¿Qué es la Diligencia Debida Reforzada (EDD)?
La Diligencia Debida Reforzada es un proceso de verificación adicional que puede ser necesario cuando ciertas actividades de la cuenta o comprobaciones normativas requieren una revisión más exhaustiva. Esto ayuda a garantizar que todos los fondos de nuestra plataforma proceden de fuentes legítimas y verificables. Es una medida de cumplimiento normal y no indica ninguna irregularidad.
¿Qué información debo proporcionar?
Al completar la EDD, se le pedirá que proporcione información sobre:
a. Origen de los fondos (SOF)
El SOF explica de dónde procede el dinero que deposita en su cuenta de Bybit EU.
Ejemplos: salario, ahorros, ingresos empresariales, venta de un activo, producto de un préstamo, ingresos por inversiones, etc.
El SOF son siempre fondos utilizados para realizar depósitos y operaciones.
b. Origen del patrimonio (SOW)
El SOW explica cómo ha acumulado su patrimonio total a lo largo del tiempo.
Ejemplos: empleo a largo plazo, negocio rentable, inversiones, herencia, patrimonio inmobiliario, etc.
El SOW incluye tanto activos líquidos como no líquidos, incluidas las tenencias de criptomonedas y tradicionales.
Diferencia clave entre SOF y SOW:
- SOF = los fondos específicos utilizados para realizar un depósito.
- SOW = su situación financiera general y cómo se ha acumulado su patrimonio.
Es posible que se le solicite que presente documentos que respalden tanto el SOF como el SOW.
¿Por qué Bybit EU requiere información sobre el origen de los fondos y el origen del patrimonio?
Bybit EU se compromete a proporcionar un entorno de trading seguro y que cumpla con la normativa. Solicitar información sobre el origen de los fondos y el origen del patrimonio permite a la plataforma:
- Cumplir con los requisitos de AML/CTF, así como con otros requisitos normativos
- Prevenir delitos financieros
- Comprender y evaluar el riesgo del usuario y los patrones de transacción
- Proteger tanto a la plataforma como a sus usuarios
Este proceso es estándar en los exchanges regulados y las instituciones financieras, y garantiza que todas las transacciones sean legítimas y cumplan plenamente con la normativa.
¿Cuáles son los documentos de identidad (ID) aceptables para la EDD?
¿Cuáles son los documentos de prueba de residencia (POR) aceptables para la EDD?
¿Cuáles son las fuentes de fondos (SOF) aceptables para la EDD?
¿Cuándo me pide Bybit EU que complete la Diligencia Debida Mejorada (EDD)?
Para cumplir con las regulaciones aplicables contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, Bybit EU puede requerir una verificación adicional cuando se cumplan ciertos indicadores de riesgo o umbrales regulatorios. Este proceso nos ayuda a garantizar la seguridad de la plataforma y el cumplimiento normativo. La información solicitada se utiliza únicamente con fines de cumplimiento y se gestiona de acuerdo con los requisitos de protección de datos.
¿En qué se diferencia la EDD del KYC normal en Bybit EU?
El KYC (Conozca a su cliente) normal en Bybit EU cubre comprobaciones básicas como la verificación de su identidad y su justificante de domicilio. Una vez hecho esto, normalmente puede acceder a las funciones principales de la plataforma, con sujeción a ciertos límites.
La EDD va un paso más allá. Cuando se requiere la EDD, podemos:
- Pedir información adicional sobre su origen de los fondos (SOF) y su origen del patrimonio (SOW)
- Revisar su comportamiento en las transacciones con más detalle, incluidos los flujos de fiat y criptomonedas
- Realizar una selección mejorada (por ejemplo, comprobaciones de PEP/sanciones, comprobaciones de medios adversos)
- Aplicar una supervisión continua más estrecha de su actividad cuando lo exija la normativa
En pocas palabras: El KYC confirma quién es usted; el EDD nos ayuda a entender de dónde proceden sus fondos y cómo utiliza la plataforma.
¿El EDD incluye mis billeteras de criptomonedas y mi actividad en la cadena?
Sí. Como plataforma de criptomonedas, Bybit EU puede revisar tanto su actividad fiduciaria como la de criptomonedas como parte del EDD.
Podemos pedirle que:
- Proporcione las direcciones de las billeteras que posee o controla
- Comparta el historial de transacciones exportado o capturas de pantalla de billeteras específicas u otros exchanges
- Explique los depósitos/retiros grandes o inusuales (por ejemplo, de mesas OTC, protocolos DeFi o plataformas de terceros)
También podemos utilizar herramientas de análisis de la cadena de bloques para ayudar a verificar que sus fondos de criptomonedas provienen de fuentes legítimas y son coherentes con su Fuente de Fondos y Fuente de Riqueza declaradas. Esto forma parte de nuestra obligación de prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otras actividades ilícitas.
¿Se restringirá mi cuenta de Bybit EU durante el EDD y cómo puedo evitar retrasos?
En algunos casos, ciertas funciones de su cuenta de Bybit EU (por ejemplo, retiros o rampas de entrada/salida de fiat) pueden estar temporalmente limitadas mientras su revisión de EDD está en curso. Esto es normal y permite a nuestro equipo de cumplimiento completar las comprobaciones requeridas de forma segura.
Puede ayudar a garantizar una revisión más fluida y rápida de la siguiente manera:
- Cargando documentos claros, legibles y completos (sin recortes, ediciones ni páginas faltantes)
- Asegurándose de que su nombre, fechas, importes y direcciones sean visibles y coincidan con la información de su cuenta de Bybit EU
- Proporcionar extractos o contratos completos, no solo capturas de pantalla parciales
- Responder con prontitud si nuestro equipo solicita información o aclaraciones adicionales
¿Qué sucede si no proporciono la información solicitada?
No proporcionar la información y la documentación solicitadas sobre el origen de los fondos (SOF) o el origen del patrimonio (SOW) dentro del plazo especificado puede dar lugar a:
- Restricciones en las funciones de la cuenta, incluidos los depósitos, los retiros o el trading
- Retrasos en el procesamiento de las transacciones
Proporcionar información precisa garantiza el acceso ininterrumpido a los servicios de Bybit EU y ayuda a mantener el cumplimiento de las leyes aplicables.
¿Puedo proporcionar múltiples orígenes de fondos o patrimonio?
Sí. Los usuarios pueden tener múltiples orígenes legítimos, como una combinación de salario, ingresos comerciales y rendimientos de inversiones.
¿Cómo se gestiona mi información y está segura mi información personal?
Toda la información proporcionada se gestiona de forma segura y de acuerdo con las normativas de protección de datos y privacidad aplicables. Se utiliza únicamente con fines de cumplimiento y revisión normativa.