Zastrzeżenie: Ten artykuł jest wstępnym tłumaczeniem na język polski dostarczonym za pośrednictwem tłumaczenia systemowego. Bardziej dopracowana wersja będzie dostępna później.

 

 

 

Czym jest zasada podróży?

Reguła podróży wymaga od dostawców usług wirtualnych aktywów (VASP), takich jak banki, giełdy, rozwiązania do zarządzania oraz dostawców usług finansowych, identyfikacji i udostępniania pochodzenia i przeznaczenia transakcji krypto.

Czym jest VASP?

VASP oznacza dostawcę usług Virtual Asset. Odnosi się do każdej firmy lub podmiotu, który prowadzi działania związane z aktywami wirtualnymi, takimi jak usługi wymiany, transfery, usługi depozytowe lub inne usługi finansowe.

Czym są zasoby wirtualne (VA)?

Grupa zadaniowa ds. działań finansowych (FATF) definiuje aktywa wirtualne (VA) jako wartość reprezentowaną cyfrowo, która może być przedmiotem obrotu, przekazywana lub wykorzystywana do celów płatności lub inwestycji, ale nie ma formy fizycznej, w tym kryptowalut, monet stabilnych, tokenów użytkowych, tokenów zabezpieczających lub tokenów niefunkcyjnych (NFT).

Dlaczego potrzebujemy zasady podróży?

Reguła podróży jest potrzebna do zapobiegania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i innym przestępstwom finansowym w przestrzeni kryptowalutowej. Zapewnia to, że dostawcy usług Virtual Asset Service (VASP) udostępniają określone szczegóły transakcji podczas przenoszenia wirtualnych aktywów.

Czy Bybit EU wdroży zasadę podróży?

Tak, będziemy gromadzić pewne informacje na temat Twoich depozytów krypto i wypłat. Będzie to miało wpływ na poszczególnych klientów podczas przeprowadzania transakcji na rzecz i z VASP (innej wymiany kryptowalut) lub portfela osobistego (takiego jak Metamask lub inny zdecentralizowany dostawca portfela). 

Jak wpłynęłoby to na mnie jako klienta Bybit EU?

Bybit EU będzie wymagać od Ciebie podania następujących informacji w celu wpłacenia i wypłaty kryptowaluty: 

 

Czy muszę przeprowadzić weryfikację adresu portfela dla wszystkich wpłat i wypłat?

Zależy to od dokonanej transakcji, zgodnie z poniższymi szczegółami.

 

a. Depozyt kryptowalutowy

W przypadku wpłat z VASP Bybit EU nie wymaga weryfikacji adresu portfela od użytkowników, a wpłata zostanie zaksięgowana na Twoim koncie finansowym po potwierdzeniu przez system, że informacje między Bybit EU a VASP kontrahenta (platforma nadawcy) mogą być dopasowane. Należy jednak pamiętać, że w szczególnych okolicznościach może być konieczne wypełnienie formularza deklaracji. 

 

W międzyczasie, w przypadku wpłat o wartości przekraczającej 1000 USD z portfela osobistego, należy przeprowadzić weryfikację własności obu portfeli, otwierając link weryfikacyjny na stronie Historia wpłat. 

 

Jeśli wpłata pochodzi z portfela innej osoby, możesz skopiować link weryfikacyjny i wysłać go do nadawcy w celu potwierdzenia adresu. 

 

Po weryfikacji wpłata zostanie wpłacona na Twoje konto finansowe.

 

b. Wypłata kryptowaluty

Musisz podać informacje o stronie beneficjenta i informację, czy przelew trafia do VASP, czy do prywatnego portfela.

 

 

W przypadku wypłaty do VASP wymagane jest imię i nazwisko odbiorcy, a wypłata zostanie przetworzona, jeśli przesłane informacje mogą być dopasowane do wymiany odbiorcy. Zapoznaj się z przewodnikiem dotyczącym wypłaty dotyczącym sposobu przeprowadzenia weryfikacji adresu portfela w przypadku wpłaty i wypłaty.

 

W przypadku portfela osobistego konieczne będzie przeprowadzenie weryfikacji adresu ze strony historii wypłat, aby potwierdzić własność portfela.

 

Kiedy muszę przeprowadzić weryfikację adresu portfela?

Jeśli adres nadawcy lub odbiorcy należy do portfela osobistego, należy przeprowadzić weryfikację własności portfela zarówno w przypadku wpłat, jak i wypłat z odpowiedniej historii transakcji.

Co mam zrobić, jeśli moja wpłata i wypłata pochodzą z lub do portfela innej osoby?

Jeśli wpłata i wypłata pochodzą z lub do portfela innej osoby, możesz skopiować link weryfikacyjny ze swojej historii wpłat lub wypłat i wysłać go do innej osoby w celu przeprowadzenia weryfikacji.

Czy muszę przeprowadzić weryfikację dla tego samego adresu do wpłaty i wypłaty?

Nie, wystarczy tylko raz zweryfikować adres.

Przesłałem wniosek o wypłatę do VASP, ale jest na nim napis „Nie znaleziono jeszcze żadnego dopasowania”?

Może się to zdarzyć, gdy miejsce docelowe wypłaty nie znalazło dopasowania do wprowadzonych informacji o odbiorcy. Nadal możesz złożyć wniosek o wypłatę, a wypłata zostanie przetworzona po otrzymaniu odpowiedzi od wymiany z odbiorcą. Możesz anulować swoją wypłatę w dowolnym momencie procesu. 

 

Czy mogę anulować wypłatę?

Tak, możesz anulować wypłatę, o ile nie przeprowadziłeś weryfikacji. Jeśli przycisk Anuluj jest wyszarzony, nie możesz już anulować wniosku o wypłatę. 

Dlaczego pokazuje „dopasowanie informacji nie powiodło się” dla mojej wypłaty?

Wynika to z faktu, że podane informacje o odbiorcy nie zgadzają się ze szczegółami z miejsca docelowego odbiorcy. Pamiętaj, aby podać prawidłowe informacje, aby złożyć wniosek o wypłatę.

 

Czy jakakolwiek kwota wpłat i wypłat wymaga weryfikacji?

Tak, wszelkie wpłaty i wypłaty podlegają weryfikacji.

Co by się stało, gdyby moja weryfikacja się nie powiodła?

W przypadku wpłaty zostanie ona zwrócona dostawcy portfela nadawcy. W przypadku wypłaty środki zostaną zwrócone na Twoje konto finansowania.

Czy informacje te będą udostępniane stronom trzecim?

Informacje te będą udostępniane wyłącznie innym regulowanym VASP zaangażowanym w transakcję, zgodnie z wymogami prawa, i będą traktowane z najwyższą poufnością. Bybit EU stosuje rygorystyczne środki bezpieczeństwa, aby uniemożliwić nieupoważnionym osobom dostęp do danych klientów.