Zastrzeżenie: Ten artykuł jest wstępnym tłumaczeniem na język polski dostarczonym za pośrednictwem tłumaczenia systemowego. Bardziej dopracowana wersja będzie dostępna później.

 

 

 

Czym jest zasada podróżowania?

Reguła podróży wymaga od dostawców usług w zakresie zasobów wirtualnych (VASP), w tym giełd, portfeli depozytowych i platform usług finansowych, identyfikowania i udostępniania informacji o miejscu pochodzenia i miejscu przeznaczenia transakcji kryptograficznych. Jest to globalny środek przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) mający na celu zwiększenie przejrzystości i identyfikowalności.

Czym jest VASP?

VASP (Virtual Asset Service Provider) to każda firma, która oferuje usługi obejmujące wirtualne aktywa, w tym giełdy, dostawców portfeli lub depozytariuszy. W tym kontekście odnosi się do dostawców usług kryptograficznych, takich jak Bybit EU.

Czym są wirtualne aktywa (VA)?

Według Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) aktywa wirtualne są cyfrowo reprezentowanymi jednostkami wartości, które mogą być przedmiotem obrotu, przekazywane lub wykorzystywane do płatności lub inwestycji, ale nie istnieją w formie fizycznej. Przykłady obejmują kryptowaluty, stablecoiny, tokeny użytkowe, tokeny bezpieczeństwa i NFT.

Dlaczego zasada podróżowania jest konieczna?

Zasada podróży ma zasadnicze znaczenie dla zapobiegania przestępstwom finansowym, takim jak pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu. Zapewnia, że VASP wymieniają wymagane informacje podczas przetwarzania transferów wirtualnych aktywów, poprawiając w ten sposób zaufanie i bezpieczeństwo w ekosystemie kryptograficznym.

Czy Bybit EU wdroży zasady dotyczące podróży?

Tak, zgodnie z wymogami rozporządzenia (UE) 2023/1113, Bybit EU jest w pełni zgodny z regułą podróży. Jesteśmy zobowiązani do gromadzenia określonych informacji podczas wpłacania lub wypłacania kryptowalut, czy to na inną giełdę (VASP), czy z innego portfela osobistego (np. MetaMask).

W jaki sposób Reguła podróży wpływa na mnie jako klienta Bybit EU?

Jako klient Bybit EU musisz podać konkretne informacje podczas dokonywania wpłat lub wypłat kryptowalut. Rodzaj informacji i to, czy weryfikacja adresu portfela jest potrzebna, zależy od charakteru transakcji.

 

Czy muszę przeprowadzić weryfikację adresu portfela dla wszystkich wpłat i wypłat?

To zależy od rodzaju transakcji. Patrz poniższy podział:

 

a. Depozyty kryptowalutowe

Depozyty z VASP (wymiany lub platformy kryptograficzne)

Weryfikacja własności portfela nie jest wymagana. Twoja wpłata zostanie zaksięgowana automatycznie, gdy Bybit EU pomyślnie dopasuje informacje o nadawcy do pochodzącego VASP.

Wpłaty z portfeli osobistych (np. MetaMask)

• Jeśli kwota depozytu przekracza 1000 USD, wymagana jest weryfikacja własności portfela.

• Otwórz link weryfikacyjny w Historii  wpłat, aby zakończyć proces.

• Jeśli wpłata jest dokonywana z czyjegoś portfela, skopiuj link weryfikacyjny i wyślij go do nadawcy, aby zakończyć weryfikację.

• Po pomyślnym zakończeniu weryfikacji wpłata zostanie zaksięgowana na koncie finansowania.

 

b. Wypłaty kryptowalut

Wypłaty do VASP (wymiany lub platformy kryptograficzne)

Należy określić, czy transfer ma zostać przekazany do VASP i podać imię i nazwisko odbiorcy.

Twoja wypłata zostanie przetworzona, gdy przesłane informacje będą zgodne z dokumentacją VASP odbiorcy.

Uwaga: Szczegółowe informacje można znaleźć w przewodniku: Jak przeprowadzić weryfikację adresu portfela  w celu wpłaty i wypłaty.

 

Wypłaty do portfeli osobistych (np. MetaMask)

Po złożeniu wniosku o wypłatę musisz przeprowadzić weryfikację własności portfela z Historii wypłat.

 

Ten krok potwierdza, że jesteś właścicielem docelowego adresu portfela.

 

Kiedy muszę zweryfikować adres portfela?

Musisz zweryfikować własność portfela podczas wpłat lub wypłat obejmujących portfele osobiste. Odbywa się to za pośrednictwem historii transakcji po wykryciu adresu.

Co jeśli portfel należy do kogoś innego?

Jeśli adres portfela należy do kogoś innego (np. wysyłasz lub otrzymujesz z osobistego portfela innej osoby), możesz skopiować link weryfikacyjny z historii wpłat lub wypłat i wysłać go do tej osoby. Będą musieli przeprowadzić weryfikację portfela po swojej stronie.

Czy muszę dwukrotnie zweryfikować ten sam adres portfela?

Nie, po zweryfikowaniu adresu nie będziesz musiał go ponownie weryfikować w przypadku przyszłych transakcji.

Co oznacza „Nie znaleziono jeszcze dopasowania” dla mojego wycofania?

Ten komunikat jest wyświetlany, gdy VASP odbiorcy nie zwróciła jeszcze dopasowania dla wymaganych informacji o odbiorcy. Nadal możesz przesłać wypłatę; zostanie ona przetworzona po otrzymaniu potwierdzenia z platformy odbiorczej. Możesz anulować wypłatę w dowolnym momencie przed zakończeniem weryfikacji.

 

Czy mogę anulować wypłatę?

Tak, o ile proces weryfikacji nie został zakończony. Jeśli przycisk Anuluj jest wyszarzony, żądanie jest zbyt zaawansowane, aby można je było anulować.

 

Dlaczego wyświetla się komunikat „Dopasowanie informacji nie powiodło się”?

Oznacza to, że wprowadzone informacje o odbiorcy nie są zgodne z danymi dostarczonymi przez giełdę lub portfel odbiorcy. Sprawdź dokładnie informacje i spróbuj ponownie.

 

Czy wszystkie wpłaty i wypłaty wymagają weryfikacji?

Tak, niezależnie od kwoty transakcji, weryfikacja jest wymagana zgodnie z unijną regułą podróży.

Co się stanie, jeśli moja weryfikacja się nie powiedzie?

Jeśli weryfikacja własności portfela nie powiedzie się, możesz kliknąć Ponów próbę, aby ponownie spróbować przeprowadzić proces. Upewnij się, że poprawnie wybrałeś typ portfela i wprowadź dokładne szczegóły (takie jak imię i nazwisko oraz dane inicjatora/beneficjenta).

 

Czy mogę poprosić o zwrot pieniędzy do innego portfela, jeśli weryfikacja się nie powiedzie?

Tak, możesz zainicjować zwrot pieniędzy ze strony Historia depozytów  lub karty Oczekujące aktywa na koncie finansowania. Wybierz monetę, typ łańcucha, nowy adres portfela i kwotę. Następnie kliknij przycisk Prześlij.

 

 

 

Ważne: Przed przesłaniem należy dokładnie sprawdzić wszystkie szczegóły zwrotu.

Czy moje dane będą udostępniane stronom trzecim?

Pana/Pani dane będą udostępniane innym regulowanym VASP zaangażowanym w transakcję wyłącznie zgodnie z prawem. Bybit EU przestrzega rygorystycznych zasad bezpieczeństwa i ochrony danych, w tym RODO, aby zapewnić bezpieczeństwo informacji.