Avertissement: Cet article est une traduction préliminaire en français fournie par un traducteur automatique. Une version révisée sera disponible ultérieurement.

 

 

 

Qu'est-ce que la règle de voyage ?

La règle de voyage exige que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) comme les banques, les bourses, les solutions de garde et les prestataires de services financiers pour identifier et partager les origines et les destinations des transactions cryptographiques.

Qu'est-ce que VASP ?

VASP signifie Virtual Asset Service Provider. Il s'agit de toute entreprise ou entité qui mène des activités liées aux actifs virtuels, telles que les services d'échange, les services de transfert, les services de garde ou tout autre service financier.

Que sont les actifs virtuels (AV) ?

Le Groupe Tâche' Action financière (GAFI) définit les Actifs virtuels (AV) comme une valeur représentée numériquement qui peut être échangée, transférée ou utilisée à des fins de paiement ou d'investissement, mais qui n'a pas de forme physique, y compris les crypto-monnaies, les pièces stables, les jetons utilitaires, les jetons de sécurité ou les jetons non fongibles (NFT).

Pourquoi avons-nous besoin d’une règle de voyage ?

La Travel Rule est nécessaire pour empêcher le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et d’autres crimes financiers dans l’espace crypto. Il garantit que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) partagent des détails de transaction spécifiques lors du transfert d'actifs virtuels.

Bybit EU va-t-il mettre en œuvre la Travel Rule ?

Oui, nous collecterons certaines informations sur vos dépôts et retraits de crypto-monnaie. Cela affectera les clients individuels lorsqu'ils effectueront des transactions vers et depuis le VASP (autre échange de crypto-monnaie) ou le portefeuille personnel (tel que Metamask ou tout autre fournisseur de portefeuille décentralisé). 

Quel serait l'impact sur moi en tant que client Bybit EU ?

Bybit EU vous demandera de fournir les informations suivantes pour le dépôt et le retrait de crypto-monnaies : 

 

Dois-je effectuer une vérification de l'adresse du portefeuille pour tous les dépôts et retraits ?

Cela dépend de la transaction que vous avez effectuée, selon les détails ci-dessous.

 

un. Déposer des cryptos

Pour les dépôts provenant de VASP, Bybit EU ne nécessite pas de vérification de l'adresse du portefeuille des utilisateurs, et le dépôt sera crédité sur votre Financement une fois que le système aura confirmé que les informations entre Bybit EU et le VASP de contrepartie (plateforme de l'expéditeur) peuvent être mises en correspondance. Veuillez toutefois noter que dans des circonstances particulières, il peut vous être demandé de remplir un formulaire de déclaration. 

 

En attendant, pour les dépôts de plus de 1 000 USD à partir du portefeuille personnel, vous devrez effectuer la vérification de la propriété des deux portefeuilles en ouvrant le lien de vérification sur la page d’Historique des dépôts.

 

Si le dépôt provient du portefeuille d'une autre personne, vous pouvez copier le lien de vérification et l'envoyer à l'expéditeur pour prouver l'adresse. 

 

Une fois la vérification effectuée, le dépôt sera crédité sur votre Financement.

 

b. Retrait de Crypto

Vous devez fournir les informations du bénéficiaire et indiquer si le transfert est destiné à un VASP ou à un portefeuille privé.

 

 

Pour un retrait vers VASP, le nom du destinataire est requis et votre retrait sera traité si les informations soumises peuvent correspondre à l'échange du destinataire. Veuillez vous référer au guide de retrait sur Comment effectuer la vérification de l'adresse du portefeuille pour le dépôt et le retrait.

 

Pour un portefeuille personnel, vous devrez compléter la vérification de l'adresse à partir de la page de l'historique des retraits pour prouver la propriété de votre portefeuille.

 

Quand dois-je effectuer une vérification de l’adresse du portefeuille ?

Vous devrez effectuer la vérification de la propriété du portefeuille pour le dépôt et le retrait à partir de l'historique des transactions respectives si l'adresse de l'expéditeur ou du destinataire appartient à un portefeuille personnel.

Que dois-je faire si mon dépôt et mon retrait proviennent ou sont destinés au portefeuille d'une autre personne ?

Si le dépôt et le retrait proviennent ou sont destinés au portefeuille d'une autre personne, vous pouvez copier le lien de vérification de votre historique de dépôt ou de retrait et l'envoyer à une autre personne pour terminer la vérification.

Dois-je effectuer une vérification pour la même adresse pour le dépôt et le retrait ?

Non, vous n'avez besoin de vérifier une adresse qu'une seule fois.

J'ai soumis une demande de retrait à VASP, mais il est indiqué « Aucune correspondance trouvée pour le moment » ?

Cela peut se produire lorsque la destination du retrait n'a pas trouvé de correspondance avec les informations du destinataire saisies. Vous pouvez toujours soumettre votre demande de retrait, et le retrait sera traité une fois que nous aurons reçu une réponse de l'échange destinataire. Vous pouvez annuler votre retrait à tout moment au cours du processus. 

 

Puis-je annuler mon retrait ?

Oui, vous pouvez annuler votre retrait tant que vous n'avez pas effectué la vérification. Si le bouton Annuler est grisé, vous ne pouvez plus annuler votre demande de retrait. 

Pourquoi le message « Échec de la correspondance des informations » s'affiche-t-il pour mon retrait ?

Cela est dû au fait que les informations sur le destinataire que vous avez fournies ne correspondent pas aux détails de la destination du destinataire. Veuillez vous assurer de remplir les informations correctes pour soumettre votre demande de retrait.

 

Est-ce que certains montants de dépôts et de retraits nécessitent une vérification ?

Oui, tout montant de dépôt et de retrait est sujet à vérification.

Que se passerait-il si ma vérification échouait ?

Pour le dépôt, il sera remboursé au fournisseur de portefeuille de l'expéditeur. Pour le retrait, les fonds seront remboursés sur votre Financement.

Ces informations seront-elles partagées avec des tiers ?

Les informations ne seront partagées qu'avec d'autres VASP réglementés impliqués dans la transaction, comme l'exige la loi, et seront traitées avec la plus grande confidentialité. Bybit EU prend des mesures de sécurité strictes pour empêcher les personnes non autorisées d'accéder aux données des clients.