Avertissement: Cet article est une traduction préliminaire en français fournie par un traducteur automatique. Une version révisée sera disponible ultérieurement.

 

 

 

Qu’est-ce que la règle de voyage ?

La Règle de voyage exige que les Fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP), y compris les échanges, les portefeuilles de garde et les plateformes de services financiers, identifient et partagent des informations sur l’origine et la destination des transactions cryptographiques. Il s’agit d’une mesure mondiale de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) conçue pour améliorer la transparence et la traçabilité.

Qu’est-ce qu’un VASP ?

Un VASP (Virtual Asset Service Provider) est une entreprise qui offre des services impliquant des actifs virtuels, y compris des bourses, des fournisseurs de portefeuille ou des dépositaires. Dans ce contexte, il fait référence à des fournisseurs de services crypto comme Bybit EU.

Que sont les actifs virtuels (VA) ?

Selon le Groupe d’action financière (GAFI), les actifs virtuels sont des unités de valeur représentées numériquement qui peuvent être négociées, transférées ou utilisées pour le paiement ou l’investissement, mais n’existent pas sous forme physique. Les exemples comprennent les cryptomonnaies, les pièces stables, les jetons utilitaires, les jetons de sécurité et les NFT.

Pourquoi la règle de voyage est-elle nécessaire ?

La Règle de voyage est essentielle pour prévenir les crimes financiers tels que le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Il garantit que les VASP échangent les informations requises lors du traitement des transferts d’actifs virtuels, améliorant ainsi la confiance et la sécurité dans l’écosystème cryptographique.

Bybit EU va-t-elle mettre en œuvre la Règle de voyage ?

Oui, comme l’exige le Règlement (UE) 2023/1113, Bybit EU est entièrement conforme à la Règle de voyage. Nous sommes tenus de recueillir des informations spécifiques lorsque vous déposez ou retirez des cryptomonnaies, que ce soit vers ou depuis un autre échange (VASP) ou un portefeuille personnel (par ex. MetaMask).

Comment la règle de voyage m’affecte-t-elle en tant que client Bybit EU ?

En tant que client Bybit EU, vous devez fournir des informations spécifiques lorsque vous effectuez des dépôts ou des retraits cryptographiques. Le type d’informations et la nécessité de vérifier l’adresse du portefeuille dépendent de la nature de la transaction.

 

Dois-je vérifier l’adresse du portefeuille pour tous les dépôts et retraits ?

Cela dépend du type de transaction. Voir le détail ci-dessous :

 

a. Dépôts de cryptomonnaie

Dépôts de VASP (Exchanges ou Crypto Platforms)

Aucune vérification de la propriété du portefeuille n’est requise. Votre dépôt sera crédité automatiquement une fois que Bybit EU aura réussi à faire correspondre les informations de l’expéditeur avec le VASP d’origine.

Dépôts sur des portefeuilles personnels (par ex. MetaMask)

• Si le montant du dépôt dépasse 1 000 USD, la vérification de la propriété du portefeuille est requise.

• Ouvrez le lien de vérification dans votre Historique des dépôts pour terminer le processus.

• Si le dépôt est effectué à partir du portefeuille d’une autre personne, copiez le lien de vérification et envoyez-le à l’expéditeur pour effectuer la vérification.

• Une fois la vérification effectuée avec succès, votre dépôt sera crédité sur votre compte de financement.

 

b. Retraits cryptographiques

Retraits vers des VASP (plateformes d’échanges ou crypto)

Vous devez spécifier si le transfert va vers un VASP et fournir le nom complet du destinataire.

Votre retrait sera traité une fois que les informations soumises correspondront aux dossiers du VASP destinataire.

Remarque : Pour plus de détails, consultez le guide : Comment effectuer la vérification de l’adresse du portefeuille pour le dépôt et le retrait.

 

Retraits de portefeuilles personnels (par ex. MetaMask)

Après avoir soumis votre demande de retrait, vous devez effectuer la vérification de la propriété du portefeuille à partir de votre historique de retrait.

 

Cette étape confirme que vous possédez l’adresse du portefeuille de destination.

 

Quand dois-je vérifier une adresse de portefeuille ?

Vous devez vérifier la propriété du portefeuille lors des dépôts ou retraits impliquant des portefeuilles personnels. Cela se fait via votre historique de transactions une fois l’adresse détectée.

Que se passe-t-il si le portefeuille appartient à quelqu’un d’autre ?

Si l’adresse du portefeuille appartient à quelqu’un d’autre (par ex., que vous envoyez ou recevez du portefeuille personnel d’une autre personne), vous pouvez copier le lien de vérification de votre historique de dépôt ou de retrait et l’envoyer à cette personne. Ils devront effectuer la vérification du portefeuille sur leur côté.

Dois-je vérifier la même adresse de portefeuille deux fois ?

Non, une fois l’adresse vérifiée, vous n’aurez pas besoin de la vérifier à nouveau pour les transactions futures.

Que signifie « Aucune correspondance trouvée pour le moment » pour mon retrait ?

Ce message apparaît lorsque le VASP destinataire n’a pas encore renvoyé de correspondance pour les informations requises sur le bénéficiaire. Vous pouvez toujours soumettre le retrait ; il sera traité une fois que nous aurons reçu la confirmation de la plateforme de réception. Vous pouvez annuler le retrait à tout moment avant la fin de la vérification.

 

Puis-je annuler mon retrait ?

Oui, tant que le processus de vérification n’est pas terminé. Si le bouton Annuler est grisé, la demande a progressé trop loin pour être annulée.

 

Pourquoi affiche-t-il « Échec de la correspondance des informations »  ?

Cela signifie que les informations sur le bénéficiaire que vous avez saisies ne correspondent pas aux données fournies par l’échange ou le portefeuille du destinataire. Veuillez vérifier l’exactitude des informations et réessayer.

 

Tous les dépôts et retraits nécessitent-ils une vérification ?

Oui, quel que soit le montant de la transaction, la vérification est requise en vertu de la Règle de voyage de l’UE.

Que se passe-t-il si ma vérification échoue ?

Si la vérification de la propriété de votre portefeuille échoue, vous pouvez cliquer sur Réessayer pour réessayer le processus. Assurez-vous de sélectionner correctement le type de portefeuille et de saisir des informations exactes (telles que le nom complet et les données de l’émetteur/bénéficiaire).

 

Puis-je demander un remboursement sur un autre portefeuille si la vérification échoue ?

Oui, vous pouvez initier un remboursement à partir de la page Historique des dépôts ou de l’onglet Actifs en attente dans votre Compte de financement. Sélectionnez la pièce, le type de chaîne, la nouvelle adresse de portefeuille et le montant. Cliquez ensuite sur Envoyer.

 

 

 

Important : Vérifiez tous les détails du remboursement avant de soumettre.

Mes informations seront-elles partagées avec des tiers ?

Vos informations ne seront partagées qu’avec d’autres VASP réglementés impliqués dans la transaction, conformément à la loi. Bybit EU suit des politiques strictes de sécurité et de protection des données, y compris le RGPD, pour protéger vos informations.