Întrebări frecvente - Verificarea "Due Diligence îmbunătățită" (EDD)

Ce este Diligența consolidată (EDD)?

Diligența sporită este un proces de verificare suplimentar care poate fi necesar atunci când anumite activități din cont sau verificări de reglementare impun o analiză mai aprofundată. Acest lucru ajută la asigurarea faptului că toate fondurile de pe platforma noastră provin din surse legitime și verificabile. Este o măsură normală de conformitate și nu indică nicio infracțiune.

Ce informații trebuie să furnizez?

Atunci când completați EDD, vi se va cere să furnizați informații despre:

a. Sursa de fonduri (SOF)

SOF explică de unde provin banii pe care îi depuneți în contul dvs. Bybit EU.

Exemple: salariu, Rewards Service, venituri din afaceri, vânzarea unui activ, încasări din împrumuturi, venituri din investiții etc.

SOF sunt întotdeauna fonduri lichide utilizate pentru a face depozite și tranzacții.

b. Sursa de bogăție (SOW)

SOW explică modul în care v-ați construit averea totală de-a lungul timpului.

Exemple: locuri de muncă pe termen lung, afaceri profitabile, investiții, moșteniri, proprietăți imobiliare etc.

SOW include atât active lichide, cât și nelichide, inclusiv cripto și dețineri tradiționale.

Diferența cheie dintre SOF și SOW:

SOF = fondurile specifice utilizate pentru a face un depozit.
SOW = situația financiară generală și modul în care a fost construită averea dumneavoastră.

Este posibil să vi se solicite să prezentați documente justificative atât pentru SOF, cât și pentru SOW.

De ce solicită Bybit EU informații privind sursa fondurilor și sursa averii?

Bybit EU se angajează să ofere un mediu de tranzacționare sigur și conform. Solicitarea informațiilor privind sursa fondurilor și sursa averii permite platformei să:

Respectarea cerințelor AML/CTF, precum și a diverselor alte cerințe de reglementare
Prevenirea infracțiunilor financiare
Înțelegerea și evaluarea riscurilor utilizatorilor și a tiparelor de tranzacții
Protejați atât platforma, cât și utilizatorii acesteia

Acest proces este standard pentru bursele reglementate și instituțiile financiare și garantează că toate tranzacțiile sunt legitime și pe deplin conforme.

Care sunt documentele de identitate (ID) acceptabile pentru EDD?

Tip document	Exemplu de imagine	Cerințe
Carte de identitate (ID)		Documentul trebuie: Afișați prenumele, numele de mijloc și numele de familie; Afișați cu claritate data și locul nașterii; Indicați naționalitatea/cetățenia; Afișați numărul unic de identificare (de exemplu, numărul pașaportului, numărul național de identificare); Indicați în mod clar data emiterii și data expirării documentului; Conține fotografia persoanei; Afișați țara/autoritatea emitentă
Pașaport
Permis de conducere
Permis de ședere

Care sunt documentele acceptabile de dovadă a reședinței (POR) pentru EDD?

Tip document	Exemplu de imagine	Cerințe
Factură de utilități (de exemplu, apă, electricitate, gaz, telefon fix)		Documentul trebuie: O factură de utilități recentă, nu mai veche de 3 luni; Conține numele complet al persoanei; Indicați în mod clar adresa de reședință; Afișați sigla societății emitente/furnizorului de utilități; Indicați data emiterii.
Contract de închiriere		Conține numele complet al persoanei; Indicați în mod clar adresa de reședință; Conține semnătura ambelor părți (proprietar și chiriaș); Indicați data începerii și durata.
Scrisoarea de confirmare a Departamentului de migrație		Conține numele complet al persoanei; Indicați în mod clar adresa de reședință/locul de ședere declarat; Indicați data emiterii, autoritatea emitentă și perioada de confirmare; Să conțină ștampilă oficială, antet sau sigiliu digital;
Extras de cont bancar		Conține numele complet al persoanei; Să provină de la o instituție financiară reglementată (declarația de la o bancă digitală precum PayPal nu este acceptabilă); Indicați numele și sigla băncii emitente; Afișați data sau perioada emiterii.

Care sunt sursele de fonduri (SOF) acceptabile pentru EDD?

Tip document	Exemplu de imagine	Cerințe
Declarații bancare		Documentul trebuie: Un extras de cont recent, nu mai vechi de 3 luni consecutive, care să conțină istoricul tuturor tranzacțiilor (plăți primite și efectuate); Afișați în mod clar: numele complet al titularului contului, numărul contului (IBAN), numele și sigla băncii.
Fișe de plată		Să fie cele mai recente 3 fișe de plată consecutive, cu indicarea clară a datelor de emitere; Conține numele complet al angajatului și denumirea juridică completă a angajatorului; Afișarea detaliilor privind venitul (sumă, monedă).
Contract de muncă		Să fie actuale și valabile; Conține numele complet al angajatului și denumirea juridică completă a angajatorului; Menționați în mod clar data semnării și data intrării în vigoare; Să fie semnat de ambele părți; Conține salariul de bază și moneda.
Contracte de vânzare		Conține numele și prenumele ambelor părți (vânzător și cumpărător) și data semnării; Includeți descrierea activului vândut (de exemplu, proprietate, vehicul, proprietate comercială sau altele); Precizați în mod clar prețul total de vânzare, moneda, metoda de plată și momentul creditării.
Acorduri de împrumut		Conține numele și prenumele ambelor părți (creditorul și împrumutatul) și data semnării; Să fie semnat de ambele părți; Indicați scopul împrumutului; Precizați clar suma, moneda și metoda de plată; Afișați data semnării și data efectivă a plății; Documentul trebuie să indice rata dobânzii (dacă este cazul); Indicați calendarul și metoda de rambursare.
Documente de moștenire		Conține numele complet al beneficiarului; Dacă este cazul - dovada relației; Afișați data decesului. Indicați tipul de bunuri moștenite, valoarea estimată sau declarată și moneda. Afișați suma totală și data creditului. Să conțină semnătura executorului judecătoresc/notarului sau a avocatului.
Declarații privind veniturile din dividende sau investiții		Conține numele complet al titularului contului; Indicați tipul de beneficiar efectiv al investiției (de exemplu, acționar direct, titular de cont de fond sau altul); Conține denumirea juridică completă a societății sau a platformei de investiții care emite venitul; Afișați tipul de venit, suma, moneda și datele de plată; Un document oficial (nu autogenerat).
Istoricul tranzacțiilor		Indicați numele titularului contului de tranzacționare; Indicați numele platformei de tranzacționare. Afișați intervalul de date al perioadei de tranzacționare; Afișați tot istoricul tranzacțiilor (depozite, retrageri, tranzacții, profituri/pierderi, sold final); Afișați criptomonedele utilizate în istoricul tranzacțiilor.

Când îmi cere Bybit EU să completez procedura EDD (Enhanced Due Diligence)?

Pentru a respecta reglementările aplicabile în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, Bybit EU poate solicita verificări suplimentare atunci când sunt atinși anumiți indicatori de risc sau praguri de reglementare. Acest proces ne ajută să asigurăm securitatea platformei și conformitatea cu reglementările. Informațiile solicitate sunt utilizate exclusiv în scopuri de conformitate și gestionate în conformitate cu cerințele privind protecția datelor.

Prin ce diferă EDD de KYC obișnuit pe Bybit EU?

KYC (Know Your Customer - Cunoaște-ți clientul) regulat pe Bybit EU acoperă controale de bază, cum ar fi verificarea identității și a adresei. Odată făcut acest lucru, puteți accesa de obicei caracteristicile principale ale platformei, în anumite limite.

EDD merge un pas mai departe. Atunci când este necesară EDD, putem:

Solicitați informații suplimentare cu privire la sursa de fonduri (SOF) și sursa de avere (SOW)
Analizați mai detaliat comportamentul tranzacțiilor dvs., inclusiv fluxurile fiat și cripto
Efectuarea de verificări aprofundate (de exemplu, verificări PEP/sancțiuni, verificări privind presa negativă)
Aplicați o monitorizare continuă mai atentă a activității dumneavoastră, în cazul în care acest lucru este impus de reglementări

În termeni simpli: KYC confirmă cine sunteți; EDD ne ajută să înțelegem de unde provin fondurile dvs. și cum utilizați platforma.

EDD include portofelele mele de criptomonede și activitatea pe lanț?

Da. În calitate de platformă criptografică, Bybit EU poate analiza atât activitatea dvs. fiat, cât și cea criptografică, ca parte a EDD.

Vă putem cere să:

Furnizați adresele portofelelor pe care le dețineți sau le controlați
Partajați istoricul tranzacțiilor exportate sau capturi de ecran din portofele specifice sau alte burse
Explicarea depozitelor/retragerilor mari sau neobișnuite (de exemplu, de la birourile OTC, protocoalele DeFi sau platformele terților)

De asemenea, putem utiliza instrumente de analiză blockchain pentru a verifica dacă fondurile dvs. criptografice provin din surse legitime și sunt în concordanță cu Sursa de fonduri și Sursa de avere declarate de dvs. Aceasta face parte din obligația noastră de a preveni spălarea banilor, finanțarea terorismului și alte activități ilicite.

Contul meu Bybit EU va fi restricționat în timpul EDD și cum pot evita întârzierile?

În unele cazuri, anumite caracteristici ale contului dvs. Bybit EU (de exemplu, retragerile sau rampele fiat on/off) pot fi limitate temporar în timp ce examinarea EDD este în curs. Acest lucru este normal și permite echipei noastre de conformitate să efectueze verificările necesare în siguranță.

Puteți contribui la asigurarea unei revizuiri ușoare și mai rapide prin:

Încărcarea de documente clare, lizibile și complete (fără decupări, modificări sau pagini lipsă)
Asigurați-vă că numele, datele, sumele și adresele dvs. sunt vizibile și corespund cu informațiile din contul dvs. Bybit EU
Furnizarea de declarații sau contracte complete, nu doar capturi de ecran parțiale
Răspundeți prompt dacă echipa noastră solicită informații suplimentare sau clarificări

Ce se întâmplă dacă nu furnizez informațiile solicitate?

Neprezentarea informațiilor și a documentației SOF sau SOW solicitate în termenul specificat poate duce la:

Restricții privind funcțiile contului, inclusiv depunerile, retragerile sau tranzacționarea
Întârzieri în procesarea tranzacțiilor

Furnizarea de informații exacte asigură accesul neîntrerupt la serviciile Bybit EU și ajută la menținerea conformității cu legile aplicabile.

Pot furniza mai multe surse de fonduri sau de avere?

Da. Utilizatorii pot avea mai multe surse legitime, cum ar fi o combinație de salarii, venituri din afaceri și venituri din investiții.

Cum sunt gestionate informațiile mele și sunt informațiile mele personale în siguranță?

Toate informațiile furnizate sunt prelucrate în siguranță și în conformitate cu reglementările aplicabile privind protecția datelor și confidențialitatea. Acesta este utilizat exclusiv în scopuri de conformitate și revizuire a reglementărilor.