige naam van de ontvanger opgeven.

Uw terugtrekking wordt verwerkt zodra de ingediende informatie overeenkomt met de gegevens van de ontvangende VASP.

Opmerking: Zie de handleiding voor meer informatie: Hoe u de verificatie van het Wallet-adres voor storting en opname voltooit.

 

Opnames in persoonlijke portemonnees (bijv. MetaMask)

Na het indienen van uw terugtrekkingsverzoek moet u de verificatie van het eigendom van uw portemonnee voltooien vanuit uw terugtrekkingsgeschiedenis.

 

Deze stap bevestigt dat u eigenaar bent van het adres van de bestemmingsportemonnee.

 

Wanneer moet ik een wallet-adres verifiëren?

U moet het eigendom van uw portemonnee verifiëren tijdens stortingen of opnames waarbij persoonlijke portemonnees betrokken zijn. Dit gebeurt via uw transactiegeschiedenis zodra het adres is gedetecteerd.

Wat als de portemonnee van iemand anders is?

Als het portemonneeadres van iemand anders is (bijv. u verzendt naar of ontvangt van de persoonlijke portemonnee van iemand anders), kunt u de verificatielink kopiëren uit uw deposito- of opnamegeschiedenis en deze naar hen verzenden. Ze moeten de verificatie van de portemonnee aan hun zijde voltooien.

Moet ik hetzelfde portemonneeadres twee keer verifiëren?

Nee, zodra een adres is geverifieerd, hoef je het niet opnieuw te verifiëren voor toekomstige transacties.

Wat betekent “Nog geen overeenkomst gevonden” voor mijn terugtrekking?

Dit bericht verschijnt wanneer het VASP van de ontvanger nog geen overeenkomst heeft geretourneerd voor de vereiste gegevens van de begunstigde. U kunt de intrekking nog steeds indienen; deze wordt verwerkt zodra we een bevestiging van het ontvangende platform hebben ontvangen. U kunt de intrekking op elk moment annuleren voordat de verificatie is voltooid.

 

Kan ik mijn opname annuleren?

Ja, zolang het verificatieproces niet is voltooid. Als de knop Annuleren grijs is, is het verzoek te ver gevorderd om te worden geannuleerd.

 

Waarom wordt “Informatiematch mislukt” weergegeven?

Dit betekent dat de gegevens van de begunstigde die je hebt ingevoerd niet overeenkomen met de gegevens die zijn verstrekt door de uitwisseling of portemonnee van de ontvanger. Controleer de nauwkeurigheid van de informatie en probeer het opnieuw.

 

Moeten alle stortingen en opnames worden geverifieerd?

Ja, ongeacht het transactiebedrag, verificatie is vereist onder de EU-reisregel.

Wat gebeurt er als mijn verificatie mislukt?

Als de verificatie van uw portemonnee-eigendom mislukt, kunt u op Opnieuw proberen klikken om het proces opnieuw te proberen. Zorg ervoor dat u het type portemonnee correct selecteert en nauwkeurige gegevens invoert (zoals volledige naam en gegevens van de opdrachtgever/begunstigde).

 

Kan ik een restitutie aanvragen voor een andere portemonnee als de verificatie mislukt?

Ja, je kunt een terugbetaling starten via de pagina Depositogeschiedenis of het tabblad In behandeling zijnde activa op je financieringsrekening. Selecteer de munt, het kettingtype, het nieuwe portemonneeadres en het bedrag. Klik vervolgens op Verzenden.

 

 

 

Belangrijk: Controleer alle restitutiegegevens voordat u ze indient.

Wordt mijn informatie gedeeld met derden?

Uw informatie wordt alleen gedeeld met andere gereguleerde VASP's die betrokken zijn bij de transactie, in overeenstemming met de wet. Bybit EU volgt strikte beleidslijnen voor beveiliging en gegevensbescherming, waaronder AVG, om uw informatie veilig te houden.