Häufig gestellte Fragen – Überprüfung im Rahmen der erweiterten Sorgfaltspflicht (EDD)

Was ist eine erweiterte Sorgfaltsprüfung (Enhanced Due Diligence, EDD)?

Erweiterte Sorgfaltsprüfung ist ein zusätzlicher Verifizierungsprozess, der erforderlich sein kann, wenn bestimmte Kontoaktivitäten oder behördliche Prüfungen eine eingehendere Überprüfung erforderlich machen. Dies trägt dazu bei, dass alle Gelder auf unserer Plattform aus legitimen und nachvollziehbaren Quellen stammen. Es handelt sich um eine normale Compliance-Maßnahme und sie deutet nicht auf ein Fehlverhalten hin.

Welche Informationen muss ich angeben?

Bei der Ausfüllung des EDD-Formulars werden Sie gebeten, Angaben zu folgenden Punkten zu machen:

A. Mittelherkunft (SOF)

SOF erklärt, woher das Geld stammt, das Sie auf Ihr Bybit EU-Konto einzahlen.

Beispiele: Gehalt, Ersparnisse, Geschäftseinkommen, Verkauf eines Vermögenswerts, Darlehenserlöse, Kapitalerträge usw.

SOF sind stets liquide Mittel, die für Einlagen und Handelsgeschäfte verwendet werden.

B. Quelle des Reichtums (SOW)

SOW erklärt, wie Sie im Laufe der Zeit Ihr Gesamtvermögen aufgebaut haben.

Beispiele: langjährige Beschäftigung, profitables Geschäft, Investitionen, Erbschaft, Immobilienbesitz usw.

Die SOW umfasst sowohl liquide als auch illiquide Vermögenswerte, einschließlich Krypto- und traditioneller Anlagen.

Hauptunterschied zwischen SOF und SOW:

SOF = die spezifischen Gelder, die zur Einzahlung verwendet wurden.
SOW = Ihr allgemeiner finanzieller Hintergrund und wie Ihr Vermögen aufgebaut wurde.

Möglicherweise müssen Sie Unterlagen einreichen, die sowohl die Leistungsbeschreibung (SOF) als auch die Arbeitsbeschreibung (SOW) belegen.

Warum benötigt Bybit EU Informationen zur Herkunft der Mittel und des Vermögens?

Bybit EU ist bestrebt, ein sicheres und regelkonformes Handelsumfeld zu gewährleisten. Die Anforderung von Informationen zur Herkunft der Mittel und des Vermögens ermöglicht der Plattform Folgendes:

Die Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie verschiedene andere regulatorische Anforderungen müssen eingehalten werden.
Finanzkriminalität verhindern
Nutzerrisiken und Transaktionsmuster verstehen und bewerten
Schützen Sie sowohl die Plattform als auch ihre Nutzer.

Dieses Verfahren ist bei regulierten Börsen und Finanzinstituten Standard und gewährleistet, dass alle Transaktionen rechtmäßig und vollständig gesetzeskonform sind.

Welche Ausweisdokumente werden für EDD akzeptiert?

Dokumenttyp	Beispielbild	Anforderungen
Personalausweis		Das Dokument muss: Vorname, Mittelname(n) und Nachname(n) anzeigen; Geburtsdatum und Geburtsort deutlich angeben; Nationalität/Staatsbürgerschaft angeben; Zeigen Sie die eindeutige Identifikationsnummer an (z. B. Passnummer, Personalausweisnummer); Geben Sie das Ausstellungs- und Ablaufdatum des Dokuments deutlich an; Das Foto der betreffenden Person enthalten; Ausstellungsland/Behörde anzeigen
Reisepass
Führerschein
Aufenthaltserlaubnis

Welche Dokumente werden für den EDD als Wohnsitznachweis akzeptiert?

Dokumenttyp	Beispielbild	Anforderungen
Rechnung für Versorgungsleistungen (z. B. Wasser, Strom, Gas, Festnetztelefon)		Das Dokument muss: Eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens, die nicht älter als 3 Monate ist; Den vollständigen Namen der Person enthalten; Die Wohnadresse muss deutlich angegeben werden; Zeigen Sie das Logo des ausstellenden Unternehmens/Versorgungsunternehmens an; Geben Sie das Ausgabedatum an.
Mietvertrag		Den vollständigen Namen der Person enthalten; Die Wohnadresse muss deutlich angegeben werden; Die Unterschriften beider Parteien (Vermieter und Mieter)enthalten; Geben Sie den Beginn und die Dauer an.
Bestätigungsschreiben der Migrationsbehörde		Den vollständigen Namen der Person enthalten; Die Wohnadresse/der angegebene Aufenthaltsort muss deutlich angegeben werden; Geben Sie das Ausstellungsdatum, die ausstellende Behörde und den Bestätigungszeitraum an; Mit offiziellem Stempel, Briefkopf oder digitalem Siegel;
Kontoauszug		Den vollständigen Namen der Person enthalten; Die Bestätigung muss von einem regulierten Finanzinstitut stammen (eine Bestätigung einer Digitalbank wie PayPal ist nicht ausreichend); Name und Logo der ausstellenden Bank angeben; Ausgabedatum oder -zeitraum anzeigen.

Welche Finanzierungsquellen (SOF) sind für EDD zulässig?

Dokumenttyp	Beispielbild	Anforderungen
Kontoauszüge		Das Dokument muss: Ein aktueller Kontoauszug, der nicht älter als drei aufeinanderfolgende Monate ist und die gesamte Transaktionshistorie (eingehende und ausgehende Zahlungen) aufzeigt; Deutlich anzuzeigen sind: der vollständige Name des Kontoinhabers, die Kontonummer (IBAN), der Name der Bank und das Logo.
Gehaltsabrechnungen		Es müssen die drei aktuellsten, aufeinanderfolgenden Gehaltsabrechnungen sein, auf denen die Ausstellungsdaten deutlich angegeben sind; Den vollständigen Namen des Arbeitnehmers und den vollständigen juristischen Namen des Arbeitgebers enthalten; Einkommensdetails anzeigen (Betrag, Währung).
Arbeitsvertrag		Sie müssen aktuell und gültig sein; Den vollständigen Namen des Arbeitnehmers und den vollständigen juristischen Namen des Arbeitgebers enthalten; Geben Sie das Datum der Unterzeichnung und das Datum des Inkrafttretens deutlich an; Von beiden Parteien zu unterzeichnen; Das Grundgehalt und die Währung enthalten.
Kaufverträge		Die vollständigen juristischen Namen beider Parteien (Verkäufer und Käufer) sowie das Datum der Unterzeichnung müssen enthalten sein; Fügen Sie eine Beschreibung des verkauften Vermögenswerts bei (z. B. Immobilie, Fahrzeug, Unternehmensanteil oder Ähnliches); Geben Sie den Gesamtverkaufspreis, die Währung, die Zahlungsmethode und den Gutschriftzeitpunkt klar an.
Darlehensverträge		Die vollständigen juristischen Namen beider Parteien (des Kreditgebers und des Kreditnehmers) sowie das Datum der Unterzeichnung müssen enthalten sein; Von beiden Parteien zu unterzeichnen; Nennen Sie den Zweck des Darlehens; Geben Sie den Betrag, die Währung und die Zahlungsmethode deutlich an; Datum der Unterzeichnung und Datum des Inkrafttretens der Auszahlung anzeigen; Das Dokument sollte den Zinssatz (falls zutreffend)ausweisen; Geben Sie den Rückzahlungsplan und die Rückzahlungsmethode an.
Erbschaftsdokumente		Den vollständigen Namen des Begünstigten enthalten; Gegebenenfalls – Nachweis der Verwandtschaft; Das Sterbedatum anzeigen. Geben Sie die Art des geerbten Vermögens, seinen geschätzten oder deklarierten Wert und die Währung an. Zeigen Sie den Gesamtbetrag und das Datum der Gutschrift an. Die Unterschrift des Testamentsvollstreckers/Notars oder Rechtsanwalts muss enthalten sein.
Dividenden- oder Kapitalertragsabrechnungen		Den vollständigen Namen des Kontoinhabers enthalten; Geben Sie die Art des wirtschaftlichen Eigentums an der Investition an (z. B. direkter Aktionär, Fondskontoinhaber oder Sonstiges). Den vollständigen juristischen Namen des Unternehmens oder der Investmentplattform, die die Einkünfte generiert, enthalten; Art des Einkommens, Betrag, Währung und Zahlungsdatum anzeigen; Ein offizielles Dokument (nicht selbst erstellt).
Handelshistorie		Geben Sie den Namen des Inhabers des Handelskontos an; Geben Sie den Namen der Handelsplattform an. Zeigen Sie den Datumsbereich der Handelsperiode an; Alle Handelshistorie anzeigen (Einzahlungen, Auszahlungen, Transaktionen, Gewinne/Verluste, Endsaldo); Zeigen Sie die in der Handelshistorie verwendeten Kryptowährungen an.

Wann fordert Bybit EU mich zur Durchführung der erweiterten Sorgfaltsprüfung (Enhanced Due Diligence, EDD) auf?

Zur Einhaltung der geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung kann Bybit EU zusätzliche Überprüfungen verlangen, wenn bestimmte Risikoindikatoren oder regulatorische Schwellenwerte erreicht werden. Dieser Prozess hilft uns , die Sicherheit der Plattform und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu gewährleisten. Die angeforderten Informationen werden ausschließlich zu Compliance-Zwecken verwendet und gemäß den Datenschutzbestimmungen behandelt. Eine detaillierte Anleitung zur Einreichung der EDD-Anforderungen finden Sie unter: dieser Artikel

Worin unterscheidet sich EDD von regulärem KYC bei Bybit EU?

Die regulären KYC-Prüfungen (Know Your Customer) bei Bybit EU umfassen grundlegende Überprüfungen wie die Verifizierung Ihrer Identität und Ihres Wohnsitzes. Sobald dies erledigt ist, können Sie in der Regel auf die wichtigsten Funktionen der Plattform zugreifen, vorbehaltlich bestimmter Einschränkungen.

EDD geht noch einen Schritt weiter. Wenn eine EDD-Prüfung erforderlich ist, können wir Folgendes tun:

Bitten Sie um zusätzliche Informationen zu Ihrer Mittelherkunft (SOF) und Ihrer Vermögensherkunft (SOW).
Überprüfen Sie Ihr Transaktionsverhalten detaillierter, einschließlich der Fiat- und Kryptowährungsflüsse.
Führen Sie verstärkte Prüfungen durch (z. B. PEP-/Sanktionsprüfungen, Überprüfung negativer Medienberichte).
Wenden Sie eine engmaschigere und fortlaufende Überwachung Ihrer Aktivitäten an, sofern dies durch die Vorschriften vorgeschrieben ist.

Einfach ausgedrückt: KYC bestätigt Ihre Identität; EDD hilft uns zu verstehen, woher Ihre Gelder stammen und wie Sie die Plattform nutzen.

Beinhaltet EDD auch meine Krypto-Wallets und On-Chain-Aktivitäten?

Ja. Als Krypto-Plattform kann Bybit EU im Rahmen der erweiterten Sorgfaltspflichten sowohl Ihre Fiat- als auch Ihre Krypto-Aktivitäten überprüfen.

Wir bitten Sie möglicherweise um Folgendes:

Geben Sie die Wallet-Adressen an, die Ihnen gehören oder die Sie kontrollieren.
Teilen Sie exportierte Transaktionsverläufe oder Screenshots von bestimmten Wallets oder anderen Börsen.
Erläutern Sie große oder ungewöhnliche Ein-/Auszahlungen (z. B. von OTC-Handelsplätzen, DeFi-Protokollen oder Drittanbieterplattformen).

Wir können auch Blockchain-Analysetools einsetzen, um zu überprüfen, ob Ihre Kryptogelder aus legitimen Quellen stammen und mit Ihrer angegebenen Herkunft der Gelder und Ihres Vermögens übereinstimmen. Dies ist Teil unserer Verpflichtung, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere illegale Aktivitäten zu verhindern.

Wird mein Bybit EU-Konto während der EDD eingeschränkt sein und wie kann ich Verzögerungen vermeiden?

In einigen Fällen können bestimmte Funktionen Ihres Bybit EU-Kontos (z. B. Abhebungen oder Fiat-Ein-/Auszahlungen) während der laufenden EDD-Überprüfung vorübergehend eingeschränkt sein. Das ist normal und ermöglicht es unserem Compliance-Team, die erforderlichen Prüfungen sicher durchzuführen.

Sie können zu einer reibungslosen und schnelleren Überprüfung beitragen, indem Sie:

Hochladen von klaren, lesbaren und vollständigen Dokumenten (ohne Beschnitt, Bearbeitungen oder fehlende Seiten)
Stellen Sie sicher, dass Ihr Name, Datum, Betrag und Ihre Adresse sichtbar sind und mit Ihren Bybit EU-Kontoinformationen übereinstimmen.
Bitte vollständige Kontoauszüge oder Verträge einreichen, nicht nur Ausschnitte aus Screenshots.
Wir reagieren umgehend, falls unser Team zusätzliche Informationen oder Erläuterungen benötigt.

Was passiert, wenn ich die angeforderten Informationen nicht preisgebe?

Wird die angeforderte SOF- oder SOW-Information und -Dokumentation nicht innerhalb der vorgegebenen Frist bereitgestellt, kann dies folgende Folgen haben:

Einschränkungen bei Kontofunktionen, einschließlich Einzahlungen, Auszahlungen oder Handel
Verzögerungen bei der Verarbeitung von Transaktionen

Die Bereitstellung genauer Informationen gewährleistet den ununterbrochenen Zugriff auf die Dienste von Bybit EU und trägt zur Einhaltung geltender Gesetze bei.

Kann ich mehrere Finanzierungs- oder Vermögensquellen angeben?

Ja. Nutzer können über mehrere legitime Einkommensquellen verfügen, wie beispielsweise eine Kombination aus Gehalt, Geschäftseinkommen und Kapitalerträgen.

Wie werden meine Daten verarbeitet und sind meine persönlichen Daten sicher?

Alle übermittelten Informationen werden sicher und in Übereinstimmung mit den geltenden Datenschutzbestimmungen behandelt. Es wird ausschließlich zu Compliance- und regulatorischen Prüfzwecken verwendet.