Helpcentrum
KYC en beveiligingszaken
Extra veiligheidsvoorzieningen

FAQ - EDD-verificatie (Enhanced Due Diligence)

logo
Laatst bijgewerkt op 2026-03-12 20:03:12
Delen
Disclaimer: Dit artikel is een voorlopige vertaling in het Engels aan de hand van machinevertaling. Een verbeterde versie zal later beschikbaar zijn.

Wat is Enhanced Due Diligence (EDD)?

Enhanced Due Diligence is een aanvullend verificatieproces dat nodig kan zijn als bepaalde accountactiviteiten of wettelijke controles aanleiding geven tot een grondiger onderzoek. Dit zorgt ervoor dat alle fondsen op ons platform afkomstig zijn van legitieme en controleerbare bronnen. Het is een normale nalevingsmaatregel en wijst niet op een overtreding.




Welke informatie moet ik verstrekken?

Bij het invullen van EDD wordt je gevraagd om informatie te geven over:


a. Bron van fondsen (SOF)

SOF legt uit waar het geld vandaan komt dat je op je Bybit EU account stort.


Voorbeelden: salaris, spaargeld, bedrijfsinkomsten, verkoop van een activum, opbrengsten van leningen, inkomsten uit investeringen, etc.


SOF zijn altijd liquide middelen die worden gebruikt om stortingen en transacties te doen.


b. Bron van Rijkdom (SOW)

SOW legt uit hoe je je totale rijkdom in de loop van de tijd hebt opgebouwd.


Voorbeelden: langdurig dienstverband, winstgevend bedrijf, investeringen, erfenis, onroerend goed, enz.


SOW omvat zowel liquide als illiquide activa, waaronder crypto en traditionele holdings.


Belangrijkste verschil tussen SOF en SOW:

  1. SOF = het specifieke geld dat wordt gebruikt om een storting te doen.
  2. SOW = je algemene financiële achtergrond en hoe je rijkdom is opgebouwd.


Het kan zijn dat je documenten moet indienen die zowel de SOF als de SOW ondersteunen.




Waarom heeft Bybit EU informatie nodig over de bron van fondsen en de bron van vermogen?

Bybit EU is toegewijd aan het bieden van een veilige en compliant handelsomgeving. Door informatie op te vragen over de bron van fondsen en de bron van vermogen kan het platform:

  1. Voldoen aan AML/CTF-vereisten en diverse andere regelgevende vereisten
  2. Financiële misdrijven voorkomen
  3. Gebruikersrisico's en transactiepatronen begrijpen en beoordelen
  4. Bescherm zowel het platform als de gebruikers


Dit proces is standaard bij gereguleerde beurzen en financiële instellingen en zorgt ervoor dat alle transacties legitiem zijn en volledig aan de regels voldoen.




Wat zijn de aanvaardbare identiteitsdocumenten voor EDD?


Documenttype

Voorbeeldafbeelding

Vereisten

Identiteitskaart (ID)

Het document moet:

  1. Geef de voornaam, middelste naam/namen en achternaam/-namen weer;
  2. Geef duidelijk de geboortedatum en -plaats weer;
  3. Vermeld nationaliteit/burgerschap;
  4. Geef het unieke identificatienummer weer (bijv. paspoortnummer, nationaal ID-nummer);
  5. Vermeld duidelijk de uitgifte- en vervaldatum van het document;
  6. Bevat de foto van de persoon;
  7. Geef het land/de autoriteit van afgifte weer

Paspoort

Rijbewijs

Verblijfsvergunning




Wat zijn de aanvaardbare Bewijs van Verblijf (POR) Documenten voor EDD?


Documenttype

Voorbeeldafbeelding

Vereisten

Energierekening (bijv. water, elektriciteit, gas, vaste telefoon)

Het document moet:

  1. Een recente energierekening, niet ouder dan 3 maanden;
  2. Bevat de volledige naam van de persoon;
  3. Laat duidelijk het woonadres zien;
  4. Geef het logo van het bedrijf dat het logo heeft uitgegeven weer;
  5. Vermeld de uitgiftedatum.

Huurovereenkomst

  1. Bevat de volledige naam van de persoon;
  2. Laat duidelijk het woonadres zien;
  3. Bevat de handtekening van beide partijen (verhuurder en huurder);
  4. Vermeld de begindatum en duur.

Bevestigingsbrief migratiedienst

  1. Bevat de volledige naam van de persoon;
  2. Toon duidelijk het woonadres/de opgegeven verblijfplaats;
  3. Vermeld de afgiftedatum, de afgevende instantie en de bevestigingsperiode;
  4. Bevat een officiële stempel, briefhoofd of digitale zegel;

Bankafschrift

  1. Bevat de volledige naam van de persoon;
  2. Van een gereguleerde financiële instelling zijn (een verklaring van een digitale bank zoals PayPal is niet acceptabel);
  3. Vermeld de naam en het logo van de uitgevende bank;
  4. Geef de uitgiftedatum of -periode weer.




Wat zijn de aanvaardbare Source of Funds (SOF) voor EDD?


Documenttype

Voorbeeldafbeelding

Vereisten

Bankafschriften

Het document moet:

  1. Een recent bankafschrift, niet ouder dan 3 opeenvolgende maanden, met alle transactiehistorie (inkomende en uitgaande betalingen);
  2. Duidelijk zichtbaar: de volledige naam van de rekeninghouder, het rekeningnummer (IBAN), de naam van de bank en het logo.

Loonstroken

  1. De meest recente 3 opeenvolgende loonstroken zijn, met duidelijke vermelding van de afgiftedata;
  2. Bevat de volledige naam van de werknemer en de volledige wettelijke naam van de werkgever;
  3. Inkomensgegevens weergeven (bedrag, valuta).

Arbeidsovereenkomst

  1. Actueel en geldig zijn;
  2. Bevat de volledige naam van de werknemer en de volledige wettelijke naam van de werkgever;
  3. Vermeld duidelijk de datum van ondertekening en de ingangsdatum;
  4. Door beide partijen worden ondertekend;
  5. Bevat het basissalaris en de valuta.

Verkoopovereenkomsten

  1. Bevat de volledige wettelijke namen van beide partijen (verkoper en koper) en de datum van ondertekening;
  2. Geef een beschrijving van het verkochte activum (bijv. onroerend goed, voertuig, bedrijfseigendom of ander);
  3. Vermeld duidelijk de totale verkoopprijs, de munteenheid, de betaalmethode en de krediettermijn.

Leningsovereenkomsten

  1. Bevat de volledige wettelijke namen van beide partijen (de kredietgever en de kredietnemer) en de datum van ondertekening;
  2. Door beide partijen worden ondertekend;
  3. Vermeld het doel van de lening;
  4. Vermeld duidelijk het bedrag, de valuta en de betaalmethode;
  5. Geef de datum van ondertekening en de effectieve datum van uitbetaling weer;
  6. Op het document moet de rente (indien van toepassing) staan;
  7. Vermeld het aflossingsschema en de aflossingsmethode.

Nalatenschapsdocumenten

  1. Bevat de volledige naam van de begunstigde;
  2. Indien van toepassing - bewijs van relatie;
  3. Geef de datum van overlijden weer.
  4. Vermeld het soort geërfde bezittingen, de geschatte of aangegeven waarde en de valuta.
  5. Geef het totaalbedrag en de datum van het krediet weer.
  6. De handtekening van de executeur/notaris of advocaat bevatten.

Inkomstenoverzichten van dividenden of beleggingen

  1. Bevat de volledige naam van de rekeninghouder;
  2. Vermeld het type economisch eigendom van de investering (bijv. directe aandeelhouder, fondsrekeninghouder of anders);
  3. Bevat de volledige wettelijke naam van het bedrijf of het beleggingsplatform dat het inkomen uitgeeft;
  4. Geef het type inkomen, het bedrag, de valuta en de betaaldatums weer;
  5. Een officieel document (niet zelf gegenereerd).

Handelsgeschiedenis

  1. Vermeld de naam van de houder van de handelsrekening;
  2. Geef de naam van het handelsplatform aan.
  3. Geef het datumbereik van de handelsperiode weer;
  4. Toon alle handelsgeschiedenis (stortingen, opnames, transacties, winsten/verliezen, eindsaldo);
  5. Geef de gebruikte cryptocurrencies weer in de handelsgeschiedenis.




Wanneer vraagt Bybit EU mij om Enhanced Due Diligence (EDD) te voltooien?

Om te voldoen aan de toepasselijke regelgeving tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, kan Bybit EU aanvullende verificatie vereisen wanneer aan bepaalde risico-indicatoren of wettelijke drempels wordt voldaan. Dit proces helpt ons om de veiligheid van het platform en de naleving van de regelgeving te garanderen. De gevraagde informatie wordt uitsluitend gebruikt voor nalevingsdoeleinden en behandeld in overeenstemming met de vereisten voor gegevensbescherming.




Hoe verschilt EDD van reguliere KYC op Bybit EU?

De reguliere KYC (Know Your Customer) op Bybit EU omvat basiscontroles zoals het verifiëren van je identiteit en adresbewijs. Zodra dit is gebeurd, heb je meestal toegang tot de belangrijkste functies van het platform, binnen bepaalde grenzen.


EDD gaat nog een stap verder. Wanneer EDD vereist is, kunnen we:

  1. Vraag om extra informatie over je Bron van Fondsen (SOF) en Bron van Rijkdom (SOW)
  2. Bekijk je transactiegedrag in meer detail, inclusief zowel fiat- als cryptostromen
  3. Uitgebreide screening uitvoeren (bijvoorbeeld PEP/sanctiecontroles, negatieve mediacontroles)
  4. Pas een nauwgezette doorlopende controle van je activiteiten toe waar de regelgeving dat vereist


Eenvoudig gezegd: KYC bevestigt wie je bent; EDD helpt ons te begrijpen waar je geld vandaan komt en hoe je het platform gebruikt.




Omvat EDD mijn cryptowallets en on-chain activiteiten?

Ja. Als cryptoplatform kan Bybit EU zowel je fiat- als crypto-activiteiten beoordelen als onderdeel van EDD.


We kunnen je vragen om:

  1. Geef de portemonneeadressen die je bezit of beheert
  2. Deel geëxporteerde transactiegeschiedenis of schermafbeeldingen van specifieke wallets of andere exchanges
  3. Grote of ongebruikelijke stortingen/opnames verklaren (bijvoorbeeld van OTC-desks, DeFi-protocollen of platforms van derden)


We kunnen ook gebruik maken van blockchain analytics tools om te helpen verifiëren dat je cryptofondsen afkomstig zijn van legitieme bronnen en consistent zijn met je aangegeven Bron van Fondsen en Bron van Rijkdom. Dit maakt deel uit van onze verplichting om het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en andere illegale activiteiten te voorkomen.




Wordt mijn Bybit EU account beperkt tijdens EDD en hoe kan ik vertragingen voorkomen?

In sommige gevallen kunnen bepaalde functies van uw Bybit EU-account (bijvoorbeeld opnames of fiat on/off ramps) tijdelijk beperkt zijn terwijl uw EDD-beoordeling bezig is. Dit is normaal en stelt ons compliance team in staat om de vereiste controles veilig uit te voeren.


Je kunt bijdragen aan een soepele en snellere beoordeling door:

  1. Duidelijke, leesbare en volledige documenten uploaden (geen uitsnedes, bewerkingen of ontbrekende pagina's)
  2. Ervoor zorgen dat je naam, data, bedragen en adressen zichtbaar zijn en overeenkomen met je Bybit EU accountgegevens
  3. Het verstrekken van volledige verklaringen of contracten, niet alleen gedeeltelijke schermafbeeldingen
  4. Snel reageren als ons team om aanvullende informatie of verduidelijking vraagt




Wat gebeurt er als ik de gevraagde informatie niet verstrek?

Als de gevraagde SOF- of SOW-informatie en -documentatie niet binnen de gestelde termijn worden verstrekt, kan dit leiden tot:

  1. Beperkingen op accountfuncties, waaronder stortingen, opnames of handelen
  2. Vertragingen bij het verwerken van transacties


Het verstrekken van accurate informatie zorgt voor ononderbroken toegang tot Bybit EU diensten en helpt bij het naleven van de toepasselijke wetgeving.




Kan ik meerdere bronnen van fondsen of rijkdom opgeven?

Ja. Gebruikers kunnen meerdere legitieme bronnen hebben, zoals een combinatie van salaris, zakelijk inkomen en beleggingsopbrengsten.




Hoe wordt er met mijn informatie omgegaan en is mijn persoonlijke informatie veilig?

Alle verstrekte informatie wordt veilig behandeld en in overeenstemming met de toepasselijke regelgeving voor gegevensbescherming en privacy. Het wordt uitsluitend gebruikt voor nalevings- en regelgevingsdoeleinden.

Was dit nuttig?
Gerelateerde artikelen
De Beveiliging Van Uw Account Verbeteren