Czym jest zasada Travel Rule?

Travel Rule wymaga od dostawców usług w zakresie zasobów wirtualnych (VASP), w tym giełd, portfeli depozytowych i platform usług finansowych, identyfikowania i udostępniania informacji o miejscu pochodzenia i miejscu przeznaczenia transakcji kryptograficznych. Jest to globalny środek przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) mający na celu zwiększenie przejrzystości i identyfikowalności.

Czym jest VASP?

VASP (Virtual Asset Service Provider) to każda firma, która oferuje usługi obejmujące wirtualne aktywa, w tym giełdy, dostawców portfeli lub depozytariuszy. W tym kontekście odnosi się do dostawców usług kryptograficznych, takich jak Bybit EU.

 

 

 

Czym są wirtualne aktywa (VA)?

Według Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) aktywa wirtualne są cyfrowo reprezentowanymi jednostkami wartości, które mogą być przedmiotem obrotu, przekazywane lub wykorzystywane do płatności lub inwestycji, ale nie istnieją w formie fizycznej. Przykłady obejmują kryptowaluty, stablecoiny, tokeny użytkowe, tokeny bezpieczeństwa i NFT.

Dlaczego zasada Travel Rule jest konieczna?

Zasada Travel Rule ma zasadnicze znaczenie w zapobieganiu przestępstwom finansowym, takim jak pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu. Zapewnia, że VASP wymieniają wymagane informacje podczas przetwarzania transferów wirtualnych aktywów, poprawiając w ten sposób zaufanie i bezpieczeństwo w ekosystemie kryptograficznym.

 

Czy Bybit EU wdroży zasadę Travel Rule?

Tak, zgodnie z wymogami rozporządzenia (UE) 2023/1113, Bybit EU jest w pełni zgodny z zasadą Travel Rule. Jesteśmy zobowiązani do gromadzenia określonych informacji podczas wpłacania lub wypłacania kryptowalut, czy to na inną giełdę (VASP), czy z innego portfela osobistego (np. MetaMask).

W jaki sposób zasada Travel Rule wpływa na mnie jako klienta Bybit EU?

Jako klient Bybit EU musisz podać konkretne informacje podczas dokonywania wpłat lub wypłat kryptowalut. Rodzaj informacji i to, czy weryfikacja adresu portfela jest potrzebna, zależy od charakteru transakcji.

 

Czy muszę przeprowadzić weryfikację adresu portfela dla wszystkich wpłat i wypłat?

To zależy od rodzaju transakcji. Patrz poniższy podział:

 

a. Depozyty kryptowalutowe

Depozyty z VASP (wymiany lub platformy kryptograficzne)

Weryfikacja własności portfela nie jest wymagana. Twój depozyt zostanie automatycznie zaksięgowany, gdy Bybit EU pomyślnie dopasuje dane nadawcy do pierwotnego VASP.

Wpłaty z portfeli osobistych (np. MetaMask)

• Jeśli kwota depozytu przekracza 1000 USD, wymagana jest weryfikacja własności portfela.

• Otwórz link weryfikacyjny w Historii wpłat, aby zakończyć proces.

• Jeśli wpłata jest dokonywana z czyjegoś portfela, skopiuj link weryfikacyjny i wyślij go do nadawcy, aby zakończyć weryfikację.

• Po pomyślnym zakończeniu weryfikacji wpłata zostanie zaksięgowana na koncie finansowania.

 

b. Wypłaty kryptowalut

Wypłaty do VASP (wymiany lub platformy kryptograficzne)

Należy określić, czy transfer ma zostać przekazany do VASP i podać imię i nazwisko odbiorcy.

Twoja wypłata zostanie przetworzona, gdy przesłane informacje zostaną dopasowane do danych odbiorcy w rejestrach VASP.

Uwaga: Szczegółowe informacje można znaleźć w przewodniku: Jak przeprowadzić weryfikację adresu portfela  w celu wpłaty i wypłaty.

 

Wypłaty do portfeli osobistych (np. MetaMask)

Po złożeniu wniosku o wypłatę musisz przeprowadzić weryfikację własności portfela z Historii wypłat.

 

Ten krok potwierdza, że jesteś właścicielem docelowego adresu portfela.

 

Kiedy muszę zweryfikować adres portfela?

Musisz zweryfikować własność portfela podczas wpłat lub wypłat obejmujących portfele osobiste. Proces ten odbywa się poprzez Twoją historię transakcji, gdy adres zostanie wykryty.

Co jeśli portfel należy do kogoś innego?

Jeśli adres portfela należy do kogoś innego (np. wysyłasz lub otrzymujesz środki z prywatnego portfela innej osoby), możesz skopiować link weryfikacyjny z historii wpłat lub wypłat i wysłać go do tej osoby. Będą musieli przeprowadzić weryfikację portfela po swojej stronie.

Czy muszę dwukrotnie zweryfikować ten sam adres portfela?

Nie, po zweryfikowaniu adresu nie będziesz musiał go ponownie weryfikować w przypadku przyszłych transakcji.

Co oznacza „Nie znaleziono jeszcze dopasowania” dla mojej wypłaty?

Ta wiadomość pojawia się, gdy VASP odbiorcy nie zwrócił jeszcze dopasowania wymaganych danych beneficjenta.

Możesz mimo to złożyć zlecenie wypłaty; zostanie ono przetworzone po otrzymaniu potwierdzenia od platformy odbiorczej.

Masz również możliwość anulowania wypłaty w dowolnym momencie przed zakończeniem weryfikacji.

 

Czy mogę anulować wypłatę?

Tak, o ile proces weryfikacji nie został zakończony. Jeśli przycisk Anuluj ma szary kolor, oznacza to, że wniosek jest już na zbyt zaawansowanym etapie, aby można go było anulować.

 

Dlaczego wyświetla się komunikat „Dopasowanie informacji nie powiodło się”?

Oznacza to, że wprowadzone informacje o odbiorcy nie są zgodne z danymi dostarczonymi przez giełdę lub portfel odbiorcy. Sprawdź dokładnie informacje i spróbuj ponownie.

 

Czy wszystkie wpłaty i wypłaty wymagają weryfikacji?

Tak, niezależnie od kwoty transakcji, weryfikacja jest wymagana zgodnie z unijną zasadą Travel Rule.

Co się stanie, jeśli moja weryfikacja się nie powiedzie?

Jeśli weryfikacja własności portfela nie powiedzie się, możesz kliknąć Ponów, aby ponownie spróbować przeprowadzić proces weryfikacji. Upewnij się, że poprawnie wybrałeś typ portfela i wprowadź dokładne szczegóły (takie jak imię i nazwisko oraz dane inicjatora/beneficjenta).

 

Czy mogę poprosić o zwrot pieniędzy do innego portfela, jeśli weryfikacja się nie powiedzie?

Tak, możesz zainicjować zwrot pieniędzy ze strony Historia depozytów lub karty Oczekujące Aktywa na Koncie Finansowania. Wybierz token, typ łańcucha, nowy adres portfela i kwotę. Następnie potwierdź transakcję.

 

 

 

Ważne: Przed przesłaniem należy dokładnie sprawdzić wszystkie szczegóły zwrotu.

Czy moje dane będą udostępniane stronom trzecim?

Twoje dane, zgodnie z prawem, będą udostępniane innym regulowanym VASP zaangażowanym w daną transakcję. Bybit EU przestrzega rygorystycznych zasad bezpieczeństwa i ochrony danych, w tym RODO, aby zapewnić bezpieczeństwo informacji.